Morgan Stanley เลือก MDOTM Sphere เพื่อขยายพอร์ตการลงทุนต้นแบบที่ขับเคลื่อนด้วย AI

ทีม Portfolio Solutions ของ Morgan Stanley Wealth Management เลือกใช้ Sphere ของ MDOTM เพื่อช่วยขยายบริการพอร์ตการลงทุนต้นแบบ โดยนำกระบวนการลงทุนที่มี AI ช่วยสนับสนุนมาใช้รับมือกับความท้าทายในการดำเนินงาน นั่นคือการดูแลพอร์ตหลายร้อยพอร์ตให้ยึดแนวทางการลงทุนร่วมกัน

การเลือกครั้งนี้มุ่งเน้นเรื่องการขยายขนาดและความสม่ำเสมอ Sphere จะช่วยให้ทีมใช้มุมมองการลงทุนแบบรวมศูนย์กับพอร์ตที่มีจำนวนเพิ่มขึ้น พร้อมคำนึงถึงความต้องการและข้อจำกัดที่แต่ละพอร์ตออกแบบมาเพื่อรองรับ แพลตฟอร์มนี้ยังช่วยสนับสนุนการติดตามตรวจสอบ การจัดทำคำอธิบายเฉพาะบุคคล และการรายงาน ตามประกาศของ MDOTM

สำหรับผู้บริหารความมั่งคั่ง ความท้าทายของการปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคลคือการทำให้พอร์ตที่มีความหลากหลายยังคงสอดคล้องกัน เมื่อสภาวะตลาด การจัดสรรสินทรัพย์ และข้อกำหนดของลูกค้าเปลี่ยนแปลงไป การทำงานประสานส่วนนี้โดยอัตโนมัติช่วยให้ทีมลงทุนมีศักยภาพมากขึ้นในการดูแลบริการที่ครอบคลุมกว่าเดิม และช่วยให้ที่ปรึกษามีตัวเลือกให้ลูกค้ามากขึ้น

แนวทางการลงทุนหนึ่งเดียว พอร์ตหลายร้อยรูปแบบ

พอร์ตการลงทุนต้นแบบกำหนดแนวทางการจัดสรรสินทรัพย์ที่ทำซ้ำได้ การบริหารชุดพอร์ตหลายรูปแบบยังมีความท้าทายอีกประการหนึ่ง นั่นคือการปรับเปลี่ยนต้องสอดคล้องกับกลยุทธ์หลัก ขณะเดียวกันก็ต้องเป็นไปตามกฎของแต่ละรูปแบบ การเปลี่ยนแปลงที่เหมาะกับข้อกำหนดการลงทุนหนึ่งอาจไม่เหมาะกับอีกข้อกำหนดหนึ่งซึ่งมีขีดจำกัดหรือวัตถุประสงค์ต่างกัน

MDOTM ระบุว่า Sphere จะช่วยให้ทีมของ Morgan Stanley ขยายแนวทางแบบรวมศูนย์นี้ไปยังพอร์ตหลายร้อยพอร์ตได้ ประกาศกล่าวถึงการสนับสนุนทีมลงทุนและที่ปรึกษา แต่ไม่ได้เปิดเผยเงื่อนไขทางการเงิน กำหนดการเริ่มใช้งาน หรือมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารที่เกี่ยวข้องกับการเลือกใช้ครั้งนี้

บริการบริหารความมั่งคั่งของ Morgan Stanley ครอบคลุมผลิตภัณฑ์การลงทุนและโซลูชันด้านการวางแผน ซึ่งเป็นบริบทที่กว้างขึ้นสำหรับการเพิ่มตัวเลือกพอร์ตการลงทุนต้นแบบ ประโยชน์ของเทคโนโลยีในกรณีนี้อยู่ที่การช่วยดูแลตัวเลือกเหล่านั้น อธิบายการเปลี่ยนแปลง และรักษาความสอดคล้องของกระบวนการลงทุน

“การที่ Morgan Stanley เลือกเราเป็นเครื่องยืนยันสำคัญถึงสิ่งที่เราพัฒนาขึ้นด้วย Sphere” Tommaso Migliore ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ MDOTM กล่าว

Sphere ช่วยปรับแต่งพอร์ตการลงทุนอย่างไร

Sphere ผสานการวิเคราะห์การลงทุน การสร้างพอร์ต และเครื่องมือสื่อสารเข้าไว้ด้วยกัน Portfolio Studio ช่วยให้ทีมกำหนดขอบเขตสินทรัพย์ที่ลงทุนได้ และนำข้อจำกัดด้านการจัดสรรสินทรัพย์และความเสี่ยงมาใช้กับพอร์ตที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล MDOTM ระบุว่าระบบรองรับกองทุนของบริษัทและกองทุนจากบุคคลภายนอก ETF และหลักทรัพย์รายตัว โดยใช้เป้าหมาย tracking error เพื่อควบคุมความเบี่ยงเบนจากเกณฑ์อ้างอิงที่เลือก

Tracking error ใช้วัดว่าผลตอบแทนของพอร์ตแตกต่างจากดัชนีอ้างอิงหรือพอร์ตอ้างอิงมากน้อยเพียงใด ในกระบวนการปรับแต่งพอร์ต การควบคุมความเบี่ยงเบนดังกล่าวช่วยให้ทีมประเมินได้ว่าพอร์ตแต่ละรูปแบบยังคงสะท้อนแนวทางการลงทุนที่ตั้งใจไว้หรือไม่

เอกสารผลิตภัณฑ์ยังกล่าวถึงการเชื่อมต่อกับระบบดำเนินการซื้อขายและระบบจัดการคำสั่งซื้อขาย แพลตฟอร์มของผู้รับฝากทรัพย์สิน และโครงสร้างพื้นฐานด้านการลงทุนอื่น ๆ ผ่าน API หรือ SFTP ความสามารถเหล่านี้เป็นฟังก์ชันทั่วไปของ Sphere โดยประกาศไม่ได้ระบุว่า Morgan Stanley จะใช้การเชื่อมต่อใดบ้าง

ความแตกต่างนี้มีความสำคัญต่อการดำเนินงาน การสร้างข้อเสนอการจัดสรรสินทรัพย์เป็นเพียงขั้นตอนหนึ่ง การนำข้อมูลไปใช้ในกระบวนการลงทุนที่มีอยู่ การตรวจสอบข้อจำกัดที่เกี่ยวข้อง และการจัดเก็บบันทึกให้สอดคล้องกัน ล้วนเป็นปัจจัยที่กำหนดว่าการปรับแต่งพอร์ตจะขยายผลได้เกินกว่าการวิเคราะห์เฉพาะครั้งหรือไม่

เปลี่ยนข้อมูลพอร์ตให้เป็นคำอธิบายที่เป็นประโยชน์

ปริมาณงานด้านการรายงานเพิ่มขึ้นตามจำนวนพอร์ต พอร์ตแต่ละรูปแบบอาจต้องมีคำอธิบายเกี่ยวกับการวางสถานะ การเปลี่ยนแปลง และผลการดำเนินงาน การทำงานเหล่านี้ซ้ำด้วยตนเองอาจกลายเป็นภาระอย่างมาก แม้พอร์ตทั้งหมดจะใช้กลยุทธ์ร่วมกันก็ตาม

เอกสารของ StoryFolioจาก MDOTM อธิบายกระบวนการที่แบ่งเป็นขั้นตอน ได้แก่ ชั้นข้อมูลคำนวณตัวชี้วัดของพอร์ต ชั้นควบคุมตรวจสอบข้อมูลขาเข้า และโมเดลภาษานำข้อมูลที่ได้มาเรียบเรียงเป็นคำอธิบาย บริษัทระบุว่าแนวทางนี้ช่วยให้คำอธิบายที่สร้างขึ้นอ้างอิงกับข้อมูลของพอร์ต

การออกแบบดังกล่าวแยกการเตรียมข้อมูลเชิงตัวเลขออกจากการสร้างเนื้อหาเชิงบรรยาย แนวทางนี้มีความสำคัญเป็นพิเศษต่อการรายงานด้านการลงทุน ซึ่งข้อความที่อ่านลื่นไหลต้องสอดคล้องกับสินทรัพย์ที่ถือครองและการคำนวณจริง ข่าวประชาสัมพันธ์ยืนยันว่าขอบเขตงานของ Morgan Stanley ครอบคลุมการจัดทำคำอธิบายเฉพาะบุคคลและการรายงาน แต่ไม่ได้ให้รายละเอียดเกี่ยวกับการกำหนดค่า StoryFolio โดยเฉพาะ

AI ก้าวเข้าสู่กระบวนการลงทุน

การเลือกใช้ครั้งนี้แสดงให้เห็นแนวทางที่นำ AI มาใช้ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งได้อย่างเป็นรูปธรรม นั่นคือการประสานงานประจำที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจลงทุน เมื่อขยายบริการ พอร์ตแต่ละรูปแบบ การติดตามตรวจสอบ และคำอธิบายต่าง ๆ ล้วนต้องดำเนินไปอย่างสอดคล้องกัน

MDOTM ยังกล่าวถึงความสามารถในการอธิบายที่มาและผลลัพธ์ที่ตรวจสอบย้อนกลับได้ในการพูดคุยเชิงเทคนิคเกี่ยวกับ Sphere ประเด็นนี้สอดคล้องกับบริบทที่ทีมลงทุนจำเป็นต้องเข้าใจที่มาของผลลัพธ์และสื่อสารให้ผู้อื่นทราบ ประกาศไม่ได้ระบุผลที่วัดได้อย่างเป็นอิสระเกี่ยวกับประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้นหรือผลการดำเนินงานด้านการลงทุนจากการนำระบบนี้ไปใช้

เป้าหมายเฉพาะหน้าเห็นได้ชัด คือช่วยให้ทีมส่วนกลางดูแลพอร์ตการลงทุนได้หลากหลายขึ้น โดยยังคงความสม่ำเสมอไว้ หากกระบวนการทำงานนี้ขยายรองรับได้ตามที่ตั้งใจ ที่ปรึกษาก็จะมีทางเลือกในการลงทุนมากขึ้น ขณะที่ทีมผู้ดูแลทางเลือกเหล่านั้นจะสามารถติดตามและอธิบายได้อย่างจัดการง่ายขึ้น