Intel und Consilient schließen sich zusammen, um Federated Learning im Kampf gegen Finanzbetrug einzusetzen

Consilient, ein neu gegründetes Unternehmen, das sich der Errichtung eines Next-Generation-Systems für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CFT) widmet, hat eine neue sichere, verteilte Lernplattform auf Basis von Intel (INTC ) ® Software Guard Extensions (Intel® SGX) gestartet. Die künstliche Intelligenz (KI)-Plattform zielt darauf ab, Finanzverbrechen zu verhindern und eine sichere Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten zu ermöglichen, während sie gleichzeitig die Privatsphäre und die Sicherheit der Daten schützt.

Warum es wichtig ist

Laut den Vereinten Nationen werden jährlich 2-5% des Bruttoinlandsprodukts (BIP) weltweit gewaschen, was 800 Milliarden bis 2 Billionen US-Dollar entspricht. Consilient hat ein intelligentes, kollaboratives und immer aktives Lösung entwickelt, das auf verteiltem Lernen und Intel SGX basiert, um Finanzbetrug zu erkennen.

Durch die Automatisierung dieses Prozesses mittels verteiltem Lernen werden mehrere Datensätze, Datenbanken und Rechtsordnungen verschlüsselt, ohne dass die Daten oder sensible Kundinformationen den beteiligten Parteien preisgegeben werden. Regierungen und Finanzinstitute können diese neue Plattform nutzen, um illegale Aktivitäten genauer und effizienter zu erkennen, mit geringeren Falschpositivraten, um Finanzverbrechen zu bekämpfen, Geldwäsche zu verhindern und legitimen Personen und Unternehmen zu ermöglichen, Risiken effektiver zu managen.

„Wenn Banken versuchen, illegale und betrügerische Aktivitäten zu erkennen, ist das System sehr ineffizient und unwirksam, mit über 95% der Transaktionsüberwachung, die Falschpositivmeldungen auslöst und Institutionen nicht in der Lage sind, Risiken jenseits ihrer eigenen Mauern zu erkennen. Mit Consilients verteilter Maschinenlern-Technologie, unterstützt durch Intel SGX, gestalten wir die Art und Weise, wie Finanzinstitute und Behörden Finanzkriminalitätsrisiken dynamisch und sicher erkennen und verhindern. Dieser neue Ansatz ermöglicht es Organisationen, Kosten zu sparen, Personal umzuschulen und ernstere illegale Finanzrisiken effizienter und effektiver zu managen.“

— Juan Zarate, globaler Co-Geschäftsführer und Chief Strategy Officer bei K2 Integrity und erster Assistant Secretary of the U.S. Treasury for Terrorist Financing and Financial Crimes

Wie es funktioniert

Verteiltes Lernen ist eine datenschutzfreundliche Maschinenlern-Technik und ein vertrauliches Rechenmodell, das es ermöglicht, künstliche Intelligenz ohne zentrale Daten zu trainieren. Consilient hat eine verhaltensbasierte, maschinenlern-gesteuerte Plattform entwickelt, die auf ihrer DOZER-Technologie läuft. Maschinenlern-Modelle können auf mehreren Datensätzen trainiert werden, um „normale“ und „abnormale“ Muster zu erkennen und zu analysieren, die Menschen und die meisten aktuellen Technologien nicht erkennen können. Dies ermöglicht es den teilnehmenden Institutionen, Behörden und Regulierungsbehörden, zusammenzuarbeiten und systemische Risiken effektiver, effizienter und nachhaltiger zu erkennen und zu managen, ohne private Daten zu gefährden.

Dieses Rechenmodell wird durch Intel SGX ermöglicht, das eine hardwarebasierte vertrauenswürdige Ausführungsumgebung (TEE) verwendet, um spezifischen Anwendungscode und Daten im Speicher zu isolieren und zu schützen. Die Technologie hilft, die Wurzel des Vertrauens auf einen kleinen Teil der Hardware des zentralen Prozessors und die Maschinenlern-Anwendung selbst zu beschränken, wodurch die Angriffsfläche für potenzielle Bedrohungen reduziert und die Vertraulichkeit und Integrität von Code und Daten besser geschützt werden.

„Die Anwendung der Intel Software Guard Extensions (Intel SGX) in der Finanzbranche ist unglaublich aufregend“, sagte Anil Rao, Intel-Vizepräsident und General Manager, Data Platforms Security and Systems Architecture. „Finanzen, wie wir in vielen Branchen gesehen haben, sind oft durch sichere Informationsfreigabe eingeschränkt, und die ersten Testergebnisse zwischen Intel und Consilient versprechen viel für die Zukunft der kooperativen Finanzen.“

Weitere Informationen über die Verwendung von verteiltem Lernen in der Finanzdienstleistungsbranche sind in dem Whitepaper mit dem Titel Verteiltes Lernen durch revolutionäre Technologie verfügbar.