Штучний інтелект у податковій галузі: Чи можна автоматизувати все?

Подієва галузь – це цікаве місце для штучного інтелекту (ШІ) та автоматизації. Податкові фахівці повинні підготувати та подати мільйони декларацій щороку, але люди не найкращі в повторенні речей методично. Вони хочуть бути творчими і не просто слідувати сценарію.

Саме тому автоматизація була надзвичайно корисною у видаленні повторюваних завдань – особливо при розрахунку стандартних витрат. Однак вона також надає уявлення про те, як точно можуть бути податкові декларації у податковому світі.

Застосування ШІ та автоматизації до податкової підготовки та дотримання вимог

Подієва підготовка та дотримання вимог – це область, де галузь застосувала ШІ з помітним успіхом. Ці процеси залежать від алгоритмів, які просіюють через великі податкові дані, щоб знайти закономірності та визначити аномалії.

Ці можливості вже допомогли оптимізувати процеси, такі як оцінка ризиків та дотримання вимог, роблячи їх більш ефективними для бухгалтерів та аудиторів.

Ось деякі способи, як податкові фахівці можуть застосовувати ШІ у податковій підготовці та дотриманні вимог.

1. Автоматизація податкових записів

Подієвий сезон може бути стресовим через усі форми та вимоги. Тому вам і вашому бухгалтеру потрібно правильно звітувати про все. ШІ може взяти деякий тиск і автоматизувати монотонний процес.

ШІ автоматизує податкові записи безпосередньо у ваше бухгалтерське програмне забезпечення або бізнес-систему, так що вам не потрібно вручну вводити кожну окрему дані.

Він також усуває людську помилку при вводі даних, надаючи аудиторський слід кожного користувача. ШІ може виявити розбіжності між двома наборами чисел, так що немає помилки при обробці податкових декларацій.

2. Класифікація податково-чутливих транзакцій

ШІ може класифікувати транзакції відповідно до їх оподаткування. Один опит показав, що 86% платників податків знайшли це корисним у автоматизації своїх транзакцій. Він працює, ідентифікуючи транзакції, які підлягають оподаткуванню, та неоподатковувані. Потім він збігає товари та послуги з відповідною податковою категорією, підвищуючи точність розрахунку.

Користувачі можуть далі автоматизувати цей процес, використовуючи інші технології, такі як обробка природної мови та машинне навчання.

3. Прогнозування майбутніх податкових зобов’язань

Машинне навчання – це тип ШІ, який дозволяє комп’ютерам вивчати дані та робити прогнози, використовуючи алгоритми. У податковій галузі воно корисне для аналізу повідомлень від регуляторів. Воно може виявити закономірності у процесі податкового зобов’язання, щоб прогнозувати майбутні зобов’язання.

Воно також може допомогти у виявленні податкового шахрайства та ухилення від сплати податків. Аналіз великих наборів даних може зв’язати між собою не пов’язані раніше частини інформації, які могли б залишитися непоміченими.

4. ШІ ідентифікує можливі витрати та податкові кредитні

ШІ також допомагає користувачам ідентифікувати можливі витрати та податкові кредити. Воно може не бути здатним визначити валідність цих заяв, але воно може допомогти вам визначити, чи варто їх переслідувати.

Ця функція може бути особливо корисною щодо бізнесових витрат.

У податковій службі США є кілька баз даних, які перелічують усі законні витрати та кредити. Однак вони не завжди легко орієнтуються. Можна витратити години на просіювання цих сторінок, щоб знайти одну витрату або кредит, яку можна застосувати до індивідуальної ситуації.

Саме тому ШІ може виконувати всю важку роботу в цьому аспекті.

5. Допомагає у більш точному податковому прогнозуванні

ШІ та машинне навчання можуть допомогти податковим фахівцям робити більш точні прогнози. Визначення того, як зміни податкової політики, економічних умов та бізнес-росту впливають на фінансову ситуацію компанії, надає чітке уявлення про те, чого очікувати у майбутньому році.

Ця функція особливо корисна, оскільки компанії стикаються з різними змінами, які внесли Конгрес та податкова служба США.

Чи може ШІ автоматизувати все у податковій галузі?

Важливо відзначити, що ШІ не може автоматизувати всі завдання – хоча б поки що. Є багато процесів, які воно може автоматизувати, але деякі області залишаються складними для машин. Тому податки все ще потребують людей для виконання деяких завдань.

Наприклад, аудити – це поширений тип податкового процесу. Вони вимагають від людей визначення того, чи комусь належить гроші на їхньому поверненні, чи вони фундаментально не розуміють, як працюють податки.

Аудити роблять складним для комп’ютерів визначення того, чи людина свідомо ввела неправильну інформацію у податкову декларацію, чи зробила чесну помилку при поданні податкової декларації. Це щось, що тільки людська увага може зробити добре зараз.

Підроблені повернення часто вимагають ретельного огляду підготовлених фахівців, які розуміють, як люди можуть обманути на своїх податках, використовуючи різні лазівки.

Іншим прикладом, коли податки потребують людського втручання, є побудова апеляційних справ. Коли ви отримуєте оцінку, з якою ви не погоджуєтеся, ви можете оскаржити її, щоб зменшити. Однак це не так просто, як просити. Вам потрібно надати докази для підтвердження вашої заяви, що є роботою для досвідченної податкової команди.

Чи все ще будуть потрібні податкові фахівці в майбутньому?

Подієва галузь – це складна та динамічна галузь. Навіть якщо люди можуть використовувати ШІ для автоматизації певних аспектів податкової підготовки, завжди буде потреба в людській інтерпретації та експертизі – хоча б на найближче майбутнє.

Наприклад, система ШІ може розрахувати ваш дохідний податок за секунди, обробляючи дані. Однак це потребує людини з досвідом, щоб знати, які види витрат ви можете включити у свій бізнес.

Коротко кажучи, все ще буде потреба у податкових фахівцях. Однак їм потрібно буде адаптуватися до технологій та вивчити нові навички, щоб стати більш ефективними. їм також потрібно буде працювати з ШІ, тобто їм потрібно буде розуміти програмне забезпечення та навчати його в певних областях експертизи.

Повысьте свій податковий процес з ШІ

ШІ має глибокий вплив на податкову галузь. Однак воно не досконале, і немає універсального рішення для автоматизації ваших податків. Найкращий спосіб максимізувати переваги ШІ, одночасно мінімізуючи його недоліки, – це зберігати відкритий розум.

Водночас вам все ще буде потрібно експертиза податкового фахівця, щоб провести вас через процес, де це необхідно.