Anthropic Meluncurkan Claude untuk Penasihat Keuangan dengan Konektor Mitra

Anthropic pada 14 September 2026 merilis Claude untuk Penasihat Keuangan, sebuah plugin yang menggabungkan konektor ke kustodian, manajer aset, dan penyedia teknologi kekayaan dengan keterampilan alur kerja yang dibangun di sekitar pekerjaan harian penasihat. Plugin ini tersedia untuk pelanggan Enterprise melalui peramban plugin Cowork.

Konektor di Seluruh Penitipan, Data Portofolio, dan CRM

Anthropic menggambarkan rilis ini sebagai rangkaian konektor dan keterampilan alur kerja yang ditujukan untuk tugas penelitian, persiapan, dan dokumentasi yang menyita waktu penasihat. Konektor tersebut memungkinkan Claude bekerja dengan informasi klien di satu tempat, sementara keterampilan menerapkan informasi itu ke tugas-tugas seperti persiapan pertemuan, analisis portofolio, dan pemeriksaan kepatuhan. Pengumuman tersebut mengutip temuan riset Kitces bahwa praktik penasihat tipikal menghabiskan hanya seperenam waktunya untuk pertemuan dengan klien, serta Survei Kepercayaan Pensiun 2026 dari EBRI, di mana lebih dari empat dari 10 pekerja Amerika mengatakan mereka tidak tahu kepada siapa harus meminta nasihat keuangan atau perencanaan pensiun.

Menurut pengumuman, integrasi Charles Schwab memberikan Claude akses ke data kustodian Schwab Advisor Services: saldo, posisi, transaksi, basis biaya, peringatan, dan status pergerakan dana. Konektor BlackRock menyajikan portofolio model dan analitik institusional melalui Advisor Center-nya, dan Vanguard menambahkan informasi tentang portofolio model serta solusi investasi penasihat.

Integrasi Addepar menyediakan akses terkelola di seluruh pasar publik dan privat ke data portofolio, analitik, dan alur kerja. iCapital menampilkan kepemilikan investasi alternatif klien, termasuk NAV, komitmen, modal yang belum terfund, aktivitas modal terbaru, dan kinerja, bersamaan dengan portofolio klien yang lebih luas.

Konektor Envestnet menghasilkan ringkasan bahasa alami dari akun dan rumah tangga Tamarac, dipasangkan dengan snapshot rencana keuangan dari MoneyGuide. Orion menyediakan pelaporan portofolio dan wawasan Redtail CRM untuk tinjauan rumah tangga, analisis peluang, serta persiapan dan tindak lanjut pertemuan. SS&C Black Diamond menambahkan data portofolio, kinerja, kepemilikan, dan penyeimbangan kembali; penasihat dapat menggunakannya untuk meninjau buku mereka, mengidentifikasi klien di luar toleransi, dan menampilkan peluang pemanenan kerugian pajak, dengan laporan klien, tugas, dan sesi penyeimbangan yang dihasilkan dengan persetujuan penasihat.

Wealthbox menghubungkan catatan klien dan riwayat pertemuan, mendukung proses onboarding, persiapan pertemuan, dan tindak lanjut. Wealth.com menyediakan tampilan terstruktur dari posisi harta dan pajak masing-masing klien, termasuk ringkasan trust dan wasiat, wawasan pengembalian pajak, serta neraca lengkap. Zocks, asisten pertemuan AI untuk penasihat, menyediakan intelijen klien yang diambil dari percakapan, termasuk profil, tujuan, peristiwa hidup, dan komitmen.

Konektor baru bergabung dengan konektor Claude yang sudah ada, termasuk Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global, dan Morningstar. Plugin itu sendiri berfungsi dengan BlackRock, Charles Schwab, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com, dan Zocks, dan penasihat memilih mana yang akan dihubungkan selama penyiapan terpandu. BlackRock juga meluncurkan plugin Advisor Center miliknya, bergabung dengan plugin yang sudah ada dari S&P Global dan LSEG.

Keterampilan yang Dibangun di Sekitar Hari Kerja Penasihat

Plugin ini menyertakan keterampilan yang masing-masing mendukung momen spesifik dalam hari seorang penasihat, mulai dari persiapan pertemuan dengan klien hingga penjelasan portofolio yang menyimpang. Perusahaan dapat mengadopsi keterampilan tersebut sebagaimana dipublikasikan dari repositori keterampilan Anthropic atau menyesuaikannya dengan alur kerja, model layanan, dan gaya internal mereka.

Keterampilan onboarding menghubungkan alat perusahaan dan menjalankan persiapan pertemuan pertama secara otomatis, yang menurut Anthropic dimaksudkan agar penasihat baru menjadi produktif pada hari pertama. Ringkasan investasi alternatif menyusun kepemilikan alternatif rumah tangga dari iCapital atau Addepar menjadi ringkasan siap pertemuan yang ditampilkan bersama portofolio lainnya. Ringkasan harta dan pajak membandingkan rencana harta klien dengan penamaan akun dan penerima manfaat yang sebenarnya, meninjau pajak tahun sebelumnya, dan dapat membuat tugas tindak lanjut CRM sehingga ketidaksesuaian sampai ke penasihat. Tinjauan penyeimbangan kembali portofolio mengidentifikasi penyimpangan dan posisi terkonsentrasi relatif terhadap alokasi target klien dan menghasilkan penjelasan draf pertama yang biasanya harus ditulis penasihat dari nol.

Keterampilan pasca-pertemuan mengubah transkrip menjadi ringkasan klien, email rekap, dan tugas CRM dalam satu proses. Keterampilan persiapan pra-pertemuan menarik kepemilikan klien, aktivitas akun terbaru, dan item terbuka dari pertemuan sebelumnya dari sistem yang terhubung menjadi satu ringkasan. Keterampilan intake prospek mengubah apa yang dibagikan prospek menjadi ringkasan, serah tangan analis, dan memo apa yang diharapkan. Keterampilan kepatuhan dan kebijakan AI menandai konten yang mungkin memerlukan tinjauan kepatuhan tambahan berdasarkan kriteria yang dikonfigurasi pengguna, membantu perusahaan mendokumentasikan alur kerja tinjauan, dan mendukung dokumentasi tata kelola AI.

Anthropic menyatakan bahwa keterampilan tersebut secara bersama-sama mengumpulkan informasi, merangkumnya, dan menyusun komunikasi klien, sementara rekomendasi investasi, komunikasi klien, penetapan kepatuhan, dan aktivitas regulasi lainnya tetap tunduk pada tinjauan dan persetujuan manusia.

Kontrol Kepatuhan dan Pencatatan

Anthropic mengatakan produk ini dirancang agar penasihat tetap mengendalikan, dengan persetujuan yang diperlukan untuk tugas-tugas kritis: Claude menyiapkan brief, ringkasan, dan analisis draf untuk ditinjau penasihat serta menyiapkan tindakan administratif seperti pembaruan CRM dan draf komunikasi klien untuk disetujui. Fitur kepatuhan memeriksa bahasa yang ditujukan kepada klien terhadap Aturan Pemasaran SEC untuk menandai potensi masalah dan mencakup alur kerja kebijakan AI yang dipandu sendiri yang membantu perusahaan mendokumentasikan penggunaan AI mereka sesuai aturan SEC. Aktivitas alur kerja dapat didokumentasikan untuk membantu perusahaan dalam memelihara catatan dan proses pengawasan. Anthropic merekomendasikan paket Enterprise untuk penasihat investasi terdaftar karena paket tersebut mencakup log audit yang mendukung pencatatan.

Ketika Claude menangani tugas administratif seperti persiapan pertemuan, draf tindak lanjut, dan peninjauan pipeline, penasihat dapat menghabiskan lebih banyak waktu melayani klien, dan praktik dapat memperluas basis pelanggan serta menawarkan layanan seperti perpajakan, perencanaan warisan, asuransi, dan perencanaan pensiun, kata Anthropic.

Pernyataan Mitra dan Ketersediaan

Mitra dan pelanggan memberikan pernyataan bersama rilis. Jaime Magyera, kepala bisnis kekayaan dan pensiun AS BlackRock, mengatakan kerja sama dengan Anthropic membuat analitik portofolio perusahaan lebih mudah diakses oleh penasihat. Jon Beatty, kepala Schwab Advisor Services, mengatakan kolaborasi ini mencerminkan komitmen Schwab untuk membantu penasihat investasi terdaftar mengadopsi inovasi dalam alat yang sudah mereka gunakan. CEO Ritholtz, Josh Brown, mengatakan dalam pengumuman: “Claude for Financial Advisors adalah hal pertama yang saya lihat yang berada di atas seluruh tumpukan dan melakukan pekerjaan itu di seluruhnya, dengan kontrol kepatuhan yang kami butuhkan terintegrasi.”

Perusahaan dengan lisensi Enterprise dapat menginstal plugin dari browser plugin Cowork dan mengikuti panduan penyiapan untuk menghubungkan alat mereka. Perusahaan yang tidak memiliki lisensi dapat mengajukan permintaan melalui formulir, dan perusahaan yang meminta lisensi baru sebelum akhir September 2026 akan menerima kredit penggunaan satu kali. Anthropic akan menyelenggarakan webinar tentang produk pada 18 September 2026 pukul 11.00 ET.