Час прийшов інвестиційним менеджерам прийняти справжній ІІ, і перестати з лип-сервісом

ІІ прийде до інституційних інвестицій. Опитування JP Morgan показало, що 61% трейдерів вважають штучний інтелект найвпливовішою технологією в їхній галузі в найближчі роки – значно випереджаючи інші варіанти, такі як торгівля на основі блокчейну або квантові обчислення.

Для багатьох ІІ просто бренд – термін, який описує передові технології, які кожен вважає, що вони形成уть майбутнє. Питання для інвесторів – особливо тих, хто працює в великих установах, які керують мільярдами доларів у пенсійних фондах, корпоративних облігаціях та інших великих рахунках – полягає в тому, як вони будуть використовувати ІІ, які ІІ-технології вони будуть застосовувати до своїх портфелів, і чи вони будуть повністю використовувати все, що може пропонувати їм ІІ.

Більше ніж рішення інтуїції: час додати науку до “мистецтва” інвестування

Факт полягає в тому, що багато інвестиційних менеджерів не використовують ІІ таким чином. Часто вони зосереджуються на ІІ-“гуру” з доведеним треком рекордів – одному, який, наприклад, знає, як застосовувати техніки машинного навчання до конкретного активу, щоб передбачити рухи ринку. Покладаючись на навички цього фахівця, інвестори та менеджери можуть показати позитивні результати – і для багатьох ці результати будуть достатніми.

Але обмеження інвестицій конкретним активом може бути не найкращою ідеєю. Ринки зростають і падуть, і якщо актив знаходиться у спадному тренді, навіть передові техніки машинного навчання можуть пропустити деякі фактори, які спричиняють ці втрати. Тим часом інші активи можуть зростати в той же час; замість того, щоб шортити актив, який втрачає, щоб отримати прибуток, було б більш логічно знайти актив, який зростає, і інвестувати в нього.

Таким чином, причина, по якій інвестиційні компанії не повинні покладатися на “гуру” або індивідуальні застосування ІІ для конкретних цілей, а повинні використовувати передову платформу, яка вивчає широкий спектр інвестицій, враховуючи тисячі умов, подій і сценаріїв, які можуть впливати на вартість активів. Використовуючи таку платформу, менеджери мають значно кращу можливість покращити свій фінансовий результат.

Як ІІ може допомогти інвестиційним професіоналам знайти найкращі можливості

Таким чином, якщо менеджер інвестував у блакитні фішки – на основі поради ІІ-експерта – вони могли б розгорнути ІІ-платформу, яка використовує широкий спектр технологій для дослідження інших акцій, які можуть нести більший ризик. Передові ІІ-технології могли б надати дані про те, наскільки ризиковані ці акції з вищим ризиком. Система ІІ аналізувала б величезну кількість даних – поточні ринкові умови, якість компаній, державна політика, настрої споживачів, геополітичні фактори та багато іншого – і порівнювала б їх з попередніми інвестиційними сценаріями, які призвели до прибутків або втрат для подібних акцій. Система потім оцінювала б ризикованість цих акцій – дозволяючи менеджерам скористатися акціями, які, ймовірно, підвищать свою вартість і суттєво підвищать свою вартість, як це часто відбувається з акціями з вищим ризиком, коли вони зростають у вартості.

Та сама стратегія може працювати для будь-якого типу активу – від товарів до облігацій до портфелів нерухомості до криптовалют. Аналізуючи велику кількість даних, системи ІІ можуть надати менеджерам рекомендації щодо вибору найкращих активів для інвестування з широкого спектру можливостей. Це значно перевершує те, що може зробити індивідуальний фахівець, який спеціалізується на одному ІІ-технології для одного активу.

Платформи роблять використання ІІ для інвестування значно простішим

І використовуючи платформу, менеджери можуть уникнути витрат на розгортання системи ІІ всередині компанії – або клопоту з роботою з зовнішніми консультантами, які можуть не мати повного уявлення про цілі та завдання менеджера. З допомогою платформи менеджери можуть самостійно досліджувати найкращі можливості для інвестування, вибираючи інвестиції на основі своїх цілей і критеріїв – і зберігаючи повний контроль над своїми інвестиційними стратегіями.

З великими сумами грошей для інвестування від імені установ або клієнтів – і, здавалося б, необмеженою кількістю активів на вибір – менеджерам потрібна система, яка допоможе їм спрямувати їх до прибутку. Дедалі більше фахівців розуміють, що ІІ може зробити це для них – але найкраща стратегія для інвестування на основі ІІ полягає в тому, щоб “іти широко”, і не обмежувати використання ІІ конкретним активом або порадами окремого експерта. Розширюючи свій горизонт, щоб охопити ще більше типів інвестиційних можливостей, менеджери зможуть досягти значно кращих результатів і пропонувати більш комплексні послуги своїм клієнтам.