Chatham Financial 使用 OpenAI Codex 构建资本市场工具

OpenAI 于 2026 年 10 月 2 日发布了一篇 客户案例研究，描述 Chatham Financial（一家资本市场咨询公司）如何在其咨询工作流中使用 OpenAI 的 Codex 和 GPT-5.6 模型，其中包括一款该公司称可将审查时间从约 30 分钟缩短至不足四分钟的交易验证应用程序。

案例研究将 Chatham 列为北美金融行业的一家中小型企业，使用的产品包括 ChatGPT、Codex 和 OpenAI API。该公司与客户合作处理复杂的资本市场决策。根据案例研究，Chatham 使用 Codex 构建内部和面向客户的工具，并使用 GPT-5.6 为 AI 功能提供动力，这些工作涵盖了员工构建的应用程序、其下一代资本市场操作系统 Chatham Onyx，以及其再造咨询服务 Process Zero。

首席执行官 Matt Henry 表示，公司从想要的结果出发，确定判断关键所在，然后设计如何利用当前可用的能力实现该结果。

Process Zero 下的交易验证

通过 Process Zero，Chatham 围绕结果重新设计工作流。对于每个工作流，公司确定所需的最小输入和证据，修正仍需人工判断的环节，并明确 AI 及 AI 构建的工具应如何支持工作。

交易验证是一个早期案例。Chatham 的控制与数据完整性团队通过确认系统中的每条记录与客户授权的内容以及实际执行的情况相匹配，来保障交易数据的准确性。借助 Codex，Chatham 开发了一款交易验证应用程序，汇集每笔交易的支持证据，检查关键条款，并标记出需审查的差异，公司正将该应用的结果与经验丰富的审查员进行比较。

“在初步测量中，该应用将审查时间从约 30 分钟缩短至不足 4 分钟。同样重要的是，我们在扩大自动化之前，正将其性能与真实交易和经验丰富的审查员进行验证。最终，我们将能够更快地生成易于审计且更准确的结果。”——Alex Nordlinger，Chatham AI 咨询业务联合负责人

根据案例研究，Chatham 计划将该应用扩展到更多交易类型，并在保持适当控制和专业监督的同时，实现工作流的进一步自动化。

Chatham Vibes 上的员工构建应用程序

案例研究指出，Chatham 面向客户的 AI 工作源自其自身的运营经验。员工在研究、分析、起草、软件开发以及其他日常工作中使用 ChatGPT 和 Codex。员工还通过 Chatham Vibes——一个内部平台——成为构建者，在平台上创建适合自身工作的应用程序。默认情况下，Vibes 应用中的 AI 功能运行在 GPT-5.6 Terra 上，单个应用可以配置升级至 GPT-5.6 Sol。

这些应用程序日益支持面向客户的工作流。其中一个用于审查成熟资本交易并准备定价工作簿和客户沟通材料，其他则处理固定收益利率表的生成、对冲仪表板的准备以及交易确认审查。Chatham 的专业人员评估 AI 辅助的输出，必要时进行完善，并决定哪些内容交付给客户。

Chatham Onyx 与模型路由

Chatham Onyx 将资产、债务和衍生品置于同一环境中，客户和顾问基于互联且受治理的数据开展工作，AI 功能能够保持对底层来源的可追溯性。Codex 在整个 Onyx 开发生命周期中被使用，帮助团队进行规划、构建、测试、文档编写和软件审查。

“Codex 正帮助我们的团队更快地将产品愿景转化为可运行的能力，同时我们的准确性、安全性和问责制标准保持不变，”首席技术官 John DeGuenther 说。

Onyx 平台运行在 GPT-5.6 Sol、GPT-5.6 Terra、GPT-5.4 和 GPT-4.1 上。诸如简单分析和非生产测试等任务会被路由至最具成本效益的模型，而 GPT-5.6 则用于需要最大化准确性和价值的复杂任务。Onyx 的一项功能 ChatFIN 能够发现历史市场数据中的模式，为用户提供其投资组合视图，并查找并链接涵盖债务、衍生品和租赁条款的法律文件。

专家能力与下一步计划

案例研究指出，Chatham 正在使用 OpenAI 进行结构化比较、组织证据和识别例外，并帮助团队更高效地探索信息；因此，顾问们可以将更少的时间用于收集信息，而将更多时间用于解读信息、处理复杂案件以及为客户提供建议。

联席首席运营官 Mike Noonan 表示，公司面临的限制因素是专家们花费在达到能够运用其专长的阶段的时间，而 OpenAI 正在帮助挽回这些时间。

Chatham 表示，下一步计划是将交易验证扩展到更多产品，继续完善员工自行构建的应用程序，并使用 Codex 来帮助开发 Onyx 的新功能。