Vertafore chính thức cung cấp Velocity Change Request Agent trên Surefyre

Vertafore đã công bố vào ngày 3 tháng 11 năm 2026 rằng Velocity Change Request Agent hiện đã có trên Surefyre dành cho các đại lý tổng quản lý. Công ty cho biết thử nghiệm nội bộ giúp giảm 70% thời gian xem xét và ghi chép các thay đổi, đồng thời giảm 98% số lỗi.

Tác nhân này giải quyết một điểm nghẽn cụ thể trong công việc tái tục và sửa đổi hợp đồng. Việc xem xét các thay đổi trong hợp đồng bảo hiểm có thể đòi hỏi chuyên viên thẩm định bảo hiểm phải so sánh từng dòng trong những bộ hồ sơ dài, khiến họ mất thời gian dành cho việc đánh giá rủi ro và làm tăng khả năng bỏ sót những chi tiết quan trọng.

Tác nhân xử lý các thay đổi trong hợp đồng bảo hiểm như thế nào

Change Request Agent diễn giải các yêu cầu thay đổi hợp đồng bảo hiểm gửi đến, trích xuất và sắp xếp thông tin liên quan, rồi chuẩn bị các thay đổi để xử lý. Tác nhân so sánh hồ sơ tái tục và sửa đổi với thông tin hiện có về hợp đồng bảo hiểm, sau đó trình bày những điểm khác biệt bằng ngôn ngữ dễ hiểu. Nhờ vậy, chuyên viên thẩm định có thể bắt đầu bằng bản tóm tắt những nội dung cần chú ý, thay vì phải tự mình đối chiếu.

Tính năng này được tích hợp trong Surefyre, nền tảng kết hợp cổng thông tin có thể tùy chỉnh dành cho các đại lý bên ngoài với không gian làm việc thẩm định bảo hiểm có hỗ trợ AI dành cho các MGA. Các hồ sơ kinh doanh được gửi đến sẽ kết nối với quy trình tính phí, lập báo giá, định tuyến và lựa chọn rủi ro, nhờ đó bản tóm tắt thay đổi nằm ngay trong quy trình thẩm định bảo hiểm hiện có thay vì ở một công cụ riêng biệt.

Chuyên viên thẩm định vẫn xem xét các bản tóm tắt do AI tạo, chỉnh sửa khi cần và lưu phiên bản đã phê duyệt trực tiếp vào hồ sơ yêu cầu bảo hiểm. Emily McGinn, tổng giám đốc phụ trách mảng MGA và bảo hiểm bán buôn của Vertafore, cho biết mục tiêu là để chuyên viên thẩm định bắt đầu bằng việc xác định điều gì đã thay đổi, rồi tập trung vào ý nghĩa của những thay đổi đó đối với rủi ro, thay vì dành năng lực phán đoán cho công việc đối chiếu mà công nghệ có thể đảm nhiệm. Mục tiêu vận hành rộng hơn là xử lý nhiều giao dịch hơn, cải thiện dịch vụ và vẫn để chuyên viên thẩm định nắm quyền quyết định.

Từ bản xem trước đến trạng thái hoạt động

Vertafore đã giới thiệu bản xem trước của tác nhân vào ngày 24 tháng 9 năm 2026, khi dự kiến cung cấp rộng rãi vào mùa thu. Thông báo tháng 11 xác nhận thêm rằng sản phẩm đã chuyển sang giai đoạn cung cấp, đồng thời trang Digital Underwriter hiện tại của công ty ghi trạng thái Change Request Agent là Đang hoạt động. Trang này vẫn liệt kê Configuration Agent, công cụ chuyển các yêu cầu bằng ngôn ngữ tự nhiên của quản trị viên thành cấu hình Surefyre, ở trạng thái Dành cho người dùng tiên phong.

Change Request Agent cùng với năm tác nhân Velocity AI khác dành cho các MGA: Insurance Expert, Portal Launcher, Submission Processing, Trí tuệ tài liệu và Configuration. Các tác nhân này phối hợp trong chiến lược Digital Underwriter, bao quát từ khâu tiếp nhận hồ sơ và thu thập thông tin rủi ro đến báo giá, giao kết hợp đồng và phục vụ khách hàng. Cách tiếp cận này vẫn có sự tham gia của con người ở những khâu cần rà soát, phê duyệt và phán đoán, trong khi AI đảm nhận việc chuẩn bị và đưa những thông tin liên quan lên trước.

Nền tảng vận hành các tác nhân

Các tác nhân được xây dựng trên Vertafore Velocity AI Platform, một lớp AI dùng chung cho các sản phẩm bảo hiểm của công ty chứ không phải một sản phẩm độc lập. Vertafore phân biệt nền tảng này với các tác nhân chuyên biệt theo từng nhiệm vụ và những giải pháp tích hợp các tác nhân đó. Đối với các MGA, kiến trúc này đưa việc xem xét thay đổi hợp đồng bảo hiểm cùng với các chức năng tiếp nhận hồ sơ, nghiên cứu và cấu hình vào ngay những hệ thống được sử dụng để quản lý hoạt động thẩm định bảo hiểm và phục vụ hợp đồng.

Đợt ra mắt này mở rộng ứng dụng AI từ khâu xử lý hồ sơ ban đầu sang các thay đổi trong hợp đồng bảo hiểm mà vẫn giữ nguyên bước phê duyệt của con người. Ranh giới thực tế rất rõ ràng: tác nhân chuẩn bị bản đối chiếu, còn chuyên viên thẩm định phê duyệt bản tóm tắt; người xem xét vẫn chịu trách nhiệm đánh giá ý nghĩa của những thay đổi đó đối với rủi ro.