Hyphenate pozyskuje 45 mln USD w rundzie serii A, aby rozwijać autonomicznych agentów finansowych

Dział finansowy może kupić zaawansowane oprogramowanie, a mimo to nadal polegać na pracownikach, którzy przenoszą informacje między umowami, rachunkami bankowymi, arkuszami kalkulacyjnymi i księgą główną. Hyphenate pozyskuje 45 mln USD, aby powierzyć agentom AI więcej takich zadań, pozostawiając zespołom finansowym weryfikację wyjątków i decyzji wymagających osądu.

Firma z siedzibą w Nowym Jorku ogłosiła rundę finansowania serii A, której przewodzi Nexus Venture Partners, przy udziale B Capital oraz dotychczasowych inwestorów, w tym Foundation Capital, BoldCap i Gaia Ventures. Dzięki tej rundzie łączna kwota pozyskanego finansowania wzrosła do 54 mln USD. Nastąpiła ona po niedawnej zmianie marki firmy z Maximor na Hyphenate.

Hyphenate informuje, że w ciągu ostatniego roku przychody wzrosły 86-krotnie, a liczba klientów — jedenastokrotnie; wśród nich jest sześć spółek publicznych. Firma osiągnęła wielomilionowe roczne przychody cykliczne, jednak w komunikacie nie podano dokładnej kwoty ani początkowej bazy przychodów, na której opierał się ten wzrost.

Pozyskany kapitał sfinansuje rozwój działalności w całym obszarze finansów, w tym w finansach strategicznych. Dalszym celem jest przekształcenie informacji powstających podczas codziennych prac księgowych w stale aktualizowaną podstawę do prognozowania i podejmowania decyzji kapitałowych.

Od wspierania działu finansowego do realizacji jego zadań

Hyphenate działa ponad systemem planowania zasobów przedsiębiorstwa (ERP), bankami i innymi aplikacjami, z których firma już korzysta. Systemy te pozostają na swoim miejscu. Agenci łączą zawarte w nich informacje i wykonują zadania związane z procesami od zamówienia do płatności, zarządzaniem środkami pieniężnymi, księgą główną, procesami od zakupu do płatności oraz raportowaniem i analizą danych.

Zakres tych zadań obejmuje uzgadnianie sald środków pieniężnych, obsługę zamówień sprzedaży, fakturowanie, windykację należności, ujmowanie przychodów, prowadzenie ksiąg pomocniczych, przygotowywanie rozliczeń międzyokresowych i przyspieszanie zamknięcia ksiąg. Produkt ma realizować procesy obejmujące wiele systemów, zamiast pozostawiać pracownikowi działu finansowego kompletowanie każdego pośredniego etapu.

„Każdy zespół finansowy ma długą listę zadań, które wykonuje tylko dlatego, że ktoś musi się nimi zająć” — powiedział Ramnandan Krishnamurthy, współzałożyciel i dyrektor generalny Hyphenate. „Nasi klienci obserwują, jak ta lista kurczy się w praktyce”.

Firma twierdzi, że jej agenci obsługują obecnie 90% rutynowych zadań finansowych na całej platformie. Informuje również, że u klientów liczba wyjątków wykrywanych podczas audytów spadła o 75%. Są to wyniki operacyjne podane przez firmę, a nie poziomy skuteczności niezależnie potwierdzone dla każdego wdrożenia.

Uczenie agentów własnych zasad księgowych firmy

Trudność w automatyzacji finansów często wynika z wiedzy, która nie została ujęta w formalnym systemie: przyczyn, dla których daną płatność potraktowano w określony sposób, sposobu obsługi nietypowej umowy lub okoliczności, w których księgowy zgłosił rozbieżność.

Jak wynika z komunikatu, Hyphenate uczy się na podstawie historycznych arkuszy kalkulacyjnych, wiadomości e-mail i dzienników systemowych, a następnie odtwarza przebieg poprzednich miesięcy, by wychwycić takie wyjątki. Rozwiązany problem może stać się precedensem przy kolejnym zamknięciu ksiąg, a decyzja dotycząca zasad postępowania może wskazywać, jak ponownie obsłużyć podobną sytuację.

W dokumentacji platformy firmy opisano wspólny kontekst łączący dane przedsiębiorstwa z zasadami rachunkowości właściwymi dla danej firmy. Agenci wykorzystują ten kontekst do przetwarzania, dopasowywania, uzgadniania i księgowania zapisów. Księga pozostaje systemem ewidencji, a zatwierdzone zapisy są do niej wprowadzane, zaś każdą kwotę można prześledzić do informacji źródłowych.

Dzięki temu ustalanie zasad, ich stosowanie i dokumentowanie dowodów stają się częścią tego samego procesu. Wynik dopasowania jest bardziej użyteczny, gdy osoba go weryfikująca może zrozumieć, które zapisy i reguły stanowią jego podstawę. Platforma przekazuje też do dalszej obsługi sytuacje wymagające ludzkiego osądu, zamiast traktować autonomię jako nieograniczone uprawnienie do prowadzenia ksiąg.

Jak technologia łączy umowy, przepływy pieniężne i zamknięcie ksiąg

Produkt Hyphenate do obsługi procesu od zamówienia do płatności stanowi konkretny przykład. Wyodrębnia z umów zapisanych w systemie zarządzania relacjami z klientami warunki dotyczące przychodów i fakturowania, a następnie odrębnie obsługuje ujmowanie przychodów i fakturowanie. Ma to znaczenie, ponieważ moment wystawienia klientowi faktury może różnić się od momentu ujęcia przychodu.

Opis produktu obejmuje przypisywanie warunków umowy do zobowiązań do wykonania świadczeń zgodnie ze standardami ASC 606 i IFRS 15, alokowanie cen oraz tworzenie harmonogramów ujmowania przychodów. Agenci wysyłają również faktury, przypominają o zaległych płatnościach i przypisują otrzymane środki do pozycji na fakturach. Celem jest zachowanie powiązania między umową handlową a zapisami księgowymi na każdym etapie procesu windykacji.

Moduł księgi głównej stosuje podobne podejście do środków trwałych, przedpłat, leasingu i operacji międzyspółkowych. W dokumentacji opisano wykrywanie aktywów na podstawie faktur z zobowiązań, stosowanie zasad kapitalizacji oraz przygotowywanie zapisów dotyczących leasingu. Pozycje z listy kontrolnej zamknięcia ksiąg mogą uruchamiać agentów wykonujących zadania, przy zachowaniu procedur przygotowania i weryfikacji.

Te szczegóły wyjaśniają, dlaczego integracja jest równie ważna jak odpowiedź wygenerowana przez AI. Agent finansowy potrzebuje dostępu do odpowiednich dokumentów i sald, zasad określających sposób ich ujęcia, możliwości zaksięgowania operacji oraz dowodów, które inna osoba będzie mogła później sprawdzić.

Klienci rozszerzają wdrożenie poza pierwszy proces

Hyphenate informuje, że 40% klientów rozszerza zakres korzystania z platformy w ciągu pierwszego roku, a w przypadku kilku z nich skala wykorzystania rośnie dwu- lub trzykrotnie. Przeciętny klient korzysta z sześciu modułów. Według komunikatu agenci Hyphenate działają w setkach podmiotów, obsługują tysiące rachunków bankowych i miliony codziennych transakcji.

Według Hyphenate w Mini Melts USA agenci obsługują zamówienia, fakturowanie i zwroty w ramach istniejącego środowiska SAP. Firma informuje, że w ciągu trzech miesięcy od wdrożenia uzyskała oszczędności odpowiadające 16 640 godzinom pracy działu finansowego w skali roku.

Według Hyphenate HiBid przetworzył transakcje o wartości brutto przekraczającej 2,5 mld dolarów dzięki automatyzacji procesu od zamówienia do płatności. W najnowszym komunikacie podano, że zamknięcie miesiąca skróciło się z trzech tygodni do jednego dnia. To zaktualizowany wynik w porównaniu z wartością pięciu dni, która jest obecnie podawana na stronie internetowej Hyphenate. Wartość brutto transakcji odzwierciedla ich łączną wartość obsłużoną przez klienta, a nie przychody Hyphenate.

W komunikacie wymieniono również Groupon i Synthesia. Groupon zastępuje starsze i opracowane we własnym zakresie narzędzia w obszarze zarządzania środkami pieniężnymi, procesu od zamówienia do płatności oraz ponad tuzina procesów w księgach pomocniczych. Synthesia wdraża platformę w całym dziale finansowym.

Dyrektor finansowy Groupon, Rana Kashyap, powiedział, że firma potrzebuje dowodów potwierdzających dane obejmujące miliony transakcji, waluty i rynki. Dyrektor finansowy Synthesia, Daniel Kim, opisał przejście od rozwiązań punktowych do platformy, która pozwala zespołowi skupić się na wyjątkach i analizie.

Kolejnym sprawdzianem będzie kontrolowana autonomia na większą skalę

Założycielami Hyphenate są Krishnamurthy i Ajay Krishna Amudan, byli liderzy transformacji finansowej w Microsoft. Firma rozwija model wykorzystania AI w przedsiębiorstwach, w którym adopcja rośnie, gdy system sprawdzi się w ściśle określonym procesie. Informowane rozszerzanie zastosowania platformy wśród obecnych klientów ma szczególne znaczenie dla tej strategii: firma musi zdobyć zaufanie osób kierujących działami finansowymi, by powierzono jej kolejny proces, a nie tylko uzyskać zgodę na początkowy eksperyment.

Szerszy problem pojawia się również w omówieniu Unite.AI dotyczącym tego, dlaczego korporacyjna AI potrzebuje kumulującego się kontekstu, zanim będzie mogła zyskać autonomię. Wiedza o firmie musi być zachowywana między zadaniami, aby agent działał spójnie w miarę wzrostu złożoności procesów roboczych.

W przypadku Hyphenate oznacza to zachowanie logiki i dowodów uzasadniających decyzję księgową w miarę rozwoju platformy. Samo przyspieszenie realizacji zadań nie zwalnia zespołu finansowego z odpowiedzialności za zatwierdzanie zasad, ocenę wyjątków i akceptację sprawozdawczości finansowej.

Runda finansowania serii A o wartości 45 mln dolarów daje firmie możliwość rozwijania tych kompetencji i budowania rozwiązań na potrzeby finansów strategicznych. Szansą dla Hyphenate jest zapewnienie niezawodnej realizacji rutynowych zadań, tak aby zespoły finansowe mogły poświęcać więcej czasu na interpretację aktualnych danych i decydowanie o kolejnych działaniach firmy.