Vordenker
Es ist Zeit, dass Vermögensverwalter echte KI einsetzen und auf Lippenbekenntnisse verzichten
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Die KI kommt in das institutionelle Investieren. Eine Umfrage von JP Morgan zeigt, dass 61% der Trader die künstliche Intelligenz als die einflussreichste Technologie in ihrer Branche in den kommenden Jahren sehen – weit vor anderen Optionen wie Blockchain-basiertem Handel oder Quantencomputing.
Für viele ist KI jedoch einfach ein Schlagwort – ein Begriff, der fortschrittliche Technologien beschreibt, die everyone glaubt, dass sie die Zukunft prägen werden. Die Frage für Investoren – insbesondere für diejenigen in großen Institutionen, die Milliarden von Dollar in Pensionsfonds, Unternehmensanleihen und anderen großen Konten verwalten – ist, wie sie KI nutzen werden, welche KI-basierten Technologien sie auf ihre Portfolios anwenden werden und ob sie alle Vorteile von KI nutzen werden.
Mehr als Bauchentscheidungen: Es ist Zeit, Wissenschaft in die “Kunst” des Investierens zu integrieren
Die Tatsache ist, dass viele Vermögensverwalter KI nicht auf diese fortgeschrittene Weise nutzen. Oft konzentrieren sie sich auf einen KI-“Guru” mit einem bewährten Track Record – einer, der zum Beispiel weiß, wie man Machine-Learning-Techniken auf ein bestimmtes Vermögenswert anwendet, um Marktbewegungen vorherzusagen. Durch die Nutzung der Fähigkeiten dieses Einzelnen können Investoren und Manager positive Ergebnisse erzielen – und für viele werden diese Ergebnisse ausreichen.
Es ist jedoch möglicherweise nicht die beste Idee, Investitionen auf ein bestimmtes Vermögenswert zu beschränken. Märkte steigen und fallen, und wenn ein Vermögenswert in einem Abwärtstrend ist, kann sogar fortschrittliches Machine Learning einige der Faktoren verpassen, die zu diesen Verlusten führen. Währenddessen können andere Vermögenswerte steigen; anstatt ein verlierendes Vermögenswert zu verkaufen, um einen Gewinn zu erzielen, wäre es sinnvoller, ein fortschreitendes Vermögenswert zu finden und in dieses zu investieren.
Daher ist ein Grund für Investitionshäuser, nicht auf einen “Guru” oder individuelle Anwendungen von KI für bestimmte Zwecke zu vertrauen, sondern eine fortschrittliche Plattform zu nutzen, die eine breite Palette von Investitionen untersucht, unter Berücksichtigung von Tausenden von Bedingungen, Ereignissen und Szenarien, die den Wert von Vermögenswerten beeinflussen können. Durch die Nutzung einer solchen Plattform haben Manager eine viel bessere Chance, ihre Gewinne zu steigern.
Wie KI Investment-Profis helfen kann, die besten Möglichkeiten zu finden
Wenn also ein Manager in Blue-Chip-Aktien investiert – basierend auf dem Rat eines KI-Experten – kann er eine KI-Plattform einsetzen, die eine breite Palette von Technologien nutzt, um andere Aktien zu untersuchen, die möglicherweise ein höheres Risiko bergen. Fortschrittliche KI-Technologien können Daten über das tatsächliche Risiko dieser riskanteren Aktien liefern. Das KI-System würde enorme Mengen an Daten analysieren – aktuelle Marktlage, Qualität der Unternehmen, Regierungspolitik, Verbraucherstimmung, geopolitische Überlegungen und vieles mehr – und diese mit vergangenen Investitionsszenarien vergleichen, die zu Gewinnen oder Verlusten für ähnliche Aktien geführt haben. Das System würde dann die Risiken dieser Aktien bewerten – und es Managern ermöglichen, von Aktien zu profitieren, die wahrscheinlich an Wert gewinnen und deutlich an Wert gewinnen, wie riskantere Aktien oft tun, wenn sie an Wert gewinnen.
Diese Strategie kann für jeden Vermögenswert funktionieren – von Rohstoffen bis hin zu Anleihen, Immobilienportfolios und Kryptowährungen. Durch die Analyse großer Mengen an Daten können KI-Systeme Managern eine Führung bieten, um sicherzustellen, dass sie die besten Vermögenswerte für Investitionen aus einer breiten Palette von Möglichkeiten auswählen. Das geht weit über das hinaus, was ein Einzelner mit einer bestimmten KI-Technik für ein bestimmtes Vermögenswert tun kann.
Plattformen machen es viel einfacher, KI für Investitionen zu nutzen
Und durch die Nutzung einer Plattform können Manager die Kosten für die Einrichtung eines KI-Systems im Haus oder die Mühe, mit externen Beratern zu arbeiten, die möglicherweise nicht das vollständige Bild der Ziele und Objektive eines Managers haben, vermeiden. Mit einer Plattform können Manager die besten Möglichkeiten für sich selbst erkunden, Investitionen basierend auf ihren Zielen und Kriterien auswählen – und die Kontrolle über ihre Investitionsstrategien behalten.
Bei enormen Mengen an Geld, die für Institutionen oder Kunden investiert werden müssen – und einer scheinbar unbegrenzten Anzahl von Vermögenswerten, aus denen man wählen kann – benötigen Manager ein System, das sie bei der Suche nach Gewinnen unterstützen kann. Mehr Profis erkennen, dass KI dies für sie tun kann – aber die beste Strategie für KI-basiertes Investieren ist es, “weit” zu gehen und die Nutzung von KI nicht auf ein bestimmtes Vermögenswert oder den Rat eines einzelnen Experten zu beschränken. Durch die Öffnung ihrer Perspektiven, um viele mehr Arten von Investitionsmöglichkeiten zu umfassen, können Manager viel bessere Ergebnisse erzielen und umfassendere Dienstleistungen für ihre Kunden anbieten.
r KI-basiertes Investieren ist es, “weit” zu gehen und die Nutzung von KI nicht auf ein bestimmtes Vermögenswert oder den Rat eines einzelnen Experten zu beschränken. Durch die Öffnung ihrer Perspektiven, um viele mehr Arten von Investitionsmöglichkeiten zu umfassen, können Manager viel bessere Ergebnisse erzielen und umfassendere Dienstleistungen für ihre Kunden anbieten.
