ซุนิล ปาเดียร์ Chief Technology Officer ที่ Trintech – ซีรีส์สัมภาษณ์

ซุนิล ปาเดียร์ เป็น Chief Technology Officer (CTO) ที่มีประสบการณ์ยาวนานในการออกแบบโซลูชัน B2B SAAS บนคลาวด์สำหรับบริษัทซอฟต์แวร์ที่เติบโตอย่างรวดเร็ว ในฐานะ CTO ของ Corcentric เขาได้นำการเติบโตของรายได้ 25% YoY โดยมุ่งเน้นไปที่สำนักงาน CFO ด้วยการปรับปรุงการชำระเงิน การจัดซื้อ และการทำธุรกรรมการชำระเงิน ซุนิลยังเคยดำรงตำแหน่ง CTO ที่ FacilitySource โดยดูแลการขยายตัวของบริษัทจาก 40 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ถึง 250 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ในระยะเวลาเพียง 5 ปี และส่งผลให้บริษัทถูกซื้อกิจการโดย CBRE

Trintech เป็นผู้ให้บริการซอฟต์แวร์บนคลาวด์ที่ช่วยให้กระบวนการปิดบัญชีและการปรับสมดุลบัญชีสำหรับทีมการเงินและการบัญชีเป็นอัตโนมัติ ด้วยประสบการณ์มากกว่า 35 ปี Trintech ได้รับการสนับสนุนจากลูกค้ากว่า 3,000 รายในมากกว่า 100 ประเทศ โดยมีการทำธุรกรรมหลายพันล้านรายการในแต่ละปี บริษัทใช้การทำงานอัตโนมัติด้วย AI และการเป็นพันธมิตรเชิงกลยุทธ์เพื่อช่วยให้บุคลากรทางการเงินเปลี่ยนจากการทำงานด้วยมือไปสู่งานที่มีมูลค่าสูงกว่า

คุณมีประสบการณ์มากกว่า 20 ปีในตำแหน่งผู้นำด้านเทคโนโลยี—สิ่งใดที่ดึงดูดคุณให้สร้างโซลูชันที่ช่วยให้ทีมการเงินมีประสิทธิภาพมากขึ้น และแรงจูงใจของคุณเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรตลอดอาชีพการงานของคุณ?

ในช่วงต้นอาชีพการงานของฉัน ฉันเห็นว่าทีมการเงินใช้เวลามากในการทำงานซ้ำๆ และมีเวลาน้อยมากที่จะใช้ในการวิเคราะห์และตัดสินใจ จึงชัดเจนว่าเทคโนโลยีสามารถเปลี่ยนแปลงสิ่งนี้ได้ โดยให้ทีมการเงินมุ่งเน้นไปที่กิจกรรมที่มีมูลค่าสูงกว่า เมื่อเวลาผ่านไป แรงจูงใจของฉันเปลี่ยนจากการเพียงแต่อัตโนมัติงานไปสู่การเปลี่ยนแปลงกระบวนการทำงานทั้งหมด เพื่อให้ AI และการทำงานอัตโนมัติไม่เพียงแต่ช่วยประหยัดเวลา แต่ยังช่วยปรับปรุงความแม่นยำ การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และคุณภาพของข้อมูลทางการเงิน

Trintech ใช้ AI ในการดำเนินงานภายในอย่างไรเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพหรือการตัดสินใจ?

ภายในบริษัท เราใช้ AI เพื่อปรับปรุงกระบวนการทำงานทั่วทั้งบริษัท ในด้านการดำเนินงาน AI ช่วยให้เราระบุและจัดลำดับความสำคัญของตั๋วสนับสนุน ซึ่งช่วยให้สามารถแก้ไขปัญหาให้กับลูกค้าได้เร็วขึ้น ในด้านพัฒนาผลิตภัณฑ์ เราใช้เครื่องมือเขียนโค้ดที่ได้รับการช่วยเหลือจาก AI เพื่อเร่งการนำเสนอฟังก์ชันใหม่ๆ ในขณะเดียวกันก็รักษามาตรฐานคุณภาพไว้ เรากำลังทดลองใช้ AI ในการวิเคราะห์ข้อเสนอแนะจากลูกค้าในระดับใหญ่ ซึ่งช่วยให้ทีมผลิตภัณฑ์และทีมความสำเร็จของลูกค้าสามารถระบุแนวโน้มและโอกาสได้เร็วขึ้นกว่าวิธีการแบบเดิม

คุณสามารถอธิบายได้อย่างไรว่า AI ถูกฝังไว้ในผลิตภัณฑ์ของ Trintech เพื่อช่วยให้ทีมการเงินปิดบัญชีได้เร็วขึ้น ลดความเสี่ยง หรือปรับปรุงความแม่นยำ?

AI ไม่ได้ถูกติดตั้งเพิ่มเติมในผลิตภัณฑ์ของเรา แต่ถูกฝังไว้ในกระบวนการทำงานหลักของผลิตภัณฑ์ ในแพลตฟอร์ม Cadency ของเรา AI ทำงานในบริบทที่มีความเข้าใจถึงสภาพแวดล้อมของลูกค้า ข้อมูล และข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งช่วยให้ฟังก์ชัน เช่น การสร้างบันทึกการบัญชีแบบอัตโนมัติ การจัดลำดับความสำคัญของข้อยกเว้น และการวางแผนการปรับสมดุลแบบไดนามิก สามารถปรับให้เหมาะสมกับแต่ละองค์กรได้ ในแพลตฟอร์ม Adra ของเรา AI ถูกสร้างเข้าไปในอินเทอร์เฟซผู้ใช้เพื่อมอบผลลัพธ์ที่ดีในการใช้งาน เช่น การแนะนำกฎการแมทชิ่ง การแมปฟิลด์ข้อมูล และการช่วยเหลือในการสร้างบันทึกการบัญชี — ทั้งหมดนี้สามารถทำได้ด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียว ทำให้ AI มีประสิทธิภาพและเข้าถึงได้ง่ายสำหรับผู้ใช้โดยไม่ต้องตั้งค่าซับซ้อน

มีฟังก์ชัน AI ที่เฉพาะเจาะจงใดๆ ใน Cadency หรือ Adra ที่คุณรู้สึกว่าเป็นเกมเชนเจอร์สำหรับลูกค้าของคุณ?

สำหรับ Cadency ฟังก์ชัน Risk-Intelligent Automation เป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ — โดยการให้ความสำคัญและจัดลำดับการยกเว้นโดยอัตโนมัติตามความเสี่ยง และลดการตรวจสอบด้วยมือลงได้ถึง 90% นอกจากนี้ ฟังก์ชันการสร้างบันทึกการบัญชีแบบอัตโนมัติของเรายังสามารถลดเวลาในการสร้างบันทึกการบัญชีเดียวจาก 9 นาทีลงเหลือเพียง 1 นาที เมื่อคำนวณผลกระทบต่อประสิทธิภาพการทำงานของทีมการเงินแล้ว ผลลัพธ์จะเป็นอย่างมาก

สำหรับ Adra AI ช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานในแต่ละขั้นตอนของการปิดบัญชี ฟังก์ชัน เช่น MatchAssist ช่วยให้การแมทชิ่งธุรกรรมง่ายขึ้นโดยการแนะนำกฎการแมทชิ่ง ซึ่งลดความพยายามในการตั้งค่าตรรกะการแมทชิ่งลงอย่างมาก AI ยังช่วยจัดรูปแบบข้อมูลที่เข้ามาและเติมฟิลด์ข้อมูลโดยอัตโนมัติระหว่างการนำเข้า ซึ่งลบการทำงานซ้ำๆ ออกไปและปรับปรุงอัตราการแมทชิ่ง — ทั้งหมดนี้ช่วยเร่งการปรับสมดุลและลดความเหนื่อยล้าของผู้ใช้

ทีมของคุณตัดสินใจพัฒนา AI ความสามารถใดต่อไป—กระบวนการจากความคิดไปสู่การนำไปใช้?

เริ่มต้นด้วยการระบุจุดปวดของลูกค้า ผู้จัดการผลิตภัณฑ์ ทีมความสำเร็จของลูกค้า และผู้เชี่ยวชาญด้าน AI ของเราทำงานร่วมกันเพื่อระบุจุดที่ AI สามารถสร้างผลกระทบได้มากที่สุด จากนั้นเราจะจัดลำดับความสำคัญของโอกาสเหล่านั้นตามมูลค่า ความเป็นไปได้ และความสอดคล้องกับวิสัยทัศน์ของผลิตภัณฑ์ของเรา โพรโทไทป์ถูกพัฒนาอย่างรวดเร็วและทดสอบกับกลุ่มลูกค้าเล็กๆ เพื่อยืนยันผลลัพธ์ที่วัดได้ หลังจากที่เราได้รับผลลัพธ์ที่มีคุณภาพแล้ว เราจะนำไปใช้กับกลุ่มลูกค้าที่กว้างขึ้น

AI มีบทบาทอย่างไรในการตรวจจับอาการผิดปกติ การป้องกันข้อผิดพลาด หรือการปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบในกระบวนการทางการเงิน?

AI ของเราวิเคราะห์ทั้งข้อมูลที่ผู้ใช้ป้อนและข้อมูลธุรกรรมที่อยู่เบื้องหลังเพื่อระบุอาการผิดปกติ ข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้น และการละเมิดกฎระเบียบ เนื่องจาก AI ของเรามีความเข้าใจถึงลูกค้าเฉพาะและสามารถใช้กฎระเบียบที่เหมาะสมกับลูกค้านั้นได้ ระบบจึงไม่เพียงแต่ระบุปัญหาเท่านั้น แต่ยังใช้การตรวจสอบที่ถูกต้องสำหรับองค์กรนั้นๆ เพื่อให้แน่ใจถึงความแม่นยำและความสอดคล้องกับกฎระเบียบโดยไม่ชะลอกระบวนการ

คุณรับประกันความโปร่งใสและเชื่อถือได้ของผลลัพธ์ AI ในโซลูชันของคุณอย่างไร?

เราออกแบบผลลัพธ์ AI ให้เป็นแบบโปร่งใส ทุกคำแนะนำจะมาพร้อมกับเหตุผลหรือรูปแบบข้อมูลที่อยู่เบื้องหลัง ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้เข้าใจว่าทำไมระบบจึงให้คำแนะนำนั้น ใน Cadency ตัวอย่างเช่น คะแนนความเสี่ยงของข้อยกเว้นจะแสดงปัจจัยที่นำไปสู่คะแนนนั้น ทำให้ทีมการเงินสามารถตรวจสอบตรรกะก่อนดำเนินการ นี่ช่วยสร้างความเชื่อมั่นและรับประกันว่า AI จะยังคงเป็นผู้ช่วย ไม่ใช่กล่องดำ

คุณสามารถแบ่งปันเรื่องราวความสำเร็จที่ลูกค้าได้รับผลลัพธ์ที่วัดได้จากอัตโนมัติด้วย AI ในแพลตฟอร์มของคุณ?

ลูกค้าองค์กรหนึ่งของเรากำลังทดลองใช้การสร้างบันทึกการบัญชีแบบอัตโนมัติด้วย AI ใน Cadency ก่อนที่จะใช้ AI การสร้างบันทึกการบัญชีเดียวอาจใช้เวลานานถึง 9 นาทีในการทำงานด้วยมือ แต่ด้วยการทำงานอัตโนมัติของเรา กระบวนการเดียวกันนั้นใช้เวลาเพียงประมาณ 1 นาที เมื่อคำนวณผลกระทบต่อประสิทธิภาพการทำงานของทีมการเงินแล้ว การประหยัดที่คาดหวังคืออย่างมาก — แปลเป็นค่าใช้จ่ายที่ลดลงและทีมการเงินสามารถมุ่งเน้นไปที่งานเชิงกลยุทธ์ได้มากขึ้น การทดลองนี้ให้ผลลัพธ์ที่ดีและคาดว่าจะเปิดให้บริการในอนาคตอันใกล้

Trintech สร้างสมดุลระหว่างนวัตกรรม AI และการรักษาความปลอดภัยและความสมบูรณ์ของข้อมูลทางการเงินที่ละเอียดอ่อน?

ความปลอดภัยไม่ใช่เรื่องที่ต้องต่อรอง

บริการ AI ทั้งหมดของเราทำงานในโหมดที่ไม่มีสถานะ ซึ่งหมายความว่าข้อมูลของลูกค้าจะไม่ถูกเก็บหรือใช้ในการฝึกอบรมแบบจำลอง ML ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของเรา โฮสต์ในสภาพแวดล้อมคลาวด์ส่วนตัว และ AI ที่สร้างขึ้นสามารถเข้าถึงได้ผ่าน API ระดับองค์กรจากบริการ OpenAI ของ Microsoft Azure ข้อมูลถูกเข้ารหัสทั้งในการส่งและจัดเก็บ และระบบของเรามีใบรับรอง SOC 2 และ ISO 27001 ซึ่งรับประกันว่านวัตกรรมจะไม่ส่งผลกระทบต่อความสมบูรณ์ของข้อมูล

เมื่อมองไปข้างหน้า คุณเห็น AI ที่จะเปลี่ยนแปลงการดำเนินงานภายในของ Trintech และประสบการณ์ของลูกค้ากับผลิตภัณฑ์ของคุณใน 5 ปีหน้า?

ใน 5 ปีหน้า AI จะเปลี่ยนจากเป็นฟังก์ชันหนึ่งในโซลูชันของเราไปเป็นผู้กำกับกระบวนการปิดบัญชีทั้งหมด สำหรับลูกค้า สิ่งนี้หมายความว่า AI จะไม่เพียงแต่อัตโนมัติงานแต่ละงานเท่านั้น แต่ยังสามารถคาดการณ์สิ่งที่ต้องเกิดขึ้นต่อไป จัดระเบียบ <strate workflows across systems, and surface insights before issues arise. Internally, we’ll continue to use AI to improve efficiency in R&D, customer support, and operations, ensuring we can deliver more value to customers faster. Thank you for the great interview, readers who wish to learn more should visit Trintech.