Tangos збирає $20 мільйонів у раунді сід-фінансування при оцінці $100 мільйонів для впровадження автономного штучного інтелекту у розслідування фінансових злочинів

Фінансові установи вклали мільярди доларів у технології, які виявляють підозрілі транзакції, порушення санкцій та шахрайство. Однак після спрацювання сигналу часто починається найтриваліша частина процесу: людські слідчі повинні вручну зібрати докази, зв’язати різні джерела даних, перевірити висновки та створити звіти, готові до перевірки регуляторами. Цей розслідувальний瓶нець став одним із найбільших операційних викликів у запобіганні фінансовим злочинам.

Ізраїльський стартап Tangos AI вважає, що автономні агенти штучного інтелекту можуть фундаментально змінити цю ситуацію. Компанія оголосила про $20 мільйонів сід-фінансування при оцінці $100 мільйонів, яку очолили Red Dot Capital Partners, з участю Leaders Fund, Clarim, Venture Israel та Selah Ventures. Нові кошти будуть використані для прискорення розробки продукту, розширення інженерних та маркетингових команд та масштабування розгортань у фінансових установах, державних агентствах та розвідувальних організаціях.

Заснована у 2025 році серійним підприємцем Еялом Азулай, чий попередній досвід включає Rumble, пізніше придбаний BNY Mellon, Tangos зібрала незвичайно спеціалізовану команду лідерів. Компанія поєднує ветеранів фінансових злочинів, виконання санкцій, розвідувальних операцій, банківської справи та штучного інтелекту, включаючи колишніх чиновників офісу контролю іноземних активів Міністерства фінансів США (OFAC) та високопоставлених членів національної безпеки Ізраїлю.

Перехід за межі виявлення

Хоча банки суттєво покращили свою здатність виявляти підозрілу діяльність за допомогою машинного навчання та систем моніторингу на основі правил, Tangos стверджує, що фаза розслідування бачила порівняно мало інновацій.

Натомість ніж просто виділяти потенційно ризиковані транзакції, платформа Tangos призначена для проведення автономних розслідувань від початку до кінця. Її агенти штучного інтелекту оцінюють докази, перевіряють конкуруючі гіпотези, підтверджують висновки, визначають бенефіціарну власність, картують відносини між сутностями та створюють повні справи з аудиторськими слідами, придатними для перевірки регуляторами.

Компанія описує платформу як автономний інжин розслідування, здатний завершувати фінансові злочини протягом хвилин та створювати джерельні, готові до перевірки докази. Навпаки, функціонуючи як “чорний ящик” мовної моделі, система підкреслює прозоре мислення, систематичну верифікацію, незмінні аудиторські сліди та те, що компанія називає “скляною коробкою оборонності”, дозволяючи кожному висновку бути відстеженим до підтримуючих доказів.

Створений для фінансових злочинів

На відміну від загальних моделей штучного інтелекту, Tangos створила спеціальні розслідувальні робочі процеси, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей (AML), підвищену перевірку (EDD), виконання санкцій, розслідування шахрайства, перевірку осіб, що перебувають під впливом (PEP), протидію фінансуванню тероризму (CTF) та аналіз бенефіціарної власності.

Платформа також підтримує розслідування, проведені в кількох юрисдикціях, що проводяться кількома мовами, що дозволяє організаціям вивчати все більш складні фінансові злочини, які часто охоплюють кілька країн та регуляторні середовища. За словами компанії, її автономні слідчі поєднують структуровані розслідувальні методи з повторно використовуваними експертними інструкціями, зберігаючи повну прозорість протягом всього процесу мислення.

Для команд з дотримання законодавства, які стикаються з зростаючими регуляторними очікуваннями та зростаючими запасами справ, пропозиція цінності виходить за межі автоматизації. Tangos має на меті суттєво збільшити розслідувальну потужність без потреби у пропорційному збільшенні кількості працівників з дотримання законодавства.

Створення штучного інтелекту, який розслідує

“Фінансові злочини еволюціонували у мережеву проблему, яка все частіше перевершує можливості традиційних розслідувальних процесів”, – сказав засновник та генеральний директор Еял Азулай. “Організації зробили величезний прогрес у виявленні ризиків, але процес розслідування залишається одним із найбільших операційних瓶неців у запобіганні фінансовим злочинам”.

Ця філософія відображається у всій архітектурі платформи. Tangos підкреслює зворотнє мислення, систематичну верифікацію проти контрдоказів, постійні інституційні знання та гнучкість розгортання у хмарі, приватній хмарі чи повністю ізольованих середовищах. Компанія стверджує, що її технологія може інтегруватися з існуючою інфраструктурою з дотримання законодавства без потреби у заміні існуючих систем.

Ростучий ринок автономного дотримання законодавства

Час може виявитися вигідним. Фінансові злочини генерують оціночні $1,5 трильйона незаконних доходів щорічно, тоді як фінансові установи продовжують боротися з зростаючими об’ємами сигналів, все більш складними санкційними режимами та постійними нестачами досвідчених слідчих.

Банки вклали великі кошти у технології виявлення за останні десять років, але багато з них продовжують розслідувати лише частину сигналів, які вони генерують через обмеження ресурсів. Це залишає установи у балансі між регуляторними очікуваннями та операційними реаліями.

Інвестори все частіше бачать автономний штучний інтелект як наступну еволюцію технологій з дотримання законодавства. Навпаки, ніж заміняти людських слідчих, платформи типу Tangos намагаються автоматизувати збір доказів, картування відносин, генерацію документів та підготовку справ, дозволяючи слідчим зосередитися на вищому рівні судження та прийняття рішень.

За словами Tangos, платформа вже використовується великими фінансовими установами та розвідувальними організаціями, які проводять високі ставки фінансових злочинів, санкцій та національної безпеки.

Оскільки боротьба з відмиванням грошей, виконання санкцій та розслідування шахрайства стають все більш складними, фінансові установи досліджують нові підходи для покращення розслідувальної ефективності без компрометації регуляторних стандартів. Tangos AI є однією з зростаючої кількості компаній, які намагаються застосувати автономний штучний інтелект до цього виклику.