Rens Troost, Co-Fundador e CTO da Rational Exponent – Série de Entrevistas

Rens Troost, Co-Fundador e Diretor de Tecnologia da Rational Exponent, traz mais de três décadas de experiência como líder tecnológico experiente e fundador repetido com um histórico comprovado de converter inovação em valor para os acionistas. Ele co-fundou a Virtual Clarity e o NAME.COM, guiando ambas as empresas para saídas bem-sucedidas, e ocupou cargos executivos e de liderança na Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG e DXC Technology. Rens serviu em conselhos de empresas públicas listadas na NASDAQ e TSE, incluindo NAME, SMTP.COM e Sharpspring. Sua carreira abrange startups em estágio inicial a empresas globais, com um foco consistente em transformação pragmática e crescimento empresarial estratégico.

Rational Exponent é uma empresa de fintech que ajuda bancos e outras instituições financeiras regulamentadas a transformar políticas complexas em inteligência em tempo real e ações. Sua plataforma impulsionada por IA, RE:Agent, incorpora gerenciamento de conformidade e risco diretamente nas operações diárias, permitindo que as equipes monitorem controles, automatem tarefas e identifiquem problemas antes que eles se tornem graves. A empresa se posiciona como uma ponte entre capacidades de IA avançadas e as demandas práticas de indústrias regulamentadas, tornando a transformação em grande escala mais segura e eficiente.

Dada sua trajetória em transformação empresarial e sua história como fundador repetido, o que finalmente o convenceu de que a Rational Exponent precisava existir — e que um modelo de IA em primeiro lugar era a única maneira de resolver os desafios de conformidade e risco que você estava vendo?

A Rational Exponent teve que existir porque essa é a maior oportunidade em nossas vidas para mudar como o setor bancário funciona. Feito de maneira ruim, a IA vai esvaziar a capacidade e entregar o controle a um novo conjunto de monopolistas. Feito bem, ela colapsa as camadas de tradução dentro das organizações, para que grandes empresas possam agir com foco de pequenas empresas, e pequenas empresas com capacidade de grandes empresas. Estamos impulsionados para ver isso feito bem.

Como sua experiência em startups e instituições financeiras regulamentadas moldou a visão de fundação para a Rational Exponent e influenciou as primeiras escolhas de design que posicionaram risco e conformidade como impulsionadores estratégicos, e não apenas fluxos de trabalho automatizados?

Meu histórico me ensinou que velocidade sem prudência não é inovação, é apenas risco não precificado. Como disse Walter Bagehot: “Aventura é a vida do comércio, mas cautela é a vida do banco.” Portanto, projetamos a Rational Exponent para tratar risco e conformidade como infraestrutura estratégica para confiança, e não como um fluxo de trabalho de back-office para ser automatizado.

À medida que você passou de conceito para produto, como você validou que os bancos estavam prontos para uma plataforma que desafia suposições antigas sobre conformidade sendo um centro de custo?

Validamos a oportunidade do jeito antigo: ficando perto dos clientes e ouvindo com atenção. Nossa equipe tem cicatrizes suficientes de dentro dos bancos para reconhecer o que quebra, por que quebra e quem carrega a responsabilidade quando quebra. Os bancos querem algo melhor, desde que respeite as realidades da regulação, auditoria e risco operacional.

No estágio de fundação, o que você viu no cenário de risco operacional do setor bancário que o convenceu de que o momento era certo para uma plataforma como re:agent?

O momento era certo porque a IA finalmente torna possível mobilizar informações que estavam presas em processos cansativos por décadas. Ao mesmo tempo, os bancos enfrentam um impulso inevitável para inovar, à medida que produtos, canais e dependências de terceiros se tornam mais complexos. Essas duas forças juntas fizeram com que “mais tarde” parecesse a opção arriscada.

Como sua equipe abordou a construção de um sistema de IA de nível empresarial que atende às expectativas regulamentares desde o início, enquanto ainda permite a criação rápida de produtos para os bancos?

Construímos o re:agent com duas disciplinas ao mesmo tempo: cadência de entrega de startup e respeito de um insider de toda a vida por como a prudência realmente funciona. Isso significa que controles, evidências e fluxos de aprovação fazem parte do produto desde o início; não uma embalagem presa mais tarde. Nós nos movemos rapidamente, mas não toleramos descuidos no pensamento ou entrega.

Quais foram os principais bloqueadores técnicos ou culturais que você antecipou ao fundar a empresa, e como esses moldaram suas primeiras decisões de produto?

Tecnicamente, o problema difícil é transformar IA probabilística em sistemas de nível empresarial que falhem de forma segura e possam ser governados. Culturalmente, o bloqueador é compreensível: processos de risco e conformidade são como são porque as pessoas se queimaram. Nossas primeiras decisões de produto foram sobre honrar essa história, enquanto tornamos o fluxo de trabalho mais limpo, rápido e confiável.

re:agent é posicionado como uma plataforma de IA empresarial que ajuda os bancos a projetar produtos conformes e prontos para aprovação muito mais rapidamente — quais princípios guiaram como você construiu sua interpretabilidade, fluxo de aprovação e rastreabilidade, para que as instituições possam confiar nele desde o início?

Três princípios guiam como trabalhamos. Primeiro, estamos aqui para mudança duradoura, não para teatro de arbitragem regulamentar, então levamos a mente “não porque é fácil, mas porque é difícil” (JFK, 1962) a sério. Segundo, preservamos a responsabilidade humana por design: “Um computador nunca pode ser responsabilizado, portanto, um computador nunca deve tomar uma decisão de gestão”, (IBM, 1979). Terceiro, nos inclinamos para “verdade radical e transparência radical” (Ray Dalio, quase todos os dias) para que as recomendações sejam rastreáveis, contestáveis e baseadas em evidências.

Como CTO e co-fundador, como você equilibra decisões arquiteturais de longo prazo com as realidades de construir para um mercado carregado de conformidade e sensível ao risco?

Com dificuldade, e sendo disciplinado sobre o que não vamos negociar. Mantemos um loop apertado com os clientes e lideramos com empatia pelas restrições que eles vivem. A arquitetura só importa se sobreviver ao contato com reguladores, auditores e as realidades messias das operações.

Agora que a Rational Exponent saiu do stealth, quais sinais dos bancos reforçam sua tese original sobre a IA transformar a conformidade de um fardo de custo em um driver de crescimento empresarial?

O sinal mais forte é quando as equipes começam a tratar a conformidade como uma maneira de crescer mais rápido com confiança, e não apenas para desacelerar com segurança. Os bancos estão sendo puxados para uma mudança mais rápida e empurrados para um controle mais apertado ao mesmo tempo. Nesse mundo, transformar regras em guardrails usáveis se torna um alavanca de crescimento.

Olhando para frente, o que você acredita que a indústria parecerá nos próximos anos se sua visão de fundação para crescimento impulsionado por conformidade se tornar realidade em instituições financeiras principais?

No curto prazo, as equipes de risco, operações e produto passarão menos tempo perseguindo documentos e mais tempo tomando boas decisões, e elas estarão mais orgulhosas da qualidade. Mais adiante, o objetivo é provar James Grant (1992) falso; ele observou que “Progresso é cumulativo em ciência e engenharia, mas cíclico em finanças.”

Obrigado pela grande entrevista, leitores que desejam aprender mais devem visitar Rational Exponent.