AI สำหรับผู้จัดการการเงิน: หลีกเลี่ยงกล่องดำ – และทำสิ่งนี้แทน

มนุษย์มีความกังวลมานานแล้วว่าในที่สุดพวกเขาจะสร้างเทคโนโลยีที่พวกเขาไม่สามารถควบคุมได้ และอย่างน้อยที่สุด ความกังวลเหล่านั้นก็ปรากฏเป็นรูปธรรมแล้วในระดับหนึ่ง นั่นก็เป็นจริงในภาคการลงทุนเช่นกัน เราเคยได้ยินเรื่องราว เกี่ยวกับวิธีที่ปัญญาประดิษฐ์สามารถ “เลือกผู้ชนะ” และสร้างรายได้มหาศาลให้กับนักลงทุนในชั่วข้ามคืน แต่แม้แต่นักวิทยาศาสตร์ชั้นนำก็มักจะเป็นเช่นนั้น ไม่มีความเห็น AI ทำสิ่งเหล่านั้นอย่างไร

สัมผัส ปัญหา "กล่องดำ" มีผลกระทบที่สำคัญในหลายระดับ รวมถึงความสามารถในการคาดการณ์และเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารความเสี่ยง การรู้ว่าเมื่อใดควรลงทุนและเมื่อใดควรขายทิ้ง ซึ่งเป็นหนึ่งในประเด็นที่สำคัญที่สุด และปัญหาความสามารถในการคาดการณ์นั้นรุนแรงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพูดถึงการจัดการทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งการลงทุนในสถาบัน ซึ่งอาจมีผลกระทบสำคัญต่อตลาดทั้งหมด เช่นเดียวกับการออมและทรัพย์สินของผู้คนหลายร้อยล้านคน หากนักลงทุนสถาบันยังไม่เข้าใจอย่างถ่องแท้ว่าโซลูชั่น AI ทำงานอย่างไร พวกเขา (และลูกค้า) จะไว้วางใจโซลูชั่นดังกล่าวในการตัดสินใจลงทุนได้อย่างไร

ในทางกลับกัน ไม่ต้องสงสัยเลยว่า AI สามารถใช้เพื่อเพิ่มผลกำไรได้ และในความเป็นจริงแล้ว นักลงทุนสถาบันจำนวนมาก กำลังใช้มันอยู่แล้ว เพื่อค้นหาวิธีที่ดีกว่าในการลงทุนทรัพย์สินขององค์กร นักลงทุนจำนวนมากมุ่งความสนใจไปที่สินทรัพย์เฉพาะโดยใช้ AI เพื่อจับเวลาการซื้อและการขาย - สู่ความสำเร็จอันยิ่งใหญ่

ความท้าทายที่ทำให้การนำ AI มาใช้ช้าลง

ตามทฤษฎีแล้ว สิ่งที่ใช้ได้ผลในระดับ “ไมโคร” อาจทำงานได้ดียิ่งขึ้นในระดับ “มาโคร” โดยที่ AI จะถูกนำไปใช้กับการลงทุนที่หลากหลาย และให้คำแนะนำตามข้อมูลจำนวนมหาศาล โดยใช้ การเรียนรู้ของเครื่องและเทคนิค AI อื่นๆ เพื่อเปรียบเทียบสภาวะตลาดและโลกปัจจุบันกับข้อมูลก่อนหน้า และพิจารณาว่าสินทรัพย์ใดมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นหรือลดลงตามการวิเคราะห์นั้น โอกาสที่ AI มอบให้นั้นมีความสำคัญอย่างยิ่ง แต่ เราจะเชื่อถือ AI กล่องดำได้ไหม เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ถูกต้อง?

สำหรับนักลงทุนสถาบันจำนวนมาก คำตอบน่าจะเป็นไม่ เพราะประโยชน์ที่เป็นไปได้ของ AI นั้นไม่คุ้มกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกระบวนการที่พวกเขาไม่สามารถเข้าใจได้ และไม่ต้องอธิบายให้คณะกรรมการและลูกค้าทราบมากนัก ตราบใดที่ AI ทำเงินให้กับนักลงทุน แน่นอนว่าจะไม่มีใครขอคำอธิบายนั้น แต่ถ้าสิ่งต่าง ๆ แย่ลง นักลงทุนสถาบันจะต้องแสดงเหตุผลที่ชัดเจนว่าเหตุใดพวกเขาจึงตัดสินใจอย่างเฉพาะเจาะจง สำหรับหลายๆ สถาบัน การพูดว่า “คอมพิวเตอร์บอกให้ฉันทำ” ไม่น่าจะใช่คำตอบที่น่าพอใจ

ยอมรับความโปร่งใสและแนวทางแพลตฟอร์ม

แต่ทางเลือกอื่น – การหลีกเลี่ยง AI – ก็ไม่ใช่เส้นทางที่เป็นไปได้เช่นกัน สถาบันอื่นๆ ที่ใช้ความระมัดระวังน้อยกว่าและใช้ AI มีแนวโน้มที่จะทำได้ดีกว่าในสินทรัพย์ที่หลากหลาย จากนั้นคณะกรรมการจะถามนักลงทุนว่าทำไมพวกเขาถึงทิ้งผลกำไรไว้บนโต๊ะ เพื่อให้คู่แข่งได้ตักตวง

แต่มีทางออกจากภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกนี้ แทนที่จะใช้ระบบ AI ที่พวกเขาไม่สามารถอธิบายได้ เช่น ระบบ AI กล่องดำ พวกเขาสามารถใช้แพลตฟอร์ม AI ที่ใช้ได้ เทคนิคที่โปร่งใสอธิบายว่าพวกเขามาถึงข้อสรุปได้อย่างไร ระบบ AI ทำการวิเคราะห์เชิงลึกกับข้อมูลจำนวนมหาศาล โดยใช้อัลกอริธึมที่ซับซ้อนในการให้คำแนะนำ แต่มนุษย์เหล่านั้นตั้งโปรแกรมไว้ และมนุษย์เหล่านั้นสามารถสั่งให้อัลกอริธึมเหล่านั้นเปิดเผยอย่างชัดเจนว่าพวกเขาใช้กระบวนการใดเพื่อให้ได้ข้อสรุป

AI ที่ตรงตามข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนด

ระบบ AI ที่โปร่งใสนำเสนอแนวทางเต็มรูปแบบสำหรับการตรวจสอบการลงทุน ซึ่งเป็นประเภทของการตรวจสอบที่นักลงทุนสถาบันจำเป็นต้องจัดหา พร้อมด้วยข้อมูลที่ให้มาสำหรับแต่ละองค์ประกอบของพอร์ตการลงทุน ผู้ลงทุนจะสามารถเข้าใจตรรกะเบื้องหลังสัญญาณแต่ละสัญญาณ และวิธีที่พวกเขาจะเป็นประโยชน์ต่อพอร์ตการลงทุนของสถาบัน ไม่ใช่ทุกการคาดการณ์จะหมดไป แต่อย่างน้อยนักลงทุนจะสามารถอธิบายได้อย่างชัดเจนว่าทำไมการลงทุนครั้งหนึ่งจึงประสบความสำเร็จ และอีกการลงทุนหนึ่งไม่สำเร็จ

AI ที่โปร่งใสและเข้าใจได้คือสิ่งที่บริษัทการลงทุนควรพิจารณาโดยคำนึงถึงข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เป็นไปได้ กฎระเบียบของรัฐบาลในประเด็นต่างๆ เช่น การฟอกเงินและการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในมีความเข้มงวดมากขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา และผู้จัดการการลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในสถาบันขนาดใหญ่ มีแนวโน้มที่จะถูกขอให้อธิบายกลยุทธ์การลงทุนของตนมากขึ้น และโอกาสที่จะเกิดขึ้นนั้นอาจยิ่งใหญ่กว่าสำหรับผู้จัดการด้วยซ้ำ ที่ใช้ AI ขั้นสูง ด้วย AI ที่โปร่งใส ผู้จัดการจะสามารถจัดทำเอกสารกลยุทธ์การลงทุนได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ โดยให้ความมั่นใจว่าแม้ว่าพวกเขาจะทำกำไรได้จำนวนมาก แต่ผลกำไรเหล่านั้นก็ยังได้มาโดยไม่ละเมิดกฎระเบียบใดๆ

ด้วยระบบประเภทนี้ นักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากสิ่งที่ AI นำเสนอได้อย่างเต็มที่ และพวกเขาสามารถมั่นใจได้ว่าพวกเขาจะสามารถอธิบายให้คนที่พวกเขารับผิดชอบได้อย่างชัดเจนว่าเหตุใดพวกเขาจึงทำในสิ่งที่พวกเขาทำ ผู้จัดการการลงทุนจะสามารถใช้ประโยชน์จากพลังของ AI เพื่อพิสูจน์และจับภาพอัลฟ่าในวิทยานิพนธ์การลงทุนของพวกเขา ซึ่งนำไปสู่กระบวนทัศน์ใหม่สำหรับการลงทุน ซึ่งผู้จัดการสามารถสร้างทางเลือกที่ชาญฉลาดและปลอดภัยมากขึ้น ได้รับการสนับสนุนจากอัลกอริธึมอันทรงพลังที่ช่วยให้พวกเขาประสบความสำเร็จ . แนวทางดังกล่าวจะทำให้ AI กลายเป็นเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลงอย่างแท้จริงสำหรับการลงทุนสถาบัน