Mumtalakat ของบาห์เรนและ ARP Group เปิดตัวโครงการธนาคารขายส่งที่ขับเคลื่อนด้วย AI

Bahrain Mumtalakat Holding Company (Mumtalakat) กองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติของราชอาณาจักรบาห์เรน และ ARP Group ประกาศเมื่อวันที่ 1 พฤศจิกายน 2026 ถึงความร่วมมือเพื่อจัดตั้งธนาคารขายส่งที่ออกแบบโดยมี AI เป็นแกนหลักและรองรับเทคโนโลยีบล็อกเชน โดยมีสำนักงานใหญ่ในบาห์เรน โครงการนี้ได้รับความเห็นชอบในหลักการจากธนาคารกลางบาห์เรน และจะเริ่มดำเนินกิจกรรมภายใต้การกำกับดูแลก็ต่อเมื่อได้รับอนุญาตขั้นสุดท้ายแล้วเท่านั้น

การประกาศดังกล่าวมีขึ้นนอกรอบงาน Gateway Gulf 2026 ธนาคารที่เสนอก่อตั้งขึ้นนี้มีเป้าหมายเพื่อรองรับลูกค้าสถาบันที่มีความต้องการด้านธนาคารครอบคลุมทั้งระดับภูมิภาคและระหว่างประเทศ โดย Mumtalakat ระบุว่าโครงการนี้ผสานแนวทางการลงทุนระยะยาวของบริษัทเข้ากับประสบการณ์ของ ARP ด้านการเงินสำหรับสถาบันและโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินดิจิทัล

กลุ่มลูกค้าเป้าหมายและรูปแบบการดำเนินงาน

กลุ่มลูกค้าเป้าหมายของธนาคารครอบคลุมสถาบันการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล บริษัทด้านการชำระเงิน และธุรกิจที่ดำเนินงานข้ามพรมแดน พันธมิตรระบุว่าเป้าหมายคือการทำให้บริการธนาคารง่ายขึ้นสำหรับลูกค้าที่มีความต้องการครอบคลุมหลายตลาดและหลายสกุลเงิน โดยใช้เทคโนโลยีลดความซับซ้อนและต้นทุนในการให้บริการ

ตามประกาศ การออกแบบธนาคารจะผสานปัญญาประดิษฐ์เข้ากับการดำเนินงานทุกด้าน พร้อมบริการที่ตั้งโปรแกรมได้และเชื่อมต่อโดยตรงกับระบบของลูกค้าผ่าน API โดยจะมีการกำกับดูแลโดยมนุษย์ ธรรมาภิบาล และมาตรการควบคุมความเสี่ยงรองรับบริการเหล่านี้ ส่วนผลิตภัณฑ์จะทยอยเปิดตัวเป็นระยะ โดยปรับตามการหารือกับลูกค้าที่คาดว่าจะใช้บริการ

พันธมิตรเบื้องหลังโครงการ

Mumtalakat ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 29 มิถุนายน 2006 ตามพระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 64 ปี 2006 และจดทะเบียนกับกระทรวงอุตสาหกรรมและพาณิชย์ของบาห์เรนในฐานะบริษัทถือหุ้นแบบปิดของบาห์เรน ตามข้อมูลในหน้าธรรมาภิบาลองค์กรของกองทุน ประธานคณะกรรมการพัฒนาเศรษฐกิจบาห์เรนเป็นผู้แต่งตั้งกรรมการของกองทุน

ARP Group เป็นบริษัทโฮลดิงของ ARP Global Capital และ ARP Digital ตามประกาศ Yusuf Alireza ร่วมก่อตั้ง ARP Digital กับ Abdulla และ Abdulaziz Kanoo โดย ARP Digital ระบุบนเว็บไซต์ว่าพี่น้องทั้งสองเป็นฝาแฝดรุ่นที่ 5 ของ Kanoo Group ซึ่งมีประวัติยาวนาน 135 ปีและตั้งอยู่ในกลุ่มประเทศ GCC

ARP Digital ได้รับใบอนุญาตจากธนาคารกลางบาห์เรนให้เป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโทในตลาดทุน (Cat3) ตามข้อมูลบนเว็บไซต์ของ ARP Digital ซึ่งแสดงชื่อ Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) ไว้ควบคู่กับใบอนุญาตดังกล่าว ผลิตภัณฑ์ของบริษัทประกอบด้วย Convert บริการสภาพคล่องสินทรัพย์ดิจิทัลแบบซื้อขายนอกตลาดสำหรับสถาบัน ซึ่งให้บริการตลอด 24 ชั่วโมงและชำระราคากันโดยตรงระหว่างคู่สัญญาเป็นเงินตราทั่วไปหรือสเตเบิลคอยน์; Send ซึ่งครอบคลุมการโอนเงิน การชำระราคาในเส้นทางโอนเงิน และการนำเงินเข้าสู่หรือออกจากระบบสินทรัพย์ดิจิทัล; และ Receive ผลิตภัณฑ์รับชำระเงินและจ่ายเงินที่แปลงสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเงินตราทั่วไปเพื่อชำระเข้าบัญชีธนาคารของลูกค้า บริษัทระบุว่าลูกค้าทุกรายจะได้รับมอบหมายผู้จัดการลูกค้าสัมพันธ์ที่ระบุชื่อชัดเจน ซึ่งติดต่อได้โดยตรงทางโทรศัพท์และ WhatsApp นอกเหนือจากเครื่องมือ API และแดชบอร์ด

บริษัทระบุว่าประมวลผลธุรกรรมแล้วมีมูลค่ารวมกว่า 3.5 พันล้านดอลลาร์ มีลูกค้ามากกว่า 450 ราย ได้รับใบอนุญาตเพิ่มเติมอย่างน้อย 4 ใบ ปริมาณธุรกรรมเติบโต 4 เท่าในปี 2025 แพลตฟอร์มพร้อมใช้งาน 99.99% และรองรับมากกว่า 10 สกุลเงิน บริษัทยังระบุว่า Convert เป็นบริการประเภทนี้เพียงรายเดียวในกลุ่มประเทศ GCC ที่ได้รับใบอนุญาตจาก CBB

Alireza เป็นผู้ก่อตั้ง ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุน และประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ ARP Global Capital ก่อนก่อตั้ง ARP เขาดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Noble Group บริษัทค้าสินค้าโภคภัณฑ์ในเอเชีย ตั้งแต่ปี 2012 ถึง 2016 หลังจากทำงานที่ Goldman Sachs ในนิวยอร์ก ลอนดอน และฮ่องกงเป็นเวลา 20 ปี โดยท้ายที่สุดเขารับผิดชอบธุรกิจด้านการขาย การซื้อขาย และการลงทุนของบริษัทในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก ก่อนขึ้นเป็นประธานร่วมประจำภูมิภาคและกรรมการ Global Management Committee ของบริษัท ตามข้อมูลในหน้าผู้บริหารของ ARP Global Capital บริษัทระบุว่าเขาเป็นหุ้นส่วนชาวอาหรับคนแรกในประวัติศาสตร์ของ Goldman Sachs เมื่อปี 2004 และเป็นชาวอาหรับเพียงคนเดียวที่ได้รับการแต่งตั้งเข้าสู่ Global Management Committee ซึ่งเขาเข้าร่วมในปี 2011

ตามประวัติของ Alireza บนเว็บไซต์ ARP Digital เขาดำรงตำแหน่งประธานกรรมการที่ไม่เป็นผู้บริหารของ ARP Digital และเป็นกรรมการของคณะกรรมการพัฒนาเศรษฐกิจบาห์เรน โดยประวัติดังกล่าวระบุว่า ARP Global Capital เป็นกองทุนเฮดจ์ฟันด์แบบหลายสินทรัพย์ที่ติดอันดับควอไทล์บนสุดในระดับโลก และได้รับรางวัล EuroHedge Awards 2025 ในสาขา Discretionary Macro

คำกล่าวของผู้บริหาร

Shaikh Abdulla bin Khalifa Al Khalifa ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Mumtalakat กล่าวว่า ภาคบริการทางการเงินเป็นเสาหลักของเศรษฐกิจบาห์เรนมาอย่างยาวนาน และบทบาทของกองทุนในฐานะกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติของราชอาณาจักรคือการลงทุนในโอกาสที่ช่วยเสริมความสามารถในการแข่งขันของภาคส่วนนี้และสนับสนุนการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เขากล่าวว่าความร่วมมือครั้งนี้ผสานทีมงานสถาบันที่มีประสบการณ์เข้ากับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบและธุรกิจที่มั่นคงของบาห์เรน และการลงทุนดังกล่าวสะท้อนความมุ่งมั่นในการสร้างมูลค่าระยะยาวให้แก่บาห์เรน ผ่านการสนับสนุนภาคส่วนยุทธศาสตร์ การสร้างโอกาสคุณภาพสูงให้แก่บุคลากรชาวบาห์เรน และผลตอบแทนที่ยั่งยืนซึ่งเชื่อมโยงกับการเติบโตทางเศรษฐกิจของราชอาณาจักร

Alireza กล่าวว่า ลูกค้าสถาบันที่มีความต้องการข้ามพรมแดนซับซ้อนยังคงต้องเผชิญกับบริการธนาคารที่แยกส่วนกัน “เรามองเห็นโอกาสในการผสานงบดุลและเครือข่ายความสัมพันธ์กับสถาบันต่าง ๆ ของธนาคารที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล เข้ากับเทคโนโลยีบล็อกเชน และการออกแบบให้มี AI อยู่ในรูปแบบการดำเนินงานตั้งแต่เริ่มต้น ซึ่งจะช่วยให้การให้บริการลูกค้าเหล่านี้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น” เขากล่าว พร้อมเสริมว่า ภาคการเงินที่มีรากฐานมั่นคงและประสบการณ์ด้านการกำกับดูแลของบาห์เรนเป็นพื้นฐานที่แข็งแกร่งสำหรับกิจการใหม่นี้ และเมื่อร่วมมือกับ Mumtalakat แล้ว ARP ตั้งเป้าสร้างธนาคารที่ให้บริการลูกค้าทั่วภูมิภาคอ่าวและตลาดต่างประเทศ