IA en la Industria Tributaria: ¿Se Puede Automatizar Todo?

La industria fiscal es un lugar emocionante para que florezcan la inteligencia artificial (IA) y la automatización. Los profesionales de impuestos deben preparar y presentar millones de declaraciones cada año, pero las personas no son las mejores para repetir las cosas meticulosamente. Quieren ser creativos y no solo seguir un guión.

Es por eso que la automatización ha sido extremadamente útil para limpiar tareas repetitivas, especialmente al calcular las deducciones estándar. Sin embargo, también proporciona información sobre cuán precisas pueden ser las presentaciones en el mundo de los impuestos.

Aplicación de inteligencia artificial y automatización a la preparación y el cumplimiento de impuestos

La preparación y el cumplimiento de impuestos es un área en la que la industria ha aplicado la IA con notable éxito. Estos procesos se basan en algoritmos que se combinan grandes conjuntos de datos fiscales para encontrar patrones e identificar anomalías. 

Estas capacidades ya han ayudado a optimizar procesos como la evaluación de riesgos y el cumplimiento, haciéndolos más eficientes para contadores y auditores.

Aquí hay algunas formas en que los expertos en impuestos pueden aplicar la IA en la preparación y el cumplimiento de impuestos.

1. Automatiza las Entradas de Impuestos

La temporada de impuestos puede ser estresante con todos los formularios y requisitos. Por lo tanto, depende de usted y su contador reportar todo correctamente. AI puede quitar algo de esa presión y automatizar el tedioso proceso.

AI automatiza las entradas de impuestos directamente en su software de contabilidad o sistema comercial para que no tenga que ingresar manualmente cada punto de datos.

También elimina error humano en la entrada de datos proporcionando un registro de auditoría de cada acción del usuario. AI puede detectar discrepancias entre dos conjuntos de números para que no haya errores al procesar las declaraciones de impuestos.

2. Clasifica las transacciones sensibles a los impuestos

La IA puede clasificar las transacciones según su imponibilidad. Una encuesta encontró que el 86% de los contribuyentes han encontrado esto útil para automatizar sus transacciones. Funciona mediante la identificación de transacciones que son imponibles y no imponibles. Luego, hace coincidir los productos y servicios con la categoría fiscal adecuada, mejorando la precisión del cálculo.

Los usuarios pueden automatizar aún más este proceso utilizando otras tecnologías. como el procesamiento del lenguaje natural y aprendizaje automático.

3. Predice el futuro de las obligaciones tributarias

El aprendizaje automático es un tipo de IA que permite que las computadoras aprendan de los datos y hagan predicciones usando algoritmos. En la industria fiscal, es útil para analizar avisos de los reguladores. Puede identificar patrones en el proceso de gravamen fiscal para predecir obligaciones futuras.

También puede ayudar a identificar el fraude y la evasión fiscal. El análisis de grandes conjuntos de datos puede conectar piezas de información no relacionadas que, de otro modo, podrían pasar desapercibidas.

4. AI identifica posibles deducciones y créditos fiscales

AI también ayuda a los usuarios a identificar posibles deducciones y créditos fiscales. Es posible que no pueda determinar la validez de estas afirmaciones, pero puede ayudarlo a determinar si vale la pena buscarlas o no.

Esta característica puede ser especialmente útil con respecto a los gastos comerciales.

El IRS tiene varias bases de datos que enumeran todas las deducciones y créditos legítimos. Aún así, no siempre son fáciles de navegar. Puede tomar horas revisar estas páginas para encontrar una deducción o crédito para aplicar a la situación de un individuo.

Por lo tanto, la IA puede hacer todo el trabajo pesado en este aspecto.

5. Ayuda con una previsión fiscal más precisa

La inteligencia artificial y el aprendizaje automático pueden ayudar a los profesionales de impuestos a realizar pronósticos más precisos. Identificar cómo los cambios en la política fiscal, las condiciones económicas y el crecimiento empresarial impactan en la situación financiera de una empresa proporciona una imagen más clara de lo que se espera en el próximo año.

Esta característica es particularmente útil ya que las empresas enfrentan varios cambios que el Congreso y el IRS han realizado.

¿Puede AI automatizar todo en la industria fiscal?

Es importante tener en cuenta que la IA no puede automatizar todas las tareas, al menos no todavía. Hay muchos procesos que puede automatizar, pero algunas áreas siguen siendo un desafío para las máquinas. Por lo tanto, los impuestos aún requieren que los humanos realicen ciertas tareas.

Por ejemplo, las auditorías son un tipo común de proceso relacionado con los impuestos. Requieren que los humanos determinen si alguien debe dinero en su declaración o si fundamentalmente no entienden cómo funcionan los impuestos.

Las auditorías dificultan que las computadoras determinen si una persona ha engañado deliberadamente al gobierno o si ha cometido un error honesto al declarar impuestos. Esto es algo que solo el juicio humano puede hacer bien en este momento.

Las devoluciones fraudulentas a menudo requieren una revisión cuidadosa por parte de profesionales capacitados que entienden cómo las personas pueden hacer trampa en sus impuestos utilizando varias lagunas.

Otro ejemplo donde los impuestos requieren intervención humana es la construcción de casos de apelación. Cuando recibe una valoración con la que no está de acuerdo, puede apelar para rebajarla. Sin embargo, no es tan simple como preguntar. Debe proporcionar evidencia para respaldar su reclamo, que es un trabajo para un equipo de impuestos experimentado.

¿Seguiremos necesitando profesionales de impuestos en el futuro?

La industria fiscal es compleja y dinámica. Incluso si las personas pueden usar IA para automatizar ciertos aspectos de la preparación de impuestos, siempre habrá una necesidad de interpretación y experiencia humana, al menos, en el futuro previsible.

Por ejemplo, un sistema de inteligencia artificial puede calcular sus impuestos sobre la renta en segundos procesando datos. Sin embargo, se necesita a alguien con experiencia para conocer los tipos de deducciones para las que es elegible y qué gastos puede incluir en su negocio.

En resumen, seguirá habiendo una necesidad de profesionales de impuestos. Sin embargo, tendrán que adaptarse a la tecnología y aprender nuevas habilidades para ser más eficientes. También deberán trabajar con IA, lo que significa que deben comprender el software y capacitarlo en ciertas áreas de especialización.

Eleve sus procesos fiscales con IA

La IA tiene un profundo impacto en la industria fiscal. Sin embargo, no es perfecto y no existe una solución única para automatizar sus impuestos. La mejor manera de maximizar los beneficios de la IA y minimizar sus inconvenientes es mantener la mente abierta.

Al mismo tiempo, aún necesitará la experiencia de un profesional de impuestos para guiarlo a través del proceso cuando sea necesario.