Η Anthropic λανσάρει το Claude για χρηματοοικονομικούς συμβούλους με συνδέσμους συνεργατών

Η Anthropic στις 14 Σεπτεμβρίου 2026 κυκλοφόρησε το Claude για χρηματοοικονομικούς συμβούλους, ένα πρόσθετο που συνδυάζει συνδέσμους προς καταθετικούς, διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων και παρόχους τεχνολογίας πλούτου, με δεξιότητες ροής εργασίας σχεδιασμένες γύρω από την καθημερινή εργασία ενός συμβούλου. Το πρόσθετο είναι διαθέσιμο σε πελάτες Enterprise μέσω του περιηγητή πρόσθετων Cowork.

Συνδέσεις σε Καταθετικούς, Δεδομένα Χαρτοφυλακίου και CRM

Η Anthropic περιέγραψε την κυκλοφορία ως μια σειρά συνδέσεων και δεξιοτήτων ροής εργασίας που στοχεύουν στις εργασίες έρευνας, προετοιμασίας και τεκμηρίωσης που καταλαμβάνουν τον χρόνο ενός συμβούλου. Οι συνδέσεις επιτρέπουν στο Claude να εργάζεται με τις πληροφορίες ενός πελάτη σε ένα ενιαίο σημείο, ενώ οι δεξιότητες εφαρμόζουν αυτές τις πληροφορίες σε εργασίες όπως η προετοιμασία συναντήσεων, η ανάλυση χαρτοφυλακίου και οι έλεγχοι συμμόρφωσης. Η ανακοίνωση ανέφερε την έρευνα του Kitces που διαπίστωσε ότι μια τυπική συμβουλευτική πρακτική αφιερώνει μόνο το ένα έκτο του χρόνου της σε συναντήσεις με πελάτες, καθώς και την Έρευνα Εμπιστοσύνης Συνταξιοδότησης 2026 του EBRI, στην οποία περισσότερο από τέσσερις στους δέκα Αμερικανούς εργαζόμενους δήλωσαν ότι δεν ξέρουν σε ποιον να απευθυνθούν για χρηματοοικονομικές ή συνταξιοδοτικές συμβουλές.

Σύμφωνα με την ανακοίνωση, η ενσωμάτωση της Charles Schwab παρέχει στο Claude πρόσβαση στα καταθετικά δεδομένα του Schwab Advisor Services: υπολοίπα, θέσεις, συναλλαγές, βάση κόστους, ειδοποιήσεις και κατάσταση μετακίνησης χρημάτων. Ο σύνδεσμος της BlackRock παρέχει μοντέλα χαρτοφυλακίων και θεσμικές αναλύσεις μέσω του Advisor Center της, ενώ η Vanguard προσθέτει πληροφορίες για τα μοντέλα χαρτοφυλακίων της και τις επενδυτικές λύσεις συμβούλων.

Η ενσωμάτωση της Addepar παρέχει ελεγχόμενη πρόσβαση σε δημόσιες και ιδιωτικές αγορές σε δεδομένα χαρτοφυλακίου, αναλύσεις και ροές εργασίας. Η iCapital εμφανίζει τις εναλλακτικές επενδύσεις ενός πελάτη, συμπεριλαμβανομένου του NAV, των δεσμεύσεων, του μη χρηματοδοτημένου κεφαλαίου, των πρόσφατων δραστηριοτήτων κεφαλαίου και της απόδοσης, μαζί με το ευρύτερο χαρτοφυλάκιο του πελάτη.

Ο σύνδεσμος της Envestnet παράγει περιλήψεις σε φυσική γλώσσα των λογαριασμών και νοικοκυριών Tamarac, συνδυασμένες με μια στιγμιότυπη εικόνα του οικονομικού σχεδίου από το MoneyGuide. Η Orion παρέχει αναφορές χαρτοφυλακίου και πληροφορίες Redtail CRM για ανασκοπήσεις νοικοκυριών, ανάλυση ευκαιριών και προετοιμασία και παρακολούθηση συναντήσεων. Η SS&C Black Diamond προσθέτει δεδομένα χαρτοφυλακίου, απόδοσης, θέσεων και επαναεξισορρόπησης· οι σύμβουλοι μπορούν να τα χρησιμοποιήσουν για να ελέγξουν το βιβλίο τους, να εντοπίσουν πελάτες εκτός ανοχής και να αναδείξουν ευκαιρίες συλλογής φορολογικών ζημιών, με αναφορές πελατών, εργασίες και συνεδρίες επαναεξισορρόπησης που δημιουργούνται με την έγκριση του συμβούλου.

Το Wealthbox συνδέει τα αρχεία πελατών και το ιστορικό συναντήσεων, υποστηρίζοντας την ενσωμάτωση, την προετοιμασία συναντήσεων και την παρακολούθηση. Το Wealth.com παρέχει δομημένη προβολή της περιουσίας και της φορολογικής θέσης κάθε πελάτη, συμπεριλαμβανομένων περιλήψεων εμπιστοσύνης και διαθήκης, πληροφοριών φορολογικής δήλωσης και του πλήρους ισολογισμού. Η Zocks, ένας βοηθός AI για συναντήσεις συμβούλων, παρέχει πληροφορίες πελατών που συλλέγονται από συζητήσεις, συμπεριλαμβαμένων προφίλ, στόχων, γεγονότων ζωής και δεσμεύσεων.

Οι νέοι σύνδεσμοι εντάσσονται στους υπάρχοντες συνδέσμους Claude που περιλαμβάνουν Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global και Morningstar. Το ίδιο το πρόσθετο λειτουργεί με BlackRock, Charles Schwab, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com και Zocks, και οι σύμβουλοι επιλέγουν ποιοι από αυτούς θα συνδεθούν κατά τη διάρκεια της καθοδηγούμενης ρύθμισης. Η BlackRock λανσάρει επίσης το δικό της πρόσθετο Advisor Center, εντασσόμενο στους υπάρχοντες συνδέσμους από S&P Global και LSEG.

Δεξιότητες που χτίζονται γύρω από την εργάσιμη ημέρα του συμβούλου

Το πρόσθετο περιλαμβάνει δεξιότητες που υποστηρίζουν κάθε συγκεκριμένη στιγμή της ημέρας ενός συμβούλου, από την προετοιμασία για μια συνάντηση με πελάτη μέχρι την εξήγηση ενός παρακλινόμενου χαρτοφυλακίου. Οι εταιρείες μπορούν να υιοθετήσουν τις δεξιότητες όπως δημοσιεύονται από το αποθετήριο δεξιοτήτων της Anthropic ή να τις προσαρμόσουν στις δικές τους ροές εργασίας, μοντέλο εξυπηρέτησης και εσωτερικό στυλ.

Μια δεξιότητα ενσωμάτωσης συνδέει τα εργαλεία μιας εταιρείας και εκτελεί αυτόματα την προετοιμασία της πρώτης συνάντησης, κάτι που η Anthropic δήλωσε ότι στοχεύει στο να κάνει έναν νέο σύμβουλο παραγωγικό από την πρώτη ημέρα. Μια περίληψη εναλλακτικών επενδύσεων συγκεντρώνει τις εναλλακτικές θέσεις ενός νοικοκυριού από την iCapital ή την Addepar σε μια σύνοψη έτοιμη για συνάντηση, η οποία εμφανίζεται μαζί με το υπόλοιπο χαρτοφυλάκιο. Μια περίληψη κληρονομικής και φορολογικής θέσης συγκρίνει το σχέδιο κληρονομίας του πελάτη με την πραγματική ονομασία λογαριασμών και δικαιούχους, ελέγχει τους φόρους του προηγούμενου έτους και μπορεί να δημιουργήσει εργασίες παρακολούθησης στο CRM ώστε οι ασυμφωνίες να φτάσουν στον σύμβουλο. Μια αξιολόγηση επαναεξισορρόπησης χαρτοφυλακίου εντοπίζει την απόκλιση και τις συγκεντρωμένες θέσεις σε σχέση με την στόχευση κατανομής του πελάτη και παράγει μια πρώτη έκδοση εξήγησης που ο σύμβουλος θα έπρεπε διαφορετικά να γράψει από το μηδέν.

Μια δεξιότητα μετά τη συνάντηση μετατρέπει ένα αντίγραφο σε σύνοψη πελάτη, email ανασκόπησης και εργασίες CRM σε μία ενέργεια. Μια δεξιότητα προετοιμασίας πριν τη συνάντηση εξάγει τις θέσεις του πελάτη, τη πρόσφατη δραστηριότητα λογαριασμού και τα ανοιχτά θέματα από προηγούμενες συναντήσεις από τα συνδεδεμένα συστήματα σε μία περίληψη. Μια δεξιότητα λήψης προοπτικών μετατρέπει ό,τι μοιράζεται ένας προοπτικός πελάτης σε σύνοψη, παράδοση σε αναλυτή και σημείωμα «τι να περιμένετε». Μια δεξιότητα συμμόρφωσης και πολιτικής AI επισημαίνει περιεχόμενο που μπορεί να απαιτήσει πρόσθετη ανασκόπηση συμμόρφωσης βάσει κριτηρίων που ορίζονται από τον χρήστη, βοηθά τις εταιρείες να τεκμηριώσουν τις ροές εργασίας ανασκόπησης και υποστηρίζει την τεκμηρίωση διακυβέρνησης AI.

Η Anthropic δήλωσε ότι οι δεξιότητες συλλέγουν πληροφορίες, τις συνοψίζουν και συντάσσουν επικοινωνίες πελατών, ενώ οι επενδυτικές προτάσεις, οι επικοινωνίες πελατών, οι αποφάσεις συμμόρφωσης και άλλες ρυθμιζόμενες δραστηριότητες παραμένουν υπό ανθρώπινη ανασκόπηση και έγκριση.

Έλεγχοι Συμμόρφωσης και Τήρησης Αρχείων

Η Anthropic δήλωσε ότι το προϊόν έχει σχεδιαστεί ώστε ο σύμβουλος να παραμένει σε έλεγχο, με απαιτούμενη έγκριση για κρίσιμες εργασίες: ο Claude ετοιμάζει περιλήψεις, σύνοψη και προσχέδια αναλύσεων για την αξιολόγηση του συμβούλου και προετοιμάζει διοικητικές ενέργειες όπως ενημερώσεις CRM και προσχέδια επικοινωνίας με πελάτες για έγκριση. Η λειτουργία συμμόρφωσης ελέγχει τη γλώσσα που απευθύνεται στους πελάτες έναντι του Κανόνα Μάρκετινγκ της SEC για να εντοπίσει πιθανές προβληματικές πτυχές και περιλαμβάνει μια αυτοκαθοδηγούμενη ροή εργασίας πολιτικής AI που βοηθά τις εταιρείες να τεκμηριώσουν τη χρήση της AI σύμφωνα με τους κανόνες της SEC. Οι δραστηριότητες της ροής εργασίας μπορούν να τεκμηριωθούν για να βοηθήσουν τις εταιρείες στη διατήρηση αρχείων και διαδικασιών εποπτείας. Η Anthropic συνιστά τα σχέδια Enterprise για εγγεγραμμένους επενδυτικούς συμβούλους, επειδή περιλαμβάνουν τα αρχεία ελέγχου που υποστηρίζουν τη διατήρηση αρχείων.

Όταν ο Claude αναλαμβάνει διοικητικές εργασίες όπως η προετοιμασία συναντήσεων, τα προσχέδια παρακολούθησης και η αξιολόγηση του pipeline, οι σύμβουλοι μπορούν να αφιερώνουν περισσότερο χρόνο στην εξυπηρέτηση πελατών, και οι πρακτικές μπορούν να επεκτείνουν τη βάση πελατών τους και να προσφέρουν υπηρεσίες όπως φορολογικός, κληρονομικός, ασφαλιστικός και συνταξιοδοτικός προγραμματισμός, δήλωσε η Anthropic.

Δηλώσεις Συνεργατών και Διαθεσιμότητα

Οι συνεργάτες και οι πελάτες παρείχαν δηλώσεις μαζί με την ανακοίνωση. Ο Jaime Magyera, επικεφαλής των αμερικανικών επιχειρήσεων πλούτου και συνταξιοδότησης της BlackRock, δήλωσε ότι η συνεργασία με την Anthropic καθιστά τις αναλύσεις χαρτοφυλακίου της εταιρείας πιο προσιτές στους συμβούλους. Ο Jon Beatty, επικεφαλής του Schwab Advisor Services, ανέφερε ότι η συνεργασία αντανακλά τη δέσμευση της Schwab να βοηθήσει τους εγγεγραμμένους επενδυτικούς συμβούλους να υιοθετήσουν καινοτομία μέσα στα εργαλεία που ήδη χρησιμοποιούν. Ο Διευθύνων Σύμβουλος της Ritholtz, Josh Brown, δήλωσε στην ανακοίνωση: «Ο Claude for Financial Advisors είναι το πρώτο πράγμα που έχω δει που βρίσκεται πάνω από όλο το σύστημα και το εκτελεί, με τους ελέγχους συμμόρφωσης που χρειαζόμαστε ενσωματωμένους.»

Οι εταιρείες με άδεια Enterprise μπορούν να εγκαταστήσουν το πρόσθετο από το πρόγραμμα περιήγησης πρόσθετων Cowork και να ακολουθήσουν τη καθοδηγούμενη ρύθμιση για να συνδέσουν τα εργαλεία τους. Οι εταιρείες χωρίς άδεια μπορούν να ζητήσουν μία μέσω φόρμας, και οι εταιρείες που ζητήσουν νέα άδεια πριν το τέλος Σεπτεμβρίου 2026 θα λάβουν μια εφάπαξ πίστωση χρήσης. Η Anthropic θα διοργανώσει ένα webinar για το προϊόν στις 18 Σεπτεμβρίου 2026 στις 11π. μ. ET.