ทำไมนักวิเคราะห์ฝ่ายจัดการการฉ้อโกงของคุณอาจกำลังดูที่สิ่งที่ไม่ถูกต้อง

ตามการสำรวจอุตสาหกรรมล่าสุด นักวิเคราะห์ฝ่ายการเงิน เกือบสามในสี่ของสถาบันการเงินยังคงทบทวนเอกสารรายได้จำนวนมากด้วยมือ โดยมีหลายแห่งที่ทบทวนสูงสุดครึ่งหนึ่งของการยื่นขอโดยมือ

คำตอบไม่ได้เกิดจากความไม่เปลี่ยนแปลงของสถาบัน การวิเคราะห์แบบมือเป็นมูลค่าที่แท้จริง และผู้วิเคราะห์ที่มีประสบการณ์สามารถพัฒนาการรับรู้รูปแบบที่ยากต่อการทำซ้ำด้วยอัลกอริทึมได้ แต่มีความแตกต่างระหว่างการรักษาคนไว้ในกระบวนการและการรักษาคนให้มุ่งเน้นไปที่งานที่ใช้การตัดสินใจของมนุษย์เป็นหลัก

สิ่งที่นักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์นำมาสู่โต๊ะ

ก่อนที่จะนำเสนอเรื่องราวการเปลี่ยนแปลง มันคุ้มค่าที่จะเข้าใจว่านักวิเคราะห์ฝ่ายฉ้อโกงทำอะไรได้ดี นักวิเคราะห์ฝ่ายฉ้อโกงที่มีประสบการณ์ไม่ใช่ผู้ตรวจสอบกล่อง

นักวิเคราะห์ที่มีประสบการณ์สามารถพัฒนาความรู้สึกที่ไม่สามารถทำซ้ำได้ด้วยอัลกอริทึม และพวกเขายังสามารถพบนิพจน์ที่ไม่ปกติที่ไม่อยู่ในข้อมูลการฝึกอบรมของแบบจำลองได้

ข้อจำกัดที่นักวิเคราะห์ไม่สามารถ 克服ได้

การยอมรับสิ่งที่นักวิเคราะห์แบบมือทำได้ดีไม่ควรบดบังสิ่งที่พวกเขาทำไม่ได้

ข้อมูลเมตาของเอกสารเป็นเรื่องที่ไม่สามารถมองเห็นได้ด้วยตาเปล่า แต่เปิดเผยให้เครื่องมือคำนวณเห็นได้

ปัญหาการจัดสรรที่ไม่ถูกต้อง

ปัญหาไม่ใช่ว่าสถาบันใช้นักวิเคราะห์แบบมือ แต่เป็นว่าพวกเขาใช้พวกเขาในเอกสารและกระบวนการที่ไม่ถูกต้อง

เมื่อสถาบันทบทวนเอกสารรายได้จำนวนมากด้วยมือ นักวิเคราะห์จะใช้เวลาส่วนใหญ่ในการทบทวนที่ AI สามารถทำหรือแจ้งเตือนได้โดยอัตโนมัติ

แบบจำลองที่ฉลาดกว่า

คำตอบไม่ใช่การกำจัดการทบทวนแบบมือ แต่เป็นการนำไปใช้ใหม่

เครื่องมืออัตโนมัติควรจัดการปริมาณ: ตรวจสอบเอกสารรายได้สำหรับสัญญาณการฉ้อโกงที่ทราบ ข้อมูลเมตาที่ผิดปกติ และข้อมูลจากเครือข่าย

มิติการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สถาบันการเงินไม่สามารถเพิกเฉยได้

ผู้กำกับดูแลกำลังให้ความสนใจมากขึ้นเกี่ยวกับวิธีการตัดสินใจในการตรวจจับการฉ้อโกงโดยใช้ AI

สถาบันที่สามารถแสดงกระบวนการทบทวนที่มีระดับ โดย AI ตรวจสอบตามเกณฑ์ที่กำหนด จะมีความพร้อมมากกว่าสถาบันที่พึ่งพาการทำงานอัตโนมัติที่ไม่โปร่งใส

คำถามที่ถูกต้องในการถาม

การสังเกตว่าสถาบันการเงินเกือบสามในสี่ยังคงพึ่งพาการทบทวนการฉ้อโกงด้วยมือไม่ใช่เรื่องอื้อฉาว

สถาบันทุกแห่งในพื้นที่นี้ควรจะถามไม่ใช่ว่าจะใช้การทบทวนแบบมือหรือไม่ แต่จะใช้ที่ไหน เมื่อใด และในปริมาณเท่าใด