AI в податковій галузі: Чи можна автоматизувати все?

Подіточна галузь – це цікаве місце для розвитку штучного інтелекту (AI) та автоматизації. Подіточні фахівці повинні готувати та подавати мільйони декларацій щороку, але люди не найкращі у повторенні речей ретельно. Вони хочуть бути творчими та не просто слідувати сценарію.

Саме тому автоматизація була дуже корисною у видаленні повторюваних завдань – особливо при розрахунку стандартних вирахувань. Однак вона також надає уявлення про те, як точно можуть бути подані податкові декларації у податковому світі.

Застосування AI та автоматизації у підготовці та виконанні податкового законодавства

Підготовка та виконання податкового законодавства – це область, де галузь успішно застосувала AI. Ці процеси ґрунтуються на алгоритмах, які переглядають великі податкові дані, щоб знайти закономірності та визначити аномалії. 

Ці можливості вже допомогли оптимізувати процеси, такі як оцінка ризиків та виконання законодавства – зробивши їх більш ефективними для бухгалтерів та аудиторів.

Ось деякі способи, якими податкові експерти можуть застосовувати AI у підготовці та виконанні податкового законодавства.

1. Автоматизація податкових записів

Подіточний сезон може бути стресовим через усі форми та вимоги. Тому це залежить від вас та вашого бухгалтера правильно звітувати про все. AI може зняти частину цього тиску та автоматизувати монотонний процес.

AI автоматизує податкові записи безпосередньо у ваше бухгалтерське програмне забезпечення або систему бізнесу, так що вам не потрібно вручну вводити кожну окрему точку даних.

Він також усуває людську помилку при введенні даних, надаючи аудиторський слід кожного дії користувача. AI може виявити розбіжності між двома наборами чисел, так що немає помилки при обробці податкових декларацій.

2. Класифікація податково-чутливих транзакцій

AI може класифікувати транзакції згідно з їх оподатковуваністю. Один опит показав, що 86% платників податків знайшли це корисним для автоматизації своїх транзакцій. Це працює шляхом ідентифікації транзакцій, які оподатковуються та не оподатковуються. Потім воно збігає товари та послуги з відповідною податковою категорією, підвищуючи точність розрахунку.

Користувачі можуть далі автоматизувати цей процес, використовуючи інші технології як обробка природної мови та машинне навчання.

3. Прогнозування майбутніх податкових зобов’язань

Машинне навчання – це тип AI, який дозволяє комп’ютерам вивчати дані та робити прогнози, використовуючи алгоритми. У податковій галузі воно корисне для аналізу повідомлень від регулюючих органів. Воно може визначити закономірності у процесі податкового ліну, щоб прогнозувати майбутні зобов’язання.

Воно також може допомогти з ідентифікацією податкового шахрайства та ухилення. Аналіз великих даних може зв’язати не пов’язані між собою частини інформації, які інакше могли б залишитися непоміченими.

4. AI визначає можливі вирахування та податкові кредити

AI також допомагає користувачам визначити можливі вирахування та податкові кредити. Воно може не бути здатне визначити валідність цих заяв, але воно може допомогти вам визначити, чи варто їх переслідувати.

Ця функція може бути особливо корисною щодо бізнесових витрат.

У Міністерстві фінансів США є кілька баз даних, які перелічують усі законні вирахування та кредити. Однак вони не завжди легко орієнтуються. Можна витратити години на просіювання цих сторінок, щоб знайти одне вирахування або кредит, який можна застосувати до ситуації окремої особи.

Саме тому AI може зробити всю важку роботу в цьому аспекті.

5. Допомагає у більш точному податковому прогнозуванні

AI та машинне навчання можуть допомогти податковим фахівцям робити більш точні прогнози. Визначення того, як зміни податкової політики, економічних умов та бізнес-росту впливають на фінансову ситуацію компанії, надає чітке уявлення про те, чого очікувати в наступному році.

Ця функція особливо корисна, оскільки бізнес стикається з різними змінами, які Конгрес та Міністерство фінансів США ввели.

Чи може AI автоматизувати все у податковій галузі?

Важливо зауважити, що AI не може автоматизувати всі завдання – хоча б поки що. Є багато процесів, які воно може автоматизувати, але деякі області залишаються складними для машин. Тому податки все ще потребують людей для виконання певних завдань.

Наприклад, аудити – це поширений тип податкового процесу. Вони вимагають від людей визначення того, чи людина намерено обманула уряд або зробила чесну помилку при поданні податкової декларації.

Аудити роблять складним для комп’ютерів визначення того, чи людина намерено обманула уряд або зробила чесну помилку при поданні податкової декларації. Це щось, що тільки людське судження може зробити добре зараз.

Підроблені декларації часто вимагають ретельного огляду кваліфікованими фахівцями, які розуміють, як люди можуть обманути при поданні податкової декларації, використовуючи різні лазівки.

Іншим прикладом, коли податки потребують людського втручання, є побудова апеляційних справ. Коли ви отримуєте оцінку, з якою ви не погоджуєтеся, ви можете оскаржити її, щоб зменшити. Однак це не так просто, як прохання. Вам потрібно надати докази для підтвердження вашої заяви, що є роботою досвідченої податкової команди.

Чи все ще буде потрібно податкових фахівців у майбутньому?

Подіточна галузь – це складна та динамічна галузь. Навіть якщо люди можуть використовувати AI для автоматизації певних аспектів податкової підготовки, завжди буде потреба у людській інтерпретації та експертизі – хоча б у найближчому майбутньому.

Наприклад, система AI може розрахувати ваш дохідний податок за секунди, обробляючи дані. Однак це потребує людини з досвідом, щоб знати, які вирахування ви можете застосовувати – і які витрати ви можете включити у свій бізнес.

Коротко кажучи, завжди буде потрібно податкових фахівців. Однак їм потрібно буде адаптуватися до технологій та вивчати нові навички, щоб стати більш ефективними. їм також потрібно буде працювати з AI, тобто вони повинні розуміти програмне забезпечення та тренувати його у певних областях експертизи.

Повышення ефективності податкових процесів за допомогою AI

AI має великий вплив на податкову галузь. Однак це не досконало, і немає універсального рішення для автоматизації податків. Найкращий спосіб максимізувати переваги AI, мінімізуючи його недоліки, – це зберігати відкритий розум.

Водночас вам все ще потрібно буде експертиза податкового фахівця, щоб провести вас через процес, якщо це необхідно.