เกรเดียนต์ แล็บส์ เพิ่มทุนซีรีส์เอ ถึง 26 ล้านดอลลาร์ เนื่องจากสถาบันการเงินให้ความสำคัญกับเอไอสำหรับการดำเนินงานลูกค้า

การแข่งขันในการใช้เอไอในบริการการเงินกำลังเปลี่ยนไปจากชัตบอทสู่ระบบที่สามารถจัดการงานปฏิบัติการที่มีการควบคุมและความเสี่ยงสูงได้ เทรนด์นี้ช่วยให้เกรเดียนต์ แล็บส์เติบโตอย่างรวดเร็ว ซึ่งได้ประกาศว่าได้เพิ่มทุนซีรีส์เอเป็น 26 ล้านดอลลาร์

การลงทุนล่าสุดนี้ได้รับการนำโดย Octopus Ventures และ CommerzVentures โดยมีการเข้าร่วมอย่างต่อเนื่องจาก Redpoint Ventures และ Exceptional Capital การให้ทุนนี้เกิดขึ้นน้อยกว่าหนึ่งปีหลังจากที่บริษัทได้ระดมทุน 13 ล้านดอลลาร์ในรอบซีรีส์เอ และสะท้อนถึงความมั่นใจของนักลงทุนที่เพิ่มขึ้นในแพลตฟอร์มเอไอที่พัฒนาขึ้นสำหรับอุตสาหกรรมที่มีการควบคุม

เกรเดียนต์ แล็บส์ ก่อตั้งโดยอดีตสมาชิกทีมเอไอของ Monzo มุ่งเน้นไปที่การเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานลูกค้าในภาคการธนาคาร การให้กู้ยืม การชำระเงิน การประกัน และภาคการเงินอื่นๆ บริษัทระบุว่าแพลตฟอร์มของตนสามารถเข้าถึงผู้ใช้ปลายทางมากกว่า 32 ล้านคนผ่านการปรับใช้กับองค์กรต่างๆ รวมถึง Wise, Stash, Current, Monzo, Zego และ Pockit

พัฒนาไปไกลกว่าการสนับสนุนลูกค้าแบบดั้งเดิม

หลายระบบบริการลูกค้าเอไอในปัจจุบันมุ่งเน้นไปที่คำถามง่ายๆ เช่น การรีเซ็ตพาสเวิร์ด การเข้าถึงบัญชี หรือคำถามพื้นฐานเกี่ยวกับบัญชี เกรเดียนต์ แล็บส์ ได้กำหนดตำแหน่งของตนเองโดยมุ่งเน้นไปที่ความท้าทายที่มีความทะเยอทะยานมากขึ้น: การเพิ่มประสิทธิภาพการทำงานปฏิบัติการที่ซับซ้อนซึ่งสถาบันการเงินได้ดำเนินการด้วยตนเอง

ตามที่บริษัทระบุ เอเจนต์เอไอของตนสามารถจัดการกระบวนการต่างๆ รวมถึงการดำเนินงานการให้กู้ยืม การโต้แย้ง การสืบสวนการฉ้อโกง การตรวจสอบลูกค้า (KYC) การจัดการข้อร้องเรียน การเก็บหนี้ และการบริการลูกค้า แพลตฟอร์มของเกรเดียนต์ แล็บส์ ติดตั้งโดยตรงเข้ากับระบบธนาคารและฟินเทคที่มีอยู่ ในขณะเดียวกันก็ใช้การควบคุมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ออกแบบมาเพื่อสภาพแวดล้อมที่มีการควบคุมอย่างเข้มงวด

การเน้นไปที่เอไอแนวตั้งสะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงที่กว้างขึ้นซึ่งเกิดขึ้นทั่วทั้งซอฟต์แวร์สำหรับองค์กร มากกว่าการใช้เอไอทั่วไปหลายบริษัทกำลังมองหาสステムที่ได้รับการฝึกอบรมโดยเฉพาะสำหรับกฎระเบียบ การทำงาน และความต้องการด้านความเสี่ยงของอุตสาหกรรมของตน

สำหรับสถาบันการเงิน ความแตกต่างนี้มีความสำคัญ ข้อผิดพลาดในการสนับสนุนลูกค้าอาจทำให้ลูกค้าผิดหวัง แต่ข้อผิดพลาดที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจในการให้กู้ยืม การปฏิบัติตามกฎระเบียบ การป้องกันการฟอกเงิน หรือการทำธุรกรรมที่มีข้อพิพาทอาจส่งผลให้เกิดผลกระทบทางกฎระเบียบและกฎหมายที่สำคัญ

เกรเดียนต์ แล็บส์ แย้งว่าเอไอทางการเงินที่มีการควบคุมต้องการการป้องกันที่ฝังตัวอยู่ในระบบ ซึ่งระบบทั่วไปมักจะขาดไป รวมถึงการควบคุมการให้คำปรึกษาด้านการเงิน การตรวจจับลูกค้าที่อ่อนแอ การปฏิบัติตามข้อกำหนด และเส้นทางการเพิ่มระดับสำหรับคดีที่ละเอียดอ่อน

เอไอวอยซ์กลายเป็นสนามรบหลัก

หนึ่งในแง่มุมที่น่าสังเกตมากที่สุดของการเติบโตของเกรเดียนต์ แล็บส์ คือการขยายตัวของตนเองเข้าสู่การโต้ตอบลูกค้าผ่านเสียง

แม้ว่าหลายบริษัทจะทดลองใช้ระบบเสียงที่ขับเคลื่อนด้วยเอไอ แต่การนำไปใช้ในสภาพแวดล้อมการเงินที่มีการควบคุมในระดับใหญ่ๆ ได้พิสูจน์แล้วว่าเป็นเรื่องที่ยากกว่ามาก การสนทนาทางการเงินมักเกี่ยวข้องกับการยืนยันตัวตน ความปลอดภัยของบัญชี การโต้แย้ง การสืบสวนการฉ้อโกง และข้อมูลส่วนบุคคลที่มีความละเอียดอ่อน

เกรเดียนต์ แล็บส์ ระบุว่าขณะนี้กำลังประมวลผลการโทรจากลูกค้าหลายแสนครั้งต่อเดือนผ่านการปรับใช้การให้กู้ยืม ทำให้เป็นหนึ่งในไม่กี่บริษัทที่มุ่งเน้นไปที่การให้บริการทางการเงินซึ่งดำเนินการเอเจนต์เสียงในระดับสำคัญ บริษัทได้แนะนำแพลตฟอร์มเสียงที่อุทิศให้กับสถาบันการเงิน โดยเน้นไปที่ความหน่วงต่ำ การป้องกันการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และความสามารถในการให้เหตุผลในการสนทนา

แนวทางของบริษัทนี้พึ่งพาโมเดลภาษาขนาดใหญ่หลายรูปแบบ ทำให้สามารถปรับให้เหมาะสมกับการแสดงผล ความหน่วง และต้นทุนขึ้นอยู่กับงานที่ทำ

ตลาดเอไอทางการเงินที่เติบโตอย่างรวดเร็ว

การให้ทุนนี้มาในช่วงเวลาที่การนำเอไอไปใช้ในธนาคารและฟินเทคกำลังเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

สถาบันการเงินต้องเผชิญกับแรงกดดันในการลดต้นทุนการดำเนินงาน ในขณะเดียวกันก็ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าและปฏิบัติตามข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ซับซ้อนมากขึ้น เอไイได้ปรากฏตัวขึ้นเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่มีแนวโน้มมากที่สุดในการแก้ไขปัญหาเหล่านี้ แต่การนำไปใช้หลายครั้งยังคงจำกัดอยู่ในโครงการนำร่องหรือกรณีการใช้งานที่แคบ

เกรเดียนต์ แล็บส์ ดูเหมือนจะได้รับประโยชน์จากความต้องการระบบที่สามารถไปไกลกว่าการทดลองและดำเนินการโดยตรงใน môi trườngการผลิต บริษัทรายงานการเติบโตของรายได้ 900% ในช่วงปีที่ผ่านมา และระบุว่าเอเจนต์เอไอของตนได้รับคะแนนความพึงพอใจของลูกค้าสูงถึง 98% ในบางกรณี เอเจนต์เอไอเหล่านี้สามารถทำงานได้ดีกว่าทีมสนับสนุนลูกค้าที่ดำเนินการโดยมนุษย์

การเติบโตของบริษัทสะท้อนถึงแนวโน้มที่กว้างขึ้นในธุรกิจเงินร่วมลงทุน นักลงทุนกำลังให้การสนับสนุนบริษัทเอไอแนวตั้งที่เน้นไปที่อุตสาหกรรมเฉพาะมากกว่าที่จะพยายามสร้างแพลตฟอร์มเอไอที่เหมาะกับทุกคน ในภาคส่วนต่างๆ เช่น การเงิน การดูแลสุขภาพ บริการทางกฎหมาย และการประกันภัย ความเชี่ยวชาญด้านโดเมนและความรู้ด้านกฎระเบียบกำลังกลายเป็นข้อได้เปรียบในการแข่งขันที่สำคัญ

ผลกระทบในวงกว้างของการดำเนินงานทางการเงินแบบเอไอ

การเติบโตของแพลตฟอร์มอย่างเกรเดียนต์ แล็บส์ บ่งบอกถึงการเปลี่ยนแปลงที่ใหญ่กว่าที่เกิดขึ้นในภาคการเงิน: การเปลี่ยนแปลงอย่างช้าๆ ของการดำเนินงานลูกค้าจากกระบวนการทำงานที่ควบคุมโดยมนุษย์ไปสู่ระบบที่สามารถควบคุมโดยเอไอและจัดการกระบวนการทางการเงินที่ซับซ้อนได้

เป็นเวลาหลายทศวรรษ มีการทำงานปฏิบัติการหลายอย่างภายในธนาคารและบริษัทฟินเทคที่ยังคงพึ่งพาทีมสนับสนุนที่มีขนาดใหญ่ในการจัดการข้อพิพาท การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การตรวจสอบการเปิดบัญชี การทำงานการให้กู้ยืม และการบริการลูกค้า เมื่อระบบเอไอกลายเป็นระบบที่เชื่อถือได้มากขึ้นใน môi trườngที่มีการควบคุม กระบวนการเหล่านี้อาจเปลี่ยนไปสู่รูปแบบไฮบริดที่มนุษย์ตรวจสอบข้อผิดพลาดในขณะที่เอไอจัดการการดำเนินงานตามปกติในระดับใหญ่

การเปลี่ยนแปลงนี้อาจมีผลกระทบไปไกลกว่าการสนับสนุนลูกค้า สถาบันการเงินอาจออกแบบผลิตภัณฑ์ ระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และโครงสร้างการดำเนินงานใหม่โดยอาศัยโครงสร้างพื้นฐานเอไอ ซึ่งอาจลดความซับซ้อนในหลายพื้นที่ เช่น การเปิดบัญชี การสืบสวนการฉ้อโกง การอนุมัติการให้กู้ยืม และการบริการบัญชี ในเวลาเดียวกัน ผู้กำกับดูแลก็อาจเผชิญกับแรงกดดันที่เพิ่มขึ้นในการกำหนดมาตรฐานใหม่สำหรับการตัดสินใจของระบบเอไอ การบันทึกการกระทำ และการโต้ตอบกับผู้บริโภค

ระยะต่อไปของเอไอทางการเงินอาจไม่เกี่ยวกับการแทนที่ศูนย์บริการลูกค้า แต่เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างการดำเนินงานที่เป็นพื้นฐานของการธนาคารสมัยใหม่ บริษัทที่พัฒนาเอไอเฉพาะสำหรับอุตสาหกรรมที่มีการควบคุมกำลังช่วยทดสอบว่าอนาคตอาจมีลักษณะอย่างไร เมื่อสถาบันการเงินสำรวจขอบเขตที่การทำงานอัตโนมัติสามารถขยายไปสู่ฟังก์ชันที่ต้องการการกำกับดูแลของมนุษย์อย่างมีนัยสำคัญ