Часі грошові менеджери повинні прийняти справжній AI, і припинити липову службу

AI прийде до інституційного інвестування. Дослідження JP Morgan показує, що 61% трейдерів вважають штучний інтелект найбільш впливовим технологіям в їхній галузі в найближчі роки – далеко випереджаючи інші варіанти, такі як торгівля на основі блокчейну або квантові обчислення.

Для багатьох, однак, AI є просто базовим словом – термін, який використовується для опису передових технологій, які, як вважається, сформують майбутнє. Питання для інвесторів – особливо тих, хто працює в великих установах, які керують мільярдами доларів у пенсійних фондах, корпоративних облігаціях та інших великих рахунках – полягає в тому, як вони будуть використовувати AI, які AI-базовані технології вони будуть застосовувати до своїх портфелів, і чи вони будуть повністю використовувати все, що може запропонувати їм AI.

Більше ніж рішення на основі інтуїції: Час додати науку до “мистецтва” інвестування

Факт полягає в тому, що багато грошові менеджери не використовують AI таким чином. Часто вони зосереджуються на AI-“гуру” з доведеним досвідом – наприклад, хто знає, як застосовувати техніки машинного навчання до конкретного активу, щоб передбачити рухи ринку. Покладаючись на навички цього фахівця, інвестори та менеджери можуть показати позитивні результати – і для багатьох ці результати будуть достатніми.

Але обмеження інвестицій конкретним активом може не бути найкращою ідеєю. Ринки зростають і падуть, і якщо актив знаходиться у спадному тренді, навіть передові техніки машинного навчання можуть пропустити деякі з факторів, які спричиняють ці втрати. Тим часом інші активи можуть зростати в той же час; замість того, щоб шортити актив, який втрачає вартість, щоб отримати прибуток, було б більш логічно знайти актив, який зростає, і інвестувати в нього.

Отже, причина, по якій інвестиційні компанії не повинні покладатися на “гуру” або індивідуальні застосування AI для конкретних цілей, а скористатися передовою платформою, яка вивчає широкий спектр інвестицій, враховуючи тисячі умов, подій і сценаріїв, які можуть впливати на вартість активів. Використовуючи таку платформу, менеджери мають значно більшу можливість покращити свої фінансові результати.

Як AI може допомогти професійним інвесторам знайти найкращі можливості

Отже, якщо менеджер інвестував у акції блакитних фішок – на основі поради AI-експерта – вони могли б розгорнути платформу AI, яка використовує широкий спектр технологій для вивчення інших акцій, які можуть нести більший ризик. Передові технології AI могли б надати дані про те, наскільки ризиковані ці акції з вищим рівнем ризику. Система AI проаналізує величезну кількість даних – поточні ринкові умови, якість компаній, урядова політика, настрої споживачів, геополітичні чинники та багато іншого – і порівняє їх з попередніми інвестиційними сценаріями, які призвели до прибутку або втрат для подібних акцій. Система потім оцінить ризикованість цих акцій – дозволяючи менеджерам скористатися акціями, які можуть значно зростати в вартості.

Та сама стратегія може працювати для будь-якого типу активу – від товарів до облігацій до портфелів нерухомості до криптовалют. Аналізуючи велику кількість даних, системи AI можуть надати менеджерам рекомендації, щоб вони могли вибрати найкращі активи для інвестування з широкого спектра можливостей. Це значно перевищує те, що може зробити індивідуальний фахівець, який спеціалізується на одному методі AI для одного активу.

Платформи роблять використання AI для інвестування значно простішим

А користуватися платформою менеджери можуть уникнути витрат на створення системи AI в компанії – або клопоту з зовнішніми консультантами, які можуть не мати повного уявлення про цілі та завдання менеджера. З допомогою платформи менеджери можуть самостійно досліджувати найкращі можливості, вибираючи інвестиції на основі своїх цілей і критеріїв – і зберігати повний контроль над своїми інвестиційними стратегіями.

З великими сумами грошей для інвестування від імені установ або клієнтів – і майже необмеженою кількістю активів на вибір – менеджерам потрібна система, яка могла б допомогти їм направляти до прибутку. Дедалі більше фахівців розуміють, що AI може зробити це для них – але найкраща стратегія для інвестування на основі AI полягає в тому, щоб “розширити горизонти”, і не обмежувати використання AI конкретним активом або порадами індивідуального експерта. Розширюючи свій погляд, щоб охопити значно більше типів інвестиційних можливостей, менеджери зможуть досягти значно кращих результатів і пропонувати більш комплексні послуги своїм клієнтам.