Vertafore 在 Surefyre 中推出 Velocity Change Request Agent

Vertafore于 2026 年 11 月 3 日宣布，其 Velocity Change Request Agent 现已在 Surefyre 上面向管理总代理机构（MGA）开放使用。公司表示，内部测试显示，该工具将审核和记录变更所需的时间减少了 70%，并将错误减少了 98%。

该智能体旨在解决续保和批单处理中的一个具体瓶颈。审核保单变更时，核保人员可能需要逐行比对篇幅冗长的申请材料，这不仅会占用风险评估的时间，也会增加遗漏重要细节的可能性。

该智能体如何处理保单变更

Change Request Agent 能够解读收到的保单变更请求，提取并整理相关信息，并为后续处理做好准备。它会将续保和批单申请与现有保单信息进行比对，并以通俗易懂的语言呈现差异，让核保人员可以从了解需要关注的变更摘要入手，而不必自行整理比对结果。

这项功能集成在Surefyre中。Surefyre 将面向外部代理人的可配置门户与支持 AI 的 MGA 核保工作台结合起来。提交的业务可接入定价、报价、分流和风险筛选工作流，因此变更摘要能够融入现有核保流程，而不是作为独立工具使用。

核保人员仍会审核 AI 生成的摘要，在必要时进行编辑，并将获批版本直接保存到申请记录中。Vertafore MGA 和批发业务总经理 Emily McGinn 表示，目标是让核保人员从了解发生了哪些变化入手，专注于这些变化对风险意味着什么，而不是把专业判断耗费在技术能够处理的比对工作上。更广泛的运营目标是处理更多交易、改善服务，同时确保核保人员继续掌控决策。

从预览到正式上线

Vertafore于 2026 年 9 月 24 日预览了该智能体，当时预计其将在秋季全面开放使用。11 月的公告进一步确认了这项功能已开放，而公司目前的数字化核保页面将 Change Request Agent 标注为“已上线”。同一页面仍将 Configuration Agent 标注为“早期体验版”；该智能体可将管理员以自然语言提出的请求转化为 Surefyre 配置。

Change Request Agent 加入了另外五款面向 MGA 的 Velocity AI 智能体：Insurance Expert、Portal Launcher、Submission Processing、Document Intelligence和 Configuration。这些智能体共同服务于数字化核保战略，覆盖从接收投保申请、收集风险信息，到报价、承保和保单服务的各个环节。这种做法让人员继续参与需要审核、批准和判断的工作，同时由 AI 负责准备工作并呈现相关信息。

智能体背后的平台

这些智能体基于Vertafore Velocity AI Platform构建。它是横跨公司各项保险产品的共享 AI 层，而非独立产品。Vertafore 将该平台、针对特定任务的智能体，以及这些智能体所集成的解决方案区分开来。对于 MGA 而言，这种架构将保单变更审核与投保申请接收、研究和配置功能一同纳入用于管理核保和保单服务的系统。

此次发布将 AI 的应用从初始投保申请处理扩展到保单变更，同时保留人工审批环节。实际分工很明确：智能体负责准备比对结果，核保人员负责批准摘要；至于这些变更对风险意味着什么，仍由审核人员负责判断。