Northern Trust розгортає ШІ-агента, щоб прискорити підключення клієнтів

Northern Trust і Microsoft оголосили 9 листопада 2026 року, що розроблений спільно агент для підключення клієнтів скоротив час підготовки даних на 83% — приблизно з двох із половиною тижнів до трьох днів. Це впровадження започатковує розширення співпраці у сфері ШІ та надає послуги клієнтам платформи Front Office Solutions від Northern Trust Asset Servicing.

Система бере історичні дані про інвестиції та транзакції за кілька років і перетворює їх на стандартну структуру даних Northern Trust для звітності. Інституційні клієнти, зокрема пенсійні фонди, ендаументи, фонди та великі сімейні офіси, використовують Front Office Solutions для аналізу інвестиційної дохідності. Відновлення історії дохідності нового клієнта може вимагати від команд із впровадження зведення даних із кількох джерел; альтернативні активи ускладнюють цей процес.

Вимірювання результатів у виробничому середовищі та перевірка якості

Після впровадження Northern Trust виміряла заощаджений час у реальних сценаріях підключення клієнтів. Аналіз охоплював перетворення даних, перевірку аналітиками, обробку винятків і остаточну валідацію; базовий час виконання попереднього процесу порівнювали із середнім часом завершення виробничих завдань за участю агента. Отже, вимірювання враховує також супутню роботу аналітиків, а не лише автоматизований етап перетворення.

Компанії також повідомили про оцінку якості з першого проходу на рівні 96,5% за показником F1 — метрикою оцінювання, що поєднує точність і повноту. Тестовий набір складався із семи репрезентативних прикладів, відібраних із реальних історичних книг обліку клієнтських транзакцій, які Northern Trust надала в анонімізованому вигляді.

Значення, згенеровані агентом, порівнювали з еталонними результатами, підготовленими аналітиками й прихованими під час виконання завдання. Результат першого проходу фіксували до отримання відгуків аналітиків або внесення виправлень, тому він відображає початковий результат роботи агента, а не якість після перевірки людиною. Це розмежування відділяє контрольоване тестування якості від вимірювання часу у виробничому процесі, яке враховує перевірку аналітиками та валідацію.

Архітектура Azure та контроль з боку людини

Northern Trust розробляла систему спільно з командами Forward Deployed Engineering Microsoft Frontier Company. Microsoft Foundry надає корпоративні інструменти ШІ, а Microsoft Azure — базову платформу. Інтеграція з Excel, SharePoint та іншими інструментами Microsoft 365 дає аналітикам змогу переглядати, коригувати й затверджувати результати. Azure також підтримує керований рівень інтелекту, який зберігає затверджені знання про підключення клієнтів, щоб система з часом могла використовувати досвід установи.

Контроль зберігається на всіх етапах робочого процесу. Аналітики можуть оцінювати логіку міркувань агента, розв’язувати нестандартні ситуації та надавати експертні відгуки. Під час впровадження, до початку роботи з клієнтом, вони можуть використовувати агента для виявлення й узгодження помилок, перевіряючи вихідні дані клієнта. Це дає командам із впровадження змогу перевіряти як отриману історію даних, так і результати роботи агента.

У процесі розробки Microsoft застосувала підхід, який компанії називають «без перегляду даних». Microsoft оптимізувала якість першого проходу за показником F1 та інші показники оцінювання, використовуючи лише анонімізовані дані, тоді як дані клієнтів Northern Trust залишалися під контролем компанії та регулювалися її правилами. Такий підхід було розроблено з урахуванням вимог фінансового сектору до конфіденційності, безпеки та відповідального управління даними, водночас він давав змогу спільній інженерній команді вдосконалювати систему.

Операційний директор Northern Trust Піт Черевіч заявив, що агент скорочує час, потрібний для підготовки та перевірки даних клієнтів, «зберігаючи рівень контролю та нагляду, на який розраховують наші клієнти», і дає обом сторонам змогу зосередитися на роботі з більшою доданою вартістю. Відповідно до ширшого підходу компанії до доповненого інтелекту, ШІ розширює людську експертизу, тоді як ухвалення рішень і відповідальність залишаються за людьми.

Це впровадження пов’язує вимірюване скорочення часу підготовки з чітким розподілом обов’язків: ШІ перетворює дані, аналітики опрацьовують винятки та проводять валідацію, а Northern Trust зберігає контроль над інформацією клієнтів. Для ширшого застосування важливо з’ясувати, чи залишатимуться виміряна економія часу та якість першого проходу стабільними для різноманітних історій клієнтів за дотримання тих самих засобів контролю.