AI สำหรับผู้จัดการเงิน: หลีกเลี่ยงกล่องดำ – และทำสิ่งนี้แทน

มนุษย์ได้กลัวมานานแล้วว่าพวกเขาจะสร้างเทคโนโลยีที่พวกเขาคannot ควบคุมได้ – และอย่างน้อยก็ในระดับหนึ่ง ความกลัวเหล่านั้นก็เกิดขึ้นแล้ว นั่นเป็นเรื่องจริงในภาคการลงทุนเช่นกัน เรามีเรื่องราว เกี่ยวกับวิธีการที่ปัญญาประดิษฐ์สามารถ “เลือกผู้ชนะ” และสร้างโชคลาภให้กับนักลงทุนในชั่วคืน – แต่แม้แต่นักวิทยาศาสตร์ชั้นนำก็ไม่เข้าใจว่า ปัญญาประดิษฐ์ทำงานเหล่านั้นได้อย่างไร

ปัญหากล่องดำนี้มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญในหลายด้าน – รวมถึงการคาดการณ์และการเพิ่มการบริหารความเสี่ยง การรู้ว่าเมื่อใดควรลงทุนและเมื่อใดควรขายออก เป็นหนึ่งในประเด็นที่สำคัญที่สุด และปัญหาคาดการณ์นั้น尤其รุนแรงเมื่อพูดถึงการบริหารการเงิน – โดยเฉพาะการลงทุนสถาบัน ซึ่งอาจมีผลกระทบต่อตลาดทั้งหมด以及เงินออมและทรัพย์สินของหลายร้อยล้านคน หากนักลงทุนสถาบันไม่เข้าใจว่าระบบปัญญาประดิษฐ์ของตนทำงานอย่างไร พวกเขาจะไม่สามารถไว้วางใจมันในการตัดสินใจลงทุนได้

ในทางกลับกัน ไม่มีข้อสงสัยว่าปัญญาประดิษฐ์สามารถใช้เพิ่มผลกำไรได้ – และในความเป็นจริง นักลงทุนสถาบันหลายคน กำลังใช้มัน เพื่อค้นหาวิธีการลงทุนที่ดีกว่าสำหรับสินทรัพย์ขององค์กรของตน นักลงทุนหลายคนมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์เฉพาะ โดยใช้ปัญญาประดิษฐ์ในการกำหนดเวลาในการซื้อและขาย – ด้วยความสำเร็จที่ดี

ความท้าทายที่ชะลอการนำปัญญาประดิษฐ์มาใช้

ในทางทฤษฎี สิ่งที่ทำงานได้ดีในระดับ “ไมโคร” อาจทำงานได้ดีกว่าในระดับ “มาโคร” – โดยที่ปัญญาประดิษฐ์ถูกนำไปใช้กับการลงทุนหลากหลายและให้คำแนะนำตามข้อมูลจำนวนมาก โดยใช้ การเรียนรู้ของเครื่องและเทคนิคปัญญาประดิษฐ์อื่นๆ เพื่อเปรียบเทียบสภาพตลาดและโลกในปัจจุบันกับข้อมูลก่อนหน้า และกำหนดว่าสินทรัพย์ใดมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นหรือลดลงตามการวิเคราะห์นั้น โอกาสที่ปัญญาประดิษฐ์ให้มาเป็นอย่างมาก – แต่ เราจะไว้วางใจปัญญาประดิษฐ์กล่องดำได้หรือไม่ ที่จะผลิตผลลัพธ์ที่ถูกต้อง?

สำหรับนักลงทุนสถาบันหลายคน คำตอบอาจเป็น “ไม่” – ว่าผลประโยชน์ที่เป็นไปได้ของปัญญาประดิษฐ์ไม่คุ้มค่ากับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการที่พวกเขาไม่สามารถเข้าใจได้ ไม่เพียงแต่สำหรับตัวพวกเขาเองเท่านั้น แต่ยังรวมถึงลูกค้าและคณะกรรมการของพวกเขาด้วย เมื่อปัญญาประดิษฐ์สร้างเงินให้กับนักลงทุน ไม่มีใครจะถามถึงคำอธิบาย – แต่หากสิ่งต่างๆ ไปไม่ถูกต้อง นักลงทุนสถาบันจะถูกขอให้อธิบายว่าทำไมพวกเขาถึงตัดสินใจลงทุนบางอย่าง สำหรับหลายสถาบัน การพูดว่า “คอมพิวเตอร์บอกฉันให้ทำ” ไม่น่าจะเป็นคำอธิบายที่น่าพอใจ

การยอมรับการเปิดเผยและแนวทางแบบแพลตฟอร์ม

แต่ทางเลือก – การหลีกเลี่ยงปัญญาประดิษฐ์ – ไม่ใช่ทางเลือกที่เป็นไปได้เช่นกัน สถาบันอื่นๆ ที่ไม่ระมัดระวังและใช้ปัญญาประดิษฐ์อาจทำได้ดีกว่าในหลายๆ ด้าน – และจากนั้นคณะกรรมการจะถามนักลงทุนว่าทำไมพวกเขาถึงปล่อยให้ผลกำไรที่เป็นไปได้บนโต๊ะสำหรับคู่แข่งที่จะเก็บเกี่ยว

แต่มีวิธีออกจากภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกนี้ แทนที่จะใช้ระบบปัญญาประดิษฐ์ที่พวกเขาไม่สามารถอธิบายได้ – ระบบปัญญาประดิษฐ์กล่องดำ – พวกเขาอาจใช้ระบบปัญญาประดิษฐ์ที่ใช้ เทคนิคที่ชัดเจน เพื่ออธิบายว่าพวกเขาได้ข้อสรุปเหล่านั้นมาอย่างไร ระบบปัญญาประดิษฐ์ทำการวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมากโดยใช้อัลกอริทึมที่ซับซ้อนเพื่อให้คำแนะนำ แต่พวกมันถูกเขียนโดยมนุษย์ – และมนุษย์สามารถสอนอัลกอริทึมเหล่านั้นให้แสดงกระบวนการที่พวกมันใช้ในการได้ข้อสรุปเหล่านั้น

ปัญญาประดิษฐ์ที่ตรงตามข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ระบบปัญญาประดิษฐ์ที่ชัดเจนให้เส้นทางเต็มสำหรับการตรวจสอบการลงทุน – ประเภทของการตรวจสอบที่นักลงทุนสถาบันต้องจัดหา – โดยมีข้อมูลที่จัดหาให้สำหรับแต่ละองค์ประกอบของพอร์ตการลงทุน นักลงทุนจะสามารถเข้าใจตรรกะเบื้องหลังแต่ละสัญญาณและวิธีที่พวกมันสามารถสร้างผลประโยชน์ให้กับพอร์ตการลงทุนของสถาบันได้ ไม่ใช่ทุกการคาดการณ์ที่จะสำเร็จ – แต่อย่างน้อยนักลงทุนจะสามารถอธิบายได้ว่าทำไมการลงทุนหนึ่งสำเร็จและอีกการลงทุนหนึ่งไม่สำเร็จ

ปัญญาประดิษฐ์ที่ชัดเจนและเข้าใจได้เป็นสิ่งที่บริษัทการลงทุนควรพิจารณาในด้านข้อกำหนดด้านกฎระเบียบด้วย การควบคุมด้านกฎระเบียบของรัฐบาล ในเรื่องการฟอกเงินและการซื้อขายภายในได้เข้มงวดมากขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา และผู้จัดการการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่สถาบันที่ใหญ่กว่า มีแนวโน้มที่จะถูกขอให้อธิบายกลยุทธ์การลงทุนของตน – และความน่าจะเป็นที่จะเกิดขึ้นอาจสูงกว่าสำหรับผู้จัดการที่ใช้ปัญญาประดิษฐ์ที่ซับซ้อน ด้วยปัญญาประดิษฐ์ที่ชัดเจน ผู้จัดการจะสามารถจัดทำเอกสารกลยุทธ์การลงทุนได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ โดยให้ความมั่นใจว่า尽管พวกเขาได้รับผลกำไรที่สำคัญ แต่ผลกำไรเหล่านั้นได้รับโดยไม่ละเมิดกฎระเบียบใดๆ

ด้วยระบบดังกล่าว นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากสิ่งที่ปัญญาประดิษฐ์มีให้ – และพวกเขาจะมั่นใจได้ว่าพวกเขาจะสามารถอธิบายให้กับผู้ที่พวกเขาต้องรับผิดชอบได้ว่าทำไมพวกเขาถึงทำสิ่งที่พวกเขาทำ ผู้จัดการการลงทุนจะสามารถใช้พลังของปัญญาประดิษฐ์ to prove and capture the alpha in their investment theses – leading to a new paradigm for investing, where managers are able to make more intelligent and safe choices – backed by powerful algorithms that help them succeed. Such an approach will make AI into a truly transformative technology for institutional investing.