Tangos เพิ่มทุน 20 ล้านดอลลาร์ ในรอบทุน Seed ที่มีมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ เพื่อนำ AI อัตโนมัติไปสู่การสอบสวนการกระทำผิดทางการเงิน

สถาบันการเงินได้ลงทุนหลายพันล้านดอลลาร์ในเทคโนโลยีที่สามารถตรวจจับการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย การละเมิดมาตรการคว่ำบาตร และการฉ้อโกง แต่เมื่อระบบเตือนถึงการกระทำผิดแล้ว ส่วนที่ใช้เวลานานที่สุดของกระบวนการมักจะเริ่มต้นขึ้น: ผู้สอบสวนจะต้องรวบรวมหลักฐานด้วยตนเอง เชื่อมต่อแหล่งข้อมูลที่แตกต่างกัน ตรวจสอบผลการวิจัย และสร้างรายงานที่พร้อมสำหรับการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งการสอบสวนที่มีข้อจำกัดด้านการดำเนินงานนี้ได้กลายเป็นหนึ่งในความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในการป้องกันการกระทำผิดทางการเงิน

สตาร์ทอัพของอิสราเอล Tangos AI เชื่อว่าเอเย่นต์ AI อัตโนมัติสามารถเปลี่ยนแปลงสมการนี้ได้根本公司ได้ประกาศการระดมทุน 20 ล้านดอลลาร์ในรอบทุน Seed ที่มีมูลค่า 100 ล้านดอลลาร์ โดยมี Red Dot Capital Partners เป็นผู้นำด้านการลงทุน และได้รับการสนับสนุนจาก Leaders Fund, Clarim, Venture Israel และ Selah Ventures ทุนใหม่นี้จะถูกใช้เพื่อเร่งการพัฒนาผลิตภัณฑ์ ขยายทีมวิศวกรรมและการตลาด และขยายการนำไปใช้ในสถาบันการเงิน หน่วยงานรัฐบาล และองค์กรข่าวกรอง

Tangos ก่อตั้งขึ้นในปี 2025 โดย Eyal Azoulay ผู้ประกอบการซึ่งก่อตั้ง Rumble ซึ่งถูกซื้อกิจการโดย BNY Mellon Tangos ได้รวมทีมผู้นำที่มีความเชี่ยวชาญพิเศษ โดยผู้เชี่ยวชาญด้านการสอบสวนการกระทำผิดทางการเงิน การบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตร การปฏิบัติการข่าวกรอง การธนาคาร และปัญญาประดิษฐ์ รวมถึงอดีตเจ้าหน้าที่จาก U.S. Treasury’s Office of Foreign Assets Control (OFAC) และสมาชิกอาวุโสของชุมชนความมั่นคงแห่งชาติของอิสราเอล

การเคลื่อนไหวไปไกลกว่าการตรวจจับ

ในขณะที่ธนาคารได้ปรับปรุงความสามารถในการตรวจจับการกระทำผิดที่น่าสงสัยผ่านการเรียนรู้ของเครื่องและระบบตรวจสอบตามกฎแล้ว Tangos อ้างว่าขั้นตอนการสอบสวนมีการพัฒนาน้อยกว่า

แทนที่จะเพียงแค่ระบุการทำธุรกรรมที่อาจมีความเสี่ยง Tangos ได้ออกแบบแพลตฟอร์มเพื่อให้สามารถสอบสวนได้อย่างอัตโนมัติตั้งแต่ต้นจนจบ เอเย่นต์ AI ของ Tangos จะประเมินหลักฐาน ทดสอบสมมติฐานที่แข่งขันกัน ตรวจสอบผลสรุป ระบุโครงสร้างการเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์ วาดความสัมพันธ์ระหว่างหน่วยงาน และสร้างไฟล์กรณีที่สมบูรณ์พร้อมด้วยหลักฐานที่สามารถตรวจสอบได้

บริษัทอธิบายแพลตฟอร์มของตนเองว่าเป็นเครื่องมือสอบสวนแบบอัตโนมัติที่สามารถสอบสวนการกระทำผิดทางการเงินได้ภายในไม่กี่นาที และสร้างหลักฐานที่มีแหล่งที่มาและพร้อมสำหรับการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล แทนที่จะทำงานเหมือนโมเดลภาษาแบบ “กล่องดำ” ระบบจะเน้นย้ำถึงการให้เหตุผลที่โปร่งใส การตรวจสอบอย่างเป็นระบบ การบันทึกการตรวจสอบที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ และ “ความสามารถในการป้องกันที่โปร่งใส” ซึ่งช่วยให้สามารถย้อนกลับไปที่หลักฐานที่รองรับได้

ออกแบบมาเพื่อการกระทำผิดทางการเงินโดยเฉพาะ

ไม่เหมือนกับโมเดล AI ทั่วไป Tangos ได้สร้างการทำงานสอบสวนเฉพาะโดเมนที่มุ่งเป้าไปที่การป้องกันการฟอกเงิน (AML) การตรวจสอบความถูกต้องที่เพิ่มขึ้น (EDD) การบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตร การสอบสวนการฉ้อโกง การตรวจสอบบุคคลที่มีอำนาจทางการเมือง (PEP) การต่อต้านการเงินเพื่อการก่อการร้าย (CTF) และการวิเคราะห์การเป็นเจ้าของที่เป็นประโยชน์

แพลตฟอร์มยังรองรับการสอบสวนที่ดำเนินการข้ามเขตอำนาจศาลหลายแห่ง โดยใช้หลายภาษา ซึ่งช่วยให้องค์กรสามารถตรวจสอบเครือข่ายการกระทำผิดทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งมักจะครอบคลุมหลายประเทศและหลายสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ ตามที่บริษัทระบุ ผู้สอบสวนแบบอัตโนมัติของ Tangos จะรวมวิธีการสอบสวนที่มีโครงสร้างเข้ากับสมุดงานของผู้เชี่ยวชาญที่สามารถใช้ซ้ำได้ ในขณะเดียวกันก็รักษาความโปร่งใสตลอดกระบวนการให้เหตุผล

การสร้าง AI ที่สามารถสอบสวนได้

“การกระทำผิดทางการเงินได้พัฒนาเป็นปัญหาเครือข่ายที่มักจะเกินความสามารถของกระบวนการสอบสวนแบบดั้งเดิม” Eyal Azoulay ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ Tangos กล่าว “องค์กรต่างๆ ได้ทำความก้าวหน้าอย่างมากในการตรวจจับความเสี่ยง แต่กระบวนการสอบสวนยังคงเป็นข้อจำกัดด้านการดำเนินงานที่ใหญ่ที่สุดในการป้องกันการกระทำผิดทางการเงิน”

ตลาดที่เติบโตสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบอัตโนมัติ

การกระทำผิดทางการเงินสร้างรายได้ประมาณ 1.5 ล้านล้านดอลลาร์ทุกปี ในขณะที่สถาบันการเงินยังคงดิ้นรนกับการเตือนการกระทำผิดที่เพิ่มขึ้น มาตรการคว่ำบาตรที่ซับซ้อน และการขาดผู้สอบสวนที่มีประสบการณ์

ธนาคารได้ลงทุนอย่างมากในเทคโนโลยีการตรวจจับในช่วงสิบปีที่ผ่านมา แต่หลายแห่งยังคงสอบสวนเพียงเศษเสี้ยวของการเตือนที่พวกเขาสร้างขึ้นเนื่องจากข้อจำกัดด้านทรัพยากร ซึ่งทำให้สถาบันเหล่านั้นต้องสร้างสมดุลระหว่างความคาดหวังด้านกฎระเบียบและความเป็นจริงด้านการดำเนินงาน

นักลงทุนมองเห็น AI แบบอัตโนมัติเป็นขั้นตอนถัดไปของเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แทนที่จะแทนที่ผู้สอบสวนด้วยมนุษย์ แพลตฟอร์มอย่าง Tangos มุ่งหวังที่จะทำให้การรวบรวมหลักฐาน การสร้างความสัมพันธ์ การสร้างเอกสาร และการเตรียมกรณีเป็นแบบอัตโนมัติ เพื่อให้ผู้สอบสวนสามารถมุ่งเน้นไปที่การตัดสินใจและการตัดสินใจในระดับสูง

ตามที่ Tangos ระบุ แพลตฟอร์มของพวกเขากำลังถูกใช้โดยสถาบันการเงินและองค์กรข่าวกรองที่สำคัญในการสอบสวนการกระทำผิดทางการเงิน มาตรการคว่ำบาตร และความมั่นคงแห่งชาติ

เมื่อการสอบสวนการฟอกเงิน การบังคับใช้มาตรการคว่ำบาตร และการสอบสวนการฉ้อโกงกลายเป็นเรื่องที่ซับซ้อนมากขึ้น สถาบันการเงินกำลังมองหาวิธีการใหม่ๆ เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการสอบสวนโดยไม่กระทบต่อมาตรฐานการกำกับดูแล Tangos AI เป็นหนึ่งในหลายบริษัทที่พยายามนำ AI แบบอัตโนมัติไปใช้กับความท้าทายนี้