Ренс Трост, співзасновник та технічний директор Rational Exponent – Серія інтерв’ю

Ренс Трост, співзасновник та технічний директор Rational Exponent, має понад три десятиліття досвіду як досвідчений технологічний лідер та повторний засновник з доведеною здатністю перетворювати інновації у вартість для акціонерів. Він співзаснував Virtual Clarity та NAME.COM, керуючи обома компаніями до успішного виходу, та займав виконавчі та керівні посади в Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG та DXC Technology (DXC ). Ренс обіймав посади в радах публічних компаній, котрувані на NASDAQ та TSE, включаючи NAME, SMTP.COM, та Sharpspring. Його кар’єра охоплює ранні стартапи до глобальних підприємств, з постійним акцентом на практичній трансформації та стратегічному бізнес-розвитку.

Rational Exponent – це фінтех-компанія, яка допомагає банкам та іншим фінансовим установам перетворювати складні політики у реальні, діючі знання. Її платформа, керована штучним інтелектом, RE:Agent, вкладає керування ризиками та дотримання нормативних вимог безпосередньо у щоденні операції, дозволяючи командам контролювати заходи, автоматизувати завдання та виявляти проблеми до того, як вони переростуть у великі проблеми. Компанія позиціонує себе як міст між передовими можливостями штучного інтелекту та практичними вимогами регульованих галузей, роблячи великомасштабну трансформацію безпечнішою та більш ефективною.

Враховуючи ваш досвід у сфері трансформації підприємств та вашу історію як повторного засновника, що саме переконало вас у тому, що Rational Exponent повинен існувати, та що модель, орієнтована на штучний інтелект, є єдиною можливістю для вирішення проблем з дотриманням нормативних вимог та ризиками, які ви бачили?

Rational Exponent мав існувати, оскільки це найбільша можливість у нашому житті змінити те, як працює банківська система. Якщо зробити це погано, штучний інтелект виведе здатність та передає контроль новій групі монополістів. Якщо зробити це добре, це зруйнує шари перекладу всередині організацій, тому великі фірми можуть діяти з фокусом малих фірм, а малі фірми – з можливостями великих фірм. Нас мотивує бачити це зробленим добре.

Як ваш досвід у сфері стартапів та регульованих фінансових установ сформував бачення заснування Rational Exponent, та яким чином це вплинуло на ранні рішення щодо позиціонування ризиків та дотримання нормативних вимог як стратегічних драйверів, а не просто автоматизованих робочих процесів?

Мій досвід навчив мене, що швидкість без обережності не є інновацією, а просто нерозрахованим ризиком. Як сказав Волтер Беджет: “Пригода – це життя комерції, але обережність – це життя банківської справи.” Тому ми спроєктували Rational Exponent так, щоб він розглядав ризики та дотримання нормативних вимог як стратегічну інфраструктуру для довіри, а не просто задній офісний робочий процес, який потрібно автоматизувати.

Як ви переходили від концепції до продукту, то як ви підтвердили, що банки готові до платформи, яка викликує довгоутверджені припущення про те, що дотримання нормативних вимог є центром витрат?

Ми підтвердили цю можливість старомодним способом: залишаючись у тісному контакті з клієнтами та слухаючи їх уважно. Наша команда має достатньо шрамів з внутрішньої частини банків, щоб визнати, що ламається, чому ламається, та хто несе відповідальність, коли це відбувається. Банки хочуть щось краще, якщо тільки це поважає реалії регулювання, аудиту та операційного ризику.

На стадії заснування, що ви бачили у ландшафті операційного ризику банківської сфери, що переконало вас у тому, що час для платформи типу re:agent настав?

Час був правильний, оскільки штучний інтелект нарешті робить можливим мобілізацію інформації, яка була утримана у громіздких процесах протягом десятиліть. Водночас банки зазнають невідворотного тиску до інновацій, оскільки продукти, канали та залежності від третіх сторін стають більш складними. Ці дві сили разом робили “пізніше” ризикованим варіантом.

Як ваша команда підходила до створення системи штучного інтелекту підприємства, яка відповідає регуляторним очікуванням з першого дня, одночасно дозволяючи швидке створення продукту для банків?

Ми побудували re:agent з двома дисциплінами одночасно: темпом доставки стартапу та повагою до того, як обережність фактично працює. Це означає, що контролювання, докази та потоки затвердження є частиною продукту з першого дня; не обгортка, прикручена пізніше. Ми рухаємося швидко, але не терпимо недбалості у думці чи доставці.

Які були найбільші технічні чи культурні бар’єри, яких ви очікували при заснуванні компанії, та як вони сформували ваші перші рішення щодо продукту?

Технічно, важка проблема полягає у перетворенні ймовірнісного штучного інтелекту на системи підприємства, які безпечно виходять з ладу та можуть бути керованими. Культурно, бар’єр зрозумілий: процеси керування ризиками та дотримання нормативних вимог є такими, якими вони є, тому що люди зазнали поразок. Наші перші рішення щодо продукту були про те, щоб шанувати цю історію, роблячи робочий процес чистішим, швидшим та більш надійним.

re:agent позиціонується як платформа штучного інтелекту підприємства, яка допомагає банкам проектувати продукти, які відповідають вимогам та готові до затвердження, значно швидше – які принципи керували тим, як ви побудували його інтерпретацію, потік затвердження та слідування, щоб інститути могли довіряти йому з першого дня?

Три принципи керують нашою роботою. По-перше, ми тут для тривалої зміни, а не для театру регуляторної арбітражності, тому ми серйозно ставимося до менталітету “не тому, що це легко, а тому, що це важко” (ДжФК, 1962). По-друге, ми зберігаємо людську відповідальність за проект: “Комп’ютер ніколи не може бути відповідальним, тому комп’ютер ніколи не повинен приймати рішення управління,” (IBM, 1979). По-третє, ми налаштовуємося на “радикальну правду та радикальну прозорість” (Рей Даліо, майже щодня), тому рекомендації є слідовими, спірними та ґрунтованими на доказах.

Як технічний директор та співзасновник, як ви балансуєте довгострокові архітектурні рішення з реальністю побудови для ринку, що залежить від дотримання нормативних вимог та чутливого до ризиків?

З труднощами, та будучи дисциплінованими щодо того, чого ми не віддаємо. Ми підтримуємо тісний зв’язок з клієнтами та ведемо з ними з емпаті щодо обмежень, під якими вони працюють. Архітектура має значення лише тоді, коли вона виживає у контакті з регуляторами, аудиторами та реальністю операцій.

Тепер, коли Rational Exponent вийшов з режиму стелсу, які сигнали від банків підтверджують вашу первинну тезу про те, що штучний інтелект перетворює дотримання нормативних вимог з центру витрат у драйвер бізнес-росту?

Найсильніший сигнал полягає у тому, коли команди починають розглядати дотримання нормативних вимог як спосіб зростати швидше з впевненістю, а не просто сповільнюватися безпечно. Банки тягнуться до швидших змін та одночасно тягнуться до тіснішого контролю. У такому світі перетворення правил у використовувані охоронні бар’єри стає левером зростання.

Оглядаючи майбутнє, що ви думаєте, яким буде галузь за найближчі кілька років, якщо ваша засновницька візія щодо зростання, керованого дотриманням нормативних вимог, набере чинності у великих фінансових інституціях?

У ближньому майбутньому команди з ризиків, операцій та продуктів витратять менше часу на переслідування документів та більше часу на прийняття хороших рішень, і вони будуть пишатися якістю. У довгостроковій перспективі мета полягає у тому, щоб спростувати Джеймса Гранта (1992) хибним; він зауважив, що “Прогрес є накопичувальним у науці та техніці, але циклічним у фінансах.”

Дякуємо за велике інтерв’ю, читачам, які бажають дізнатися більше, слід відвідати Rational Exponent.