OpenAI 推出内置数据的金融服务版 ChatGPT

OpenAI 于 2026 年 9 月 10 日推出了金融服务版 ChatGPT，这是一种定制的 ChatGPT Work 体验，将内置金融数据与其 GPT-6 Astra 模型的推理能力相结合，帮助团队开展研究、构建金融模型并制作定制化的客户材料。

与摩根士丹利和 Evercore 的设计合作伙伴关系

OpenAI 表示，该产品是在与摩根士丹利和 Evercore 的设计合作伙伴关系中塑造的，这一合作帮助其明确了能够为金融机构解决的最大挑战。与这两家公司的早期合作将产品的起点定位于投行和股票研究领域，在这些领域，可靠的数据获取和高质量的成果物创建是团队面临的最大痛点。OpenAI 称，合作成果将用于指导后训练、产品改进以及向其他金融服务类别的扩展。

“前沿研究的承诺在帮助我们的员工完成对客户重要的工作时变为现实，” 摩根士丹利在 OpenAI 的公告 中表示。该公司称正在与 OpenAI 合作，将此智能融入公司研究、分析开发和建议准备的方式，共同测试想法并帮助塑造技术的发展。Evercore 表示正与 OpenAI 紧密合作，旨在塑造技术如何深化其建议背后的洞察，同时建立在客户所期望的判断力和严格标准之上。

内置数据与提供商连接

金融服务版 ChatGPT 包含来自 Daloopa、PitchBook 和 LSEG News 的数据集，覆盖收益记录、财务报表、公司基本面以及私营公司。团队可以立即使用这些数据集，无需另行谈判合同或设置连接器。OpenAI 在自有基础设施上对数据进行索引和托管，称这可以提升检索速度和降低延迟，并实现细粒度引用，使银行家能够追溯数字和主张的来源，并在分析过程中核查证据。

OpenAI 举例说明，一名进行损益归一化分析的银行家可以检查调整后 EBITDA 数值背后的对账和注释，了解哪些成本被排除，并决定在估值中如何使用该数值。公司表示，随着覆盖范围的扩大，将对模型进行后训练，以达到最佳分析师的水平来发现、解释和利用这些数据集。

对于已经拥有数据订阅的机构，OpenAI 正在与 S&P Capital IQ、LSEG、MSCI、Dow Jones Factiva 和 Moody’s 合作，实现共享登录和授权集成，届时提供商可以通过用户的 ChatGPT 登录识别用户，并自动访问其已有权限的数据。OpenAI 还对金融服务中最常用的 MCP 连接器进行了优化，包括 S&P Global 和 FactSet，可直接在产品中使用，并且其更广泛的连接器生态系统包含超过 50 个连接器，其中包括 Datasite、Box、Preqin 和 Intapp 等。

数据提供商的高管在公告中阐述了各自的角色。Daloopa 首席执行官 Thomas Li 表示，此合作延续了公司为金融服务中的 AI 与代理工作流提供数据基础设施的战略。PitchBook 技术与工程执行副总裁 Tom Van Buskirk 说，私募市场长期以来难以洞察，他将此合作视为行业走向的标志：基于可信数据的答案。S&P Global 的首席客户官兼市场情报联合负责人 Sally Moore 表示，将 S&P Global AI 数据门户引入 ChatGPT 为金融专业人士在其工作场所提供了经过验证的情报。LSEG 企业 AI 负责人 Emily Prince 说，此合作通过 MCP 连接和精选的路透社新闻推动了 LSEG 的 Everywhere AI 战略。

GPT-6 Astra 的性能、安全性与可用性

OpenAI 将 GPT-6 Astra 描述为在金融服务工作核心的三大能力——信息检索、金融推理和成果生成——方面的最先进技术。该模型原生嵌入产品中，OpenAI 表示，随着新模型的发布，将直接提供即用。根据 OpenAI 的 OfficeQA Pro 基准测试，该测试评估 AI 代理在美国财政部公报中查找并分析信息的能力，包括复杂的金融表格、图表和脚注，GPT-6 Astra 获得 69.9% 的得分，而 GPT-5.6 Sol 为 60.2%。公司称，产品能够跨多个来源进行研究，追溯不同时期的数字，并解释公共数据中的注释，团队随后可以利用底层数据和来源构建交互式图表和可视化，并提供审阅。

管理员可以通过专用的管理页面发布 Excel、Word 和 PowerPoint 模板，并在配置好公司模板和风格指南后，团队能够将分析转化为符合公司格式和风格的估值模型、研究报告和推介材料。

金融服务版 ChatGPT 基于 ChatGPT Enterprise 的 SAML 单点登录、SCIM 配置以及基于角色的访问控制构建。OpenAI 表示，默认情况下业务数据不会用于训练其模型，且数据在静止和传输过程中均已加密，管理员还可以配置工作区保留策略。合规团队可以通过 OpenAI 合规平台将受支持的工作区日志导出至现有的审计和调查工作流。机构可以按角色管理对技能和应用的访问权限，启用或禁用受支持的应用读取和写入操作，并创建多个工作区以实施信息壁垒。

OpenAI 表示，金融服务机构和开发者也可以使用其 API 构建专用应用，并将该新产品描述为为整个行业客户提供服务的一种方式。金融服务版 ChatGPT 已向符合条件的金融机构开放，OpenAI 指引有兴趣的机构联系公司或其客户团队。