Anthropic 推出面向金融顾问的 Claude，配备合作伙伴连接器

Anthropic 于 2026 年 9 月 14 日发布了面向金融顾问的 Claude，这是一款将托管人、资产管理公司和财富技术提供商的连接器捆绑在一起，并围绕顾问日常工作构建工作流技能的插件。该插件可通过 Cowork 插件浏览器供企业客户使用。

覆盖托管、投资组合数据和 CRM 的连接器

Anthropic 将此次发布描述为一套连接器和工作流技能，旨在帮助顾问完成研究、准备和文档编写等任务。这些连接器使 Claude 能在同一平台上处理客户信息，而这些技能则将信息应用于会议准备、投资组合分析和合规检查等任务。公告引用了 Kitces 的研究，指出典型的顾问业务只有六分之一的时间用于客户会议；以及 EBRI 2026 年退休信心调查，超过十分之四的美国员工表示他们不知道该向谁寻求金融或退休规划建议。

根据公告，Charles Schwab 的集成使 Claude 能访问 Schwab Advisor Services 的托管数据，包括余额、持仓、交易、成本基础、提醒以及资金流动状态。BlackRock 的连接器通过其 Advisor Center 提供模型投资组合和机构分析，Vanguard 则添加了其模型投资组合和顾问投资解决方案的信息。

Addepar 的集成在公共和私募市场之间提供受管控的投资组合数据、分析和工作流访问。iCapital 展示客户的另类投资持有情况，包括净资产价值（NAV）、承诺金额、未出资资本、近期资本活动以及业绩，并与客户的整体投资组合一起呈现。

Envestnet 的连接器生成 Tamarac 账户和家庭的自然语言摘要，并配合 MoneyGuide 的财务计划快照。Orion 提供投资组合报告和 Redtail CRM 的洞察，用于家庭审查、机会分析以及会议准备和后续跟进。SS&C Black Diamond 添加了投资组合、业绩、持仓和再平衡数据；顾问可利用这些信息审查自己的客户簿，识别超出容忍度的客户，并发掘税收损失收割机会，相关的客户报告、任务和再平衡会话将在顾问批准后生成。

Wealthbox 将客户记录和会议历史关联起来，支持客户入职、会议准备和后续跟进。Wealth.com 提供每位客户的遗产和税务状况的结构化视图，包括信托和遗嘱摘要、报税洞察以及完整的资产负债表。Zocks 是面向顾问的 AI 会议助理，可提供从对话中捕获的客户情报，包括个人资料、目标、人生事件和承诺。

这些新连接器加入了已有的 Claude 连接器，包括 Microsoft 365、Salesforce、DocuSign、Box、FactSet、S&P Global 和 Morningstar。该插件本身可与 BlackRock、Charles Schwab、Addepar、Envestnet、iCapital、Orion、Wealthbox、Wealth.com 和 Zocks 配合使用，顾问可在引导式设置过程中选择连接其中的哪些。BlackRock 还将推出自家的 Advisor Center 插件，加入已有的 S&P Global 和 LSEG 插件行列。

围绕顾问工作日构建的技能

该插件提供的技能分别支持顾问工作日中的特定时刻，从会议准备到解释偏离的投资组合。企业可以直接采用 Anthropic 技能库中发布的技能，或将其调整为符合自身工作流、服务模式和内部风格的版本。

入职技能可连接企业工具并自动完成首次会议准备，Anthropic 表示此功能旨在让新顾问在第一天即具备生产力。另类投资简报将 iCapital 或 Addepar 中的家庭另类持仓汇总为可在会议中使用的摘要，并与其他投资组合一起展示。遗产与税务简报将客户的遗产计划与实际账户持有人和受益人进行对比，审查上一年度的税务，并可创建 CRM 跟进任务，以便将不匹配信息传达给顾问。投资组合再平衡审查识别出相对于客户目标配置的漂移和集中持仓，并生成顾问本应从零撰写的初稿解释。

会后技能可一次性将会议记录转换为客户摘要、会议回顾邮件以及 CRM 任务。会前准备技能从已连接系统中提取客户持仓、近期账户活动以及上次会议的未完成事项，汇总成一份简报。潜在客户接收技能将潜在客户提供的信息转化为摘要、分析师交接以及预期事项备忘录。合规与 AI 政策技能会根据用户设定的标准标记可能需要额外合规审查的内容，帮助企业记录审查工作流，并支持 AI 治理文档的编制。

Anthropic 表示，这些技能共同收集信息、进行摘要并起草客户沟通稿件，但投资建议、客户沟通、合规判定以及其他受监管的活动仍需人工审查和批准。

合规与记录保存控制

Anthropic 表示，该产品的设计旨在让顾问保持控制权，关键任务需获得批准：Claude 为顾问准备简报、摘要和分析草稿供审阅，并将 CRM 更新和客户沟通草稿等行政操作阶段性提交以待批准。合规技能会根据 SEC 营销规则筛查面向客户的语言，以标记潜在问题，并包含一个自助式 AI 政策工作流，帮助公司在 SEC 规则下记录其 AI 使用情况。工作流活动可记录，以协助公司维护记录和监督流程。Anthropic 建议注册投资顾问使用企业计划，因为该计划包含支持记录保存的审计日志。

当 Claude 处理会议准备、后续草稿和管道审查等行政任务时，顾问可以将更多时间用于为客户服务，企业也可以扩大客户群，并提供税务、遗产、保险和退休规划等服务，Anthropic 表示。

合作伙伴声明与可用性

合作伙伴和客户在发布时提供了声明。BlackRock 美国财富和退休业务负责人 Jaime Magyera 表示，与 Anthropic 的合作使公司对顾问的投资组合分析更易获取。Schwab Advisor Services 负责人 Jon Beatty 表示，此次合作体现了 Schwab 致力于帮助注册投资顾问在其已有工具中采用创新。Ritholtz CEO Josh Brown 在公告中说：“Claude for Financial Advisors 是我见过的首个能够覆盖整个技术栈并在其上工作的产品，且内置了我们所需的合规控制。”

拥有企业许可证的公司可以从 Cowork 插件浏览器安装该插件，并按照引导设置连接其工具。没有许可证的公司可以通过表单申请，且在 2026 年 9 月底前申请新许可证的公司将获得一次性使用额度。Anthropic 将于 2026 年 9 月 18 日美国东部时间上午 11 点举办该产品的网络研讨会。