Marloo ร่วมมือกับเงิน 10 ล้านเหรียญสหรัฐในการสร้างระบบคำแนะนำทางการเงินรอบๆ AI

Marloo ได้รับเงิน 10 ล้านเหรียญสหรัฐในการสร้างระบบคำแนะนำทางการเงินรอบๆ AI และย้ายออกจากเครื่องมือ AI ที่ใช้สำหรับการบันทึกเท่านั้น และย้ายไปสู่การเป็นระบบปฏิบัติการเต็มรูปแบบสำหรับบริษัทที่ให้คำแนะนำทางการเงิน การระดมทุนครั้งนี้ได้รับการสนับสนุนจาก Blackbird Ventures ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมั่นใจของนักลงทุนในบริษัทที่มองเห็นโอกาสในการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างการให้คำแนะนำทางการเงิน

การระดมทุนครั้งนี้เกิดขึ้นน้อยกว่าหนึ่งปีหลังจากที่ Marloo ได้รับการระดมทุนครั้งก่อนหน้า โดยนำเงินทั้งหมดมาเป็น 12.7 ล้านเหรียญสหรัฐในเวลาไม่ถึงสิบสองเดือน อัตราการเติบโตนี้สะท้อนถึงการเติบโตอย่างรวดเร็วของบริษัท โดยมีบริษัทที่ให้คำแนะนำทางการเงินมากกว่า 650 แห่งในหกประเทศที่ใช้แพลตฟอร์มและรายได้เติบโตมากกว่า 40 เปอร์เซ็นต์ต่อเดือน

ย้ายออกจากยุค “AI Notetaker”

เครื่องมือ AI หลายตัวในบริการทางการเงินในปัจจุบันมุ่งเน้นไปที่การถอดความและสรุป Marloo กำลังวางตำแหน่งตัวเองเป็นบางสิ่งที่มีความทะเยอทะยานมากขึ้น

แพลตฟอร์มนี้ไม่เพียงแต่บันทึกการประชุมเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการทำงานด้านการบริหารและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการให้คำแนะนำทางการเงิน ซึ่งรวมถึงการสร้างเอกสาร การติดตามการโต้ตอบของลูกค้า และการรักษาความสอดคล้องกับกฎระเบียบ ทั้งหมดนี้อยู่ในระบบเดียวที่ออกแบบมาเฉพาะสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ความแตกต่างนี้มีความสำคัญในอุตสาหกรรมที่ค่าใช้จ่ายส่วนสำคัญมาจากการทำงานด้านการบริหารมากกว่าการให้คำแนะนำจริงๆ โดยการลดภาระการบริหาร บริษัทมุ่งหวังที่จะให้ที่ปรึกษามุ่งเน้นไปที่ความสัมพันธ์กับลูกค้าแทนการทำงานด้านเอกสาร

สร้างขึ้นจากภายในอุตสาหกรรม

Marloo มีข้อได้เปรียบที่ทีมผู้ก่อตั้งมีประสบการณ์โดยตรงในการให้คำแนะนำทางการเงิน ไม่ใช่การปรับเครื่องมือ AI ทั่วไปให้เหมาะสม แต่ผลิตภัณฑ์นี้ถูกสร้างขึ้นรอบๆ การทำงาน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และรูปแบบการสื่อสารของที่ปรึกษาทางการเงิน

แนวทางนี้ปรากฏในระบบปฏิบัติการของแพลตฟอร์ม สามารถเข้าร่วมการประชุม สร้างบันทึกที่มีโครงสร้าง ร่างเอกสารคำแนะนำในโทนของที่ปรึกษา และสร้างฐานความรู้ระยะยาวเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของลูกค้า เมื่อเวลาผ่านไป สามารถแสดงข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการโต้ตอบเหล่านี้ และทำหน้าที่เป็นระบบที่เรียนรู้อย่างต่อเนื่องซึ่งฝังอยู่ภายในบริษัท

ผลลัพธ์คือการเปลี่ยนแปลงจากคุณสมบัติ AI ที่แยกจากกันไปสู่สิ่งที่ใกล้เคียงกับโครงสร้างพื้นฐาน

การเปลี่ยนแปลงวิธีการให้คำแนะนำ

การให้คำแนะนำทางการเงินมักต้องดิ้นรนเพื่อขยายขนาดโดยไม่สูญเสียความเป็นส่วนตัว ส่วนใหญ่ของข้อจำกัดนี้มาจากการทำงานด้วยมือที่จำเป็นในการจัดทำเอกสาร การตรวจสอบ และการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับการโต้ตอบของลูกค้าทุกครั้ง

แนวทางของ Marloo เปลี่ยนแปลงข้อจำกัดนี้ โดยการทำให้การทำงานด้านการบริหารเป็นอัตโนมัติ ที่ปรึกษาสามารถจัดการลูกค้าได้มากขึ้นในขณะเดียวกันก็รักษาคุณภาพไว้หรือแม้กระทั่งปรับปรุงคุณภาพได้ ผู้ใช้ในช่วงแรกรายงานการประหยัดเวลาที่สำคัญ โดยการกู้คืนชั่วโมงหลายชั่วโมงที่จะใช้ไปกับการทำงานด้านการบริหาร

สิ่งที่ส่งสัญญาณให้กับอุตสาหกรรม

สิ่งนี้สะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงวิธีการใช้ AI ในวิชาชีพที่มีการควบคุม เช่น การให้คำแนะนำทางการเงิน แทนที่จะจัดการกับงานที่แยกจากกัน เช่น การถอดความ ระบบเหล่านี้เริ่มดูดซับกระบวนการทำงานทั้งหมด รวมถึงเอกสาร การติดตามการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และบันทึกของลูกค้า

หากได้รับการนำไปใช้อย่างกว้างขวาง สิ่งนี้อาจเปลี่ยนแปลงโครงสร้างของบริษัทได้ การทำงานด้านการบริหารที่ต้องใช้พนักงานที่มีฝีมือในปัจจุบันอาจถูกรวมเข้าด้วยกันในซอฟต์แวร์ ทำให้บริษัทเปลี่ยนแปลงวิธีการขยายขนาด การจัดสรรทรัพยากร และการกำหนดราคาสินค้าและบริการ

นอกจากนี้ยังเปลี่ยนแปลงวิธีการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เมื่อเอกสารและหลักฐานการตรวจสอบถูกสร้างขึ้นภายในระบบเดียว การกำกับดูแลจะกลายเป็นมากกว่าการควบคุม และการตรวจสอบอาจขยายออกไปนอกเหนือจากที่ปรึกษาไปยังระบบต่างๆ

ในขณะเดียวกัน การพึ่งพาแพลตฟอร์มเหล่านี้ก็ทำให้เกิดความเสี่ยงขึ้น ด้วยข้อผิดพลาดหรือช่องว่างในบริบทที่สามารถแพร่กระจายไปทั่วการโต้ตอบของลูกค้าหลายราย ทำให้ส่วนหนึ่งของความรับผิดชอบเปลี่ยนไปสู่ความน่าเชื่อถือและความโปร่งใสของเทคโนโลยีเบื้องหลัง