Outmarket AI ระดมทุนซีรีส์ A 17 ล้านดอลลาร์ เพื่อปรับปรุงงานประกันภัยด้วย AI

ประกันภัยยังคงเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่ใหญ่ที่สุดของโลก แต่โครงสร้างพื้นฐานที่รองรับการดำเนินงานของบริษัทนายหน้าในหลายส่วนยังอาศัยระบบที่แยกจากกัน สเปรดชีต การตรวจเอกสารด้วยมือ และความรู้ภายในองค์กรที่ส่งต่อกันระหว่างพนักงาน ความไร้ประสิทธิภาพนี้สร้างโอกาสที่เติบโตขึ้นสำหรับแพลตฟอร์ม AI ที่มุ่งเน้นงานประกันภัยโดยเฉพาะ

Outmarket AI ประกาศว่าได้ ระดมทุนซีรีส์ A จำนวน 17 ล้านดอลลาร์ โดยมี Permanent Capital Ventures เป็นผู้นำการลงทุน และมีผู้ร่วมลงทุนคือ SignalFire, Fika Ventures, TTV Capital และ Dash Fund การระดมทุนรอบล่าสุดทำให้ยอดเงินทุนรวมของบริษัทเพิ่มเป็น 21.7 ล้านดอลลาร์

สร้างชั้นการดำเนินงาน AI สำหรับบริษัทนายหน้าประกันภัย

Outmarket ก่อตั้งขึ้นในซานฟรานซิสโก และกำลังพัฒนาแพลตฟอร์ม AI ที่ออกแบบมาเฉพาะสำหรับบริษัทตัวแทนและบริษัทนายหน้าประกันภัย บริษัทวางตำแหน่งเทคโนโลยีเป็นชั้นความสามารถอัจฉริยะที่เชื่อมต่อโดยตรงกับระบบที่นายหน้าใช้ทุกวัน แทนที่จะเป็นแชทบอทแบบแยกเดี่ยวหรือเครื่องมืออัตโนมัติที่มีขอบเขตจำกัด

แพลตฟอร์มเชื่อมต่อกับระบบบริหารงานตัวแทนหลัก เช่น Applied Epic, AMS360, HawkSoft และ Nexsure ช่วยให้บริษัทนายหน้ารวมข้อมูลประกันภัยทั้งแบบมีโครงสร้างและไม่มีโครงสร้างจากการดำเนินงานทั้งหมดได้

สิ่งนี้สำคัญเพราะบริษัทนายหน้าประกันภัยมักทำงานผ่านระบบหลายระบบที่ไม่เชื่อมต่อกัน ซึ่งเก็บกรมธรรม์ ใบเสนอราคา คำขอเอาประกันภัย การติดต่อกับบริษัทประกันภัย และข้อมูลการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน ขั้นตอนงานจำนวนมากยังต้องให้พนักงานเปรียบเทียบกรมธรรม์ ตรวจรายงานประวัติความเสียหาย ตรวจหาช่องว่างความคุ้มครอง และตรวจสัญญาทีละบรรทัดด้วยมือ

แพลตฟอร์มของ Outmarket มุ่งทำให้งานเหล่านี้หลายอย่างเป็นอัตโนมัติและรวดเร็วขึ้นผ่านกระบวนการทำงานที่ใช้ AI บริษัทระบุว่าระบบรองรับการเปรียบเทียบใบเสนอราคา การตรวจกรมธรรม์ การตรวจสัญญา การวิเคราะห์ความคุ้มครอง และขั้นตอนที่เกี่ยวกับการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน ซึ่งแต่เดิมต้องใช้แรงงานคนหลายชั่วโมง

เหตุใดประกันภัยจึงเป็นโอกาสสำคัญของ AI

ประกันภัยกลายเป็นหนึ่งในภาคส่วนที่มีการนำ AI มาใช้ในองค์กรมากขึ้น เพราะงานพิจารณารับประกันภัยและงานนายหน้าต้องใช้เอกสาร แบบฟอร์ม และกระบวนการเฉพาะทางจำนวนมหาศาล

ต่างจากผลิตภัณฑ์ AI สำหรับผู้บริโภค แพลตฟอร์มประกันภัยมักต้องจัดการกับข้อความกฎระเบียบที่ซับซ้อน คำศัพท์เฉพาะของบริษัทประกันภัยแต่ละแห่ง ฐานข้อมูลเดิม และกระบวนการดำเนินงานที่ปรับแต่งอย่างละเอียด ความซับซ้อนนี้ทำให้การปรับปรุงซอฟต์แวร์ในอุตสาหกรรมล่าช้ามาโดยตลอด

ระบบบริหารงานตัวแทน เช่น Applied Epic และ AMS360 เป็นแกนหลักในการดำเนินงานของบริษัทนายหน้าประกันภัยมานานแล้ว แต่บริษัทตัวแทนจำนวนมากยังประสบปัญหาข้อมูลที่กระจัดกระจายและกระบวนการทำงานที่ไม่มีประสิทธิภาพ

ดูเหมือนว่า Outmarket จะมุ่งแก้ช่องว่างนี้ด้วยการเพิ่มความสามารถ AI บนโครงสร้างพื้นฐานเดิม แทนที่จะขอให้บริษัทนายหน้าเปลี่ยนระบบหลักทั้งหมด

บริษัทระบุว่ากระบวนการทำงานของตนสามารถช่วยลดข้อผิดพลาดและการตกหล่น โดยใช้ AI ช่วยเปรียบเทียบกรมธรรม์และตรวจหาช่องว่างความคุ้มครอง มีรายงานว่าลูกค้าใช้เวลาประมวลผลด้วยมือน้อยลง และตรวจพบโอกาสขายผลิตภัณฑ์เพิ่มเติมที่ซ่อนอยู่ในข้อมูลของบริษัทนายหน้าได้ดีขึ้น

บริษัทนายหน้านำไปใช้อย่างรวดเร็ว

Outmarket เปิดตัวต่อสาธารณะในเดือนมีนาคม 2025 และระบุว่าได้ขยายไปสู่บริษัทนายหน้าประกันภัยมากกว่า 250 แห่งแล้ว บริษัทแจ้งว่ารายได้ประจำต่อปีเพิ่มเป็นห้าเท่าของปีก่อน

ปัจจุบันแพลตฟอร์มประมวลผลเอกสารประกันภัยหลายล้านฉบับ ทั้งใบเสนอราคา กรมธรรม์ คำขอเอาประกันภัย และรายงานประวัติความเสียหาย เว็บไซต์ของบริษัทระบุว่าบริษัทนายหน้าที่ใช้ระบบสามารถประหยัดเวลา 12–15 ชั่วโมงต่อพนักงานหนึ่งคนในแต่ละสัปดาห์ผ่านการทำงานอัตโนมัติ

บริษัทยังเพิ่มสมาชิกทีมผู้บริหารเมื่อไม่นานมานี้ โดยแต่งตั้ง Alpesh Patel อดีตผู้บริหารของ Salesforce (CRM ) และ DocuSign (DOCU ) ให้เป็น Chief Revenue Officer

การแข่งขันสร้างโครงสร้างพื้นฐานประกันภัยที่ใช้ AI เป็นแกนหลักเข้มข้นขึ้น

Outmarket เข้าสู่ตลาด AI สำหรับประกันภัยที่มีการแข่งขันสูงขึ้นเรื่อยๆ โดยสตาร์ทอัพต่างเร่งปรับปรุงงานพิจารณารับประกันภัย การจัดการค่าสินไหมทดแทน งานนายหน้า และขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ในภาคเทคโนโลยีประกันภัยที่กว้างขึ้น นักลงทุนสนใจแพลตฟอร์มที่ใช้ AI แก้คอขวดในการดำเนินงานขององค์กรประกันภัยมากขึ้น การระดมทุนล่าสุดในอุตสาหกรรมครอบคลุมการจัดการค่าสินไหมทดแทนอัตโนมัติด้วย AI ความสามารถอัจฉริยะช่วยพิจารณารับประกันภัย และแพลตฟอร์มกระบวนการทำงานของบริษัทนายหน้า

สิ่งที่ทำให้ผู้เล่นรายใหม่จำนวนมากแตกต่างคือการมุ่งเน้นระบบกระบวนการทำงานที่เชื่อมโยงอย่างลึกซึ้ง แทนผู้ช่วย AI แบบทั่วไป งานประกันภัยต้องการระบบที่เข้าใจโครงสร้างกรมธรรม์ หลักเกณฑ์ว่าบริษัทประกันภัยต้องการรับความเสี่ยงประเภทใด ความสัมพันธ์ระหว่างความคุ้มครอง และข้อกำหนดด้านกฎระเบียบได้อย่างแม่นยำสูง

Outmarket AI มีแนวทางที่สะท้อนกระแสกว้างขึ้นของ AI ระดับองค์กร นั่นคือองค์กรต้องการระบบที่ฝังอยู่โดยตรงในโครงสร้างพื้นฐานการดำเนินงานเดิมมากขึ้น แทนเครื่องมือ AI แยกเดี่ยวที่ทำงานอย่างโดดเดี่ยว