Chatham Financial tworzy narzędzia rynków kapitałowych z OpenAI Codex

OpenAI opublikowało studium przypadku klienta 2 października 2026 r., opisujące, jak Chatham Financial, firma doradzająca w zakresie rynków kapitałowych, wykorzystuje OpenAI’s Codex oraz modele GPT‑5.6 w swoich procesach doradczych, w tym aplikację do weryfikacji transakcji, którą firma twierdzi, że skróciła czas przeglądu z około 30 minut do mniej niż czterech minut.

Studium przypadku wymienia Chatham jako małe i średnie przedsiębiorstwo w branży finansowej w Ameryce Północnej, używające produktów ChatGPT, Codex i OpenAI API. Firma współpracuje z klientami przy złożonych decyzjach rynków kapitałowych. Według studium przypadku, Chatham wykorzystuje Codex do tworzenia wewnętrznych i skierowanych do klientów narzędzi oraz GPT‑5.6 do napędzania funkcji AI, co obejmuje aplikacje tworzone przez pracowników, ich nowoczesny system operacyjny rynków kapitałowych Chatham Onyx oraz usługę konsultingową w zakresie reengineeringu, Process Zero.

Prezes wykonawczy Matt Henry powiedział, że firma zaczyna od pożądanego rezultatu, określa, gdzie istotny jest osąd, a następnie projektuje sposób dostarczenia tego rezultatu przy użyciu dostępnych obecnie możliwości.

Weryfikacja transakcji w ramach Process Zero

W ramach Process Zero Chatham przeprojektowuje przepływy pracy wokół rezultatów. Dla każdego przepływu firma ustala minimalne niezbędne dane wejściowe i dowody, określa, gdzie ludzki osąd pozostaje niezbędny, oraz precyzuje, w jaki sposób AI i narzędzia stworzone przez AI powinny wspierać pracę.

Weryfikacja transakcji jest wczesnym przykładem. Zespół ds. Kontroli i Integralności Danych w Chatham chroni dokładność danych transakcyjnych, potwierdzając, że każdy rekord w systemach odpowiada temu, co klient zatwierdził oraz co faktycznie zostało zrealizowane. Korzystając z Codex, Chatham opracował aplikację do weryfikacji transakcji, która gromadzi dowody wspierające każdą transakcję, sprawdza kluczowe warunki i oznacza niezgodności do przeglądu; firma porównuje wyniki aplikacji z wynikami doświadczonych recenzentów.

„W wstępnych pomiarach aplikacja skróciła przegląd z około 30 minut do mniej niż 4 minut. Równie ważne jest to, że weryfikujemy jej wydajność na rzeczywistych transakcjach i przy pomocy doświadczonych recenzentów, zanim rozszerzymy automatyzację. Ostatecznie będziemy w stanie szybciej generować łatwo audytowalne i dokładniejsze wyniki.” — Alex Nordlinger, współszef działu doradztwa AI w Chatham

Według studium przypadku Chatham planuje rozszerzyć aplikację na dodatkowe typy transakcji oraz zautomatyzować większą część przepływu pracy, zachowując odpowiednie kontrole i nadzór profesjonalny.

Aplikacje tworzone przez pracowników w Chatham Vibes

Według studium przypadku praca AI skierowana do klientów w Chatham wyewoluowała z własnego doświadczenia operacyjnego. Pracownicy wykorzystują ChatGPT i Codex w badaniach, analizach, redagowaniu, tworzeniu oprogramowania i innych codziennych zadaniach. Pracownicy stali się również twórcami dzięki Chatham Vibes, wewnętrznej platformie, na której tworzą aplikacje dopasowane do własnej pracy. Domyślnie funkcje AI w aplikacjach Vibes działają na GPT‑5.6 Terra, a poszczególne aplikacje można skonfigurować do aktualizacji na GPT-5.6 Sol.

Te aplikacje coraz częściej wspierają przepływy pracy skierowane do klientów. Jedna z nich obsługuje przeglądy transakcji o rosnącej zdolności kapitałowej oraz przygotowanie zeszytów wyceny i komunikacji z klientami, podczas gdy inne zajmują się produkcją arkuszy stawek instrumentów o stałym dochodzie, przygotowaniem pulpitów zabezpieczeń oraz przeglądami potwierdzeń transakcji. Profesjonaliści z Chatham oceniają wyniki wspomagane AI, udoskonalają je w razie potrzeby i decydują, co trafi do klienta.

Chatham Onyx i routing modeli

Chatham Onyx umieszcza aktywa, długi i instrumenty pochodne w jednym środowisku, w którym klienci i doradcy pracują na połączonych, zarządzanych danych, z funkcjami AI zachowującymi możliwość śledzenia do pierwotnego źródła. Codex jest wykorzystywany w całym cyklu rozwoju Onyx, pomagając zespołom planować, budować, testować, dokumentować i przeglądać oprogramowanie.

„Codex pomaga naszym zespołom szybciej przekształcać wizję produktu w działające możliwości, jednocześnie utrzymując nasze standardy dokładności, bezpieczeństwa i odpowiedzialności w niezmienionej formie,” powiedział dyrektor technologiczny John DeGuenther.

Platforma Onyx działa na modelach GPT‑5.6 Sol, GPT‑5.6 Terra, GPT‑5.4 i GPT‑4.1. Zadania takie jak prosta analiza i testy nieprodukcyjne są kierowane do najbardziej opłacalnych modeli, podczas gdy GPT‑5.6 jest wykorzystywany do złożonych zadań wymagających maksymalnej dokładności i wartości. Jedna z funkcji Onyx, ChatFIN, wykrywa wzorce w historycznych danych rynkowych, zapewnia użytkownikom podgląd ich portfeli oraz znajduje i łączy dokumenty prawne dotyczące długu, instrumentów pochodnych i warunków najmu.

Zdolności ekspertów i kolejne kroki

Studium przypadku stwierdza, że Chatham wykorzystuje OpenAI do przeprowadzania strukturalnych porównań, organizowania dowodów i identyfikowania wyjątków oraz do pomagania zespołom w bardziej efektywnym badaniu informacji, co skutkuje tym, że doradcy mogą poświęcać mniej czasu na gromadzenie informacji, a więcej na ich interpretację, zarządzanie trudnymi przypadkami i doradzanie klientom.

Współdyrektor operacyjny Mike Noonan powiedział, że ograniczającym czynnikiem dla firmy był czas, jaki eksperci poświęcają na dojście do momentu, w którym mogą zastosować swoją wiedzę, i że OpenAI pomaga odzyskać ten czas.

Chatham planuje kolejne kroki: rozszerzyć weryfikację transakcji na dodatkowe produkty, kontynuować udoskonalanie aplikacji tworzonych przez pracowników oraz wykorzystać Codex do pomocy w opracowywaniu nowych możliwości dla Onyx.