Det är dags för kapitalförvaltare att anta riktig AI och sluta med tomma ord

AI är på väg in i institutionell investering. En JP Morgan-undersökning visar att 61% av handlare ser artificiell intelligens som den mest inflytelserika tekniken i deras bransch under de kommande åren – långt före andra alternativ, såsom blockchain-baserad handel eller kvantberäkning.

För många är AI dock bara en buzzword – en term som används för att beskriva avancerad teknik som alla tror kommer att forma framtiden. Frågan för investerare – särskilt de som arbetar på stora institutioner som hanterar miljarder dollar i pensionsfonder, företagsobligationer och andra stora konton – är hur de kommer att använda AI, vilka AI-baserade tekniker de kommer att tillämpa på sina portföljer och om de kommer att dra full nytta av allt som AI kan erbjuda dem.

Mer än magkänsla: Det är dags att lägga till vetenskap i “konsten” att investera

Faktum är att många kapitalförvaltare inte använder AI på det avancerade sättet. Ofta fokuserar de på en AI-“guru” med ett bevisat track record – en som till exempel vet hur man tillämpar maskinlärningstekniker på en specifik tillgång för att förutsäga marknadsrörelser. Genom att förlita sig på den enskildes färdigheter kan investerare och förvaltare visa positiva resultat – och för många kommer dessa resultat att vara tillräckliga.

Men att begränsa investeringar till en specifik tillgång kan inte vara den bästa idén. Marknader stiger och faller, och om en tillgång är på en nedåtgående trend, kan även avancerad maskinlärning missa vissa av de faktorer som orsakar förlusterna. Samtidigt kan andra tillgångar stiga samtidigt; istället för att sälja en förlorande tillgång för att göra vinst, vore det bättre att hitta en ökande tillgång och investera i den.

Därför finns det en anledning för investmenthus att inte förlita sig på en “guru” eller individuella tillämpningar av AI för specifika ändamål, utan att använda en avancerad plattform som undersöker en bred uppsättning investeringar, med hänsyn till tusentals villkor, händelser och scenarier som kan påverka tillgångsvärden. Genom att använda en plattform som denna har cheferna en mycket bättre möjlighet att förbättra sin bottenlinje.

Hur AI kan hjälpa investmentproffs att hitta de bästa möjligheterna

Alltså, om en chef investerade i blue chip-aktier – baserat på råd från en AI-expert – kunde de distribuera en AI-plattform som använder en bred uppsättning tekniker för att undersöka andra aktier som kan medföra mer risk. Avancerad AI-teknik kunde tillhandahålla data om hur riskfyllda dessa högriskaktier verkligen är. AI-systemet skulle analysera enorma mängder data – nuvarande marknadsförhållanden, företagskvalitet, regeringspolitik, konsumenternas attityd, geopolitiska överväganden och mycket mer – och jämföra dem med tidigare investerings-scenarier som resulterade i vinster eller förluster för liknande aktier. Systemet skulle sedan bedöma risknivån för dessa aktier – vilket möjliggör för chefer att dra nytta av aktier som sannolikt kommer att öka i värde, och öka betydligt, eftersom högriskaktier ofta gör när de stiger i värde.

Samma strategi kan fungera för alla typer av tillgångar – från råvaror till obligationer till fastighetsportföljer till kryptovalutor. Genom att analysera stora mängder data kan AI-system ge cheferna vägledning för att säkerställa att de väljer de bästa tillgångarna för investeringar utifrån en bred uppsättning möjligheter. Det går långt utöver vad en individ som specialiserar sig på en AI-teknik för en enda tillgång kan göra.

Plattformar gör det mycket enklare att använda AI för investeringar

Och genom att använda en plattform kan cheferna undvika kostnaden för att etablera ett AI-system internt – eller besväret med att arbeta med externa konsulter, som kanske inte har en fullständig bild av chefernas mål och objekt. Med en plattform kan cheferna undersöka de bästa möjligheterna för sig själva, välja investeringar baserat på sina mål och kriterier – och hålla full kontroll över sina investeringsstrategier.

Med enorma belopp att investera för institutioner eller kunder – och en tydligen obegränsad uppsättning tillgångar att välja mellan – behöver cheferna ett system som kan hjälpa dem att vägleda dem mot vinster. Fler proffs inser att AI kan åstadkomma detta för dem – men den bästa strategin för AI-baserad investering är att “gå bred”, och inte begränsa AI-användningen till en specifik tillgång eller en enskild experts råd. Genom att öppna upp sina perspektiv för att omfatta många fler typer av investeringsmöjligheter kommer cheferna att kunna uppnå mycket bättre resultat och erbjuda mer omfattande tjänster till sina kunder.

r AI-baserad investering är att “gå bred”, och inte begränsa AI-användningen till en specifik tillgång eller en enskild experts råd. Genom att öppna upp sina perspektiv för att omfatta många fler typer av investeringsmöjligheter kommer cheferna att kunna uppnå mycket bättre resultat och erbjuda mer omfattande tjänster till sina kunder.