Rens Troost, Mitgründer und CTO bei Rational Exponent – Interview-Serie

Rens Troost, Mitgründer und Chief Technology Officer bei Rational Exponent, bringt über drei Jahrzehnte Erfahrung als erfahrener Technologie-Führer und wiederholter Gründer mit einem nachweisbaren Erfolg bei der Umwandlung von Innovationen in Aktionärswert. Er gründete Virtual Clarity und NAME.COM, führte beide Unternehmen zu erfolgreichen Exits und hatte Führungs- und Leitungspositionen bei Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG und DXC Technology (DXC ) inne. Rens war Mitglied von Vorständen öffentlicher Unternehmen, die an der NASDAQ und TSE gelistet sind, einschließlich NAME, SMTP.COM und Sharpspring. Seine Karriere umfasst Start-ups im Frühstadium bis hin zu globalen Unternehmen, mit einem konsequenten Fokus auf pragmatische Transformation und strategisches Geschäftswachstum.

Rational Exponent ist ein Finanztechnologie-Unternehmen, das Banken und anderen regulierten Finanzinstituten hilft, komplexe Richtlinien in Echtzeit-Aktionsinformationen umzuwandeln. Seine künstliche Intelligenz-getriebene Plattform, RE: Agent, integriert Compliance und Risikomanagement direkt in den täglichen Betrieb, ermöglicht es Teams, Kontrollen zu überwachen, Aufgaben zu automatisieren und Probleme zu identifizieren, bevor sie eskalieren. Das Unternehmen positioniert sich als Brücke zwischen fortschrittlichen künstlichen Intelligenz-Fähigkeiten und den praktischen Anforderungen regulierter Branchen, wodurch groß angelegte Transformationen sicherer und effizienter werden.

Was hat Sie letztendlich davon überzeugt, dass Rational Exponent existieren muss – und dass ein AI-erstes Modell der einzige Weg ist, die Compliance- und Risikoherausforderungen zu lösen, die Sie sahen?

Rational Exponent musste existieren, weil dies die größte Chance in unserem Leben ist, zu ändern, wie das Bankwesen funktioniert. Wenn man es schlecht macht, wird künstliche Intelligenz die Fähigkeiten aushöhlen und die Kontrolle an eine neue Gruppe von Monopolisten übergeben. Wenn man es gut macht, reduziert es die Übersetzungs-Schichten innerhalb von Organisationen, sodass große Unternehmen mit der Fokussierung kleiner Unternehmen handeln können und kleine Unternehmen mit der Kapazität großer Unternehmen. Wir sind bestrebt, dies gut zu machen.

Wie hat Ihre Erfahrung in Start-ups und regulierten Finanzinstituten die Gründungs-Vision für Rational Exponent geprägt und die frühen Design-Entscheidungen beeinflusst, die Risiko und Compliance als strategische Treiber und nicht nur als automatisierte Workflows positionierten?

Meine Erfahrung hat mich gelehrt, dass Geschwindigkeit ohne Vorsicht nicht Innovation, sondern unverpreiste Risiken ist. Wie Walter Bagehot sagte: “Abenteuer ist das Leben des Handels, aber Vorsicht ist das Leben der Banken.” Wir haben Rational Exponent also so konzipiert, dass Risiko und Compliance als strategische Infrastruktur für Vertrauen und nicht als Back-Office-Workflow behandelt werden, der automatisiert werden kann.

Wie haben Sie die Gelegenheit validiert, als Sie von der Konzeption zur Produktentwicklung übergingen, dass Banken bereit waren für eine Plattform, die langjährige Annahmen über Compliance als Kostenfaktor in Frage stellt?

Wir haben die Gelegenheit auf die altmodische Weise validiert: indem wir nah bei den Kunden blieben und genau zuhörten. Unser Team hat genug Narbengewebe aus den Banken, um zu erkennen, was kaputt geht, warum es kaputt geht und wer die Verantwortung trägt, wenn es kaputt geht. Banken wollen etwas Besseres, vorausgesetzt, es respektiert die Realitäten von Regulierung, Audit und Betriebsrisiko.

Was haben Sie in der Frühphase der Gründung im Risiko-Landschaft der Bankenbranche gesehen, was Sie davon überzeugt hat, dass die Zeit für eine Plattform wie re:agent reif war?

Die Zeit war reif, weil künstliche Intelligenz es endlich ermöglicht, Informationen zu mobilisieren, die jahrzehntelang in umständlichen Prozessen gefangen waren. Gleichzeitig stehen Banken unter einem unvermeidlichen Druck, zu innovieren, da Produkte, Kanäle und Drittanbieter-Abhängigkeiten komplexer werden. Diese beiden Kräfte zusammen machten “später” zu einer riskanten Option.

Wie hat Ihr Team eine unternehmensreife künstliche Intelligenz-System entwickelt, das den regulatorischen Erwartungen von Anfang an entspricht und gleichzeitig eine schnelle Produktentwicklung für Banken ermöglicht?

Wir haben re:agent mit zwei Disziplinen gleichzeitig entwickelt: Start-up-Liefer-Cadence und einer lebenslangen Insider-Erfahrung, wie Vorsicht tatsächlich funktioniert. Das bedeutet, dass Kontrollen, Beweise und Genehmigungsflüsse Teil des Produkts sind, nicht ein später hinzugefügter Wrapper. Wir bewegen uns schnell, aber wir tolerieren keine Schlamperei im Denken oder in der Lieferung.

Was waren die größten technischen oder kulturellen Hindernisse, die Sie bei der Gründung des Unternehmens erwartet haben, und wie haben diese die frühesten Produktentscheidungen geprägt?

Technisch gesehen ist das harte Problem, probabilistische künstliche Intelligenz in unternehmensreife Systeme umzuwandeln, die sicher fehlschlagen und regierbar sind. Kulturell ist das Hindernis verständlich: Risiko- und Compliance-Prozesse sind so, weil Menschen verbrannt wurden. Unsere frühesten Produktentscheidungen waren darauf ausgerichtet, diese Geschichte zu ehren, während wir den Workflow sauberer, schneller und zuverlässiger machen.

re:agent wird als unternehmensreife künstliche Intelligenz-Plattform positioniert, die Banken hilft, konforme, genehmigungsfähige Produkte viel schneller zu entwerfen – welche Prinzipien haben die Entwicklung von Interpretierbarkeit, Genehmigungsfluss und Nachvollziehbarkeit geleitet, damit Institutionen ihr von Anfang an vertrauen können?

Drei Prinzipien leiten unsere Arbeit. Erstens sind wir hier, um dauerhafte Veränderungen herbeizuführen, nicht nur regulatorische Theater, also nehmen wir die “nicht, weil es leicht ist, sondern, weil es schwer ist” (JFK, 1962)-Einstellung ernst. Zweitens bewahren wir die menschliche Verantwortung durch Design: “Ein Computer kann niemals verantwortlich gemacht werden, daher darf ein Computer niemals eine Management-Entscheidung treffen” (IBM, 1979). Drittens neigen wir zu “radikaler Wahrheit und radikaler Transparenz” (Ray Dalio, fast jeden Tag), damit Empfehlungen nachvollziehbar, anfechtbar und auf Beweisen basierend sind.

Als CTO und Mitgründer, wie balancieren Sie langfristige architektonische Entscheidungen mit den Realitäten des Baus für einen compliance-schweren, risiko-sensiblen Markt?

Mit Schwierigkeit und indem wir diszipliniert sind, was wir nicht aufgeben. Wir halten engen Kontakt mit Kunden und führen mit Empathie für die Einschränkungen, unter denen sie leben. Architektur zählt nur, wenn sie den Kontakt mit Regulierungsbehörden, Auditoren und den chaotischen Realitäten des Betriebs übersteht.

Jetzt, da Rational Exponent aus der Geheimhaltung herausgetreten ist, welche Signale von Banken bestätigen Ihre ursprüngliche These, dass künstliche Intelligenz Compliance von einer Kostenbelastung in einen Treiber des Geschäftswachstums wandelt?

Das stärkste Signal ist, wenn Teams beginnen, Compliance als Möglichkeit zu wachsen, mit Zuversicht zu sehen, und nicht nur, um sicherzustellen, dass sie nicht zu schnell handeln. Banken werden zu schnelleren Veränderungen gezogen und gleichzeitig zu engerer Kontrolle gedrängt. In dieser Welt wird die Umwandlung von Regeln in nutzbare Schutzbarrieren zu einem Wachstumshebel.

Ausblickend, was glauben Sie, wie die Branche in den nächsten Jahren aussehen wird, wenn Ihre Gründungs-Vision von compliance-getriebenem Wachstum in großen Finanzinstituten Fuß fasst?

Kurzfristig werden Risiko-, Betriebs- und Produktteams weniger Zeit damit verbringen, Dokumente zu jagen, und mehr Zeit damit, gute Entscheidungen zu treffen, und sie werden stolzer auf die Qualität sein. Langfristig ist das Ziel, James Grant (1992) zu widerlegen, der beobachtete, dass “Fortschritt kumulativ in Wissenschaft und Technik ist, aber zyklisch in der Finanzwirtschaft”.

Vielen Dank für das großartige Interview, Leser, die mehr erfahren möchten, sollten Rational Exponent besuchen.