Пришло время менеджерам по деньгам принять реальный ИИ и перестать говорить пустые слова

ИИ приходит в институциональные инвестиции. Опрос JP Morgan показывает, что 61% трейдеров считают искусственный интеллект наиболее влиятельной технологией в их отрасли в ближайшие годы – далеко опережая другие варианты, такие как торговля на основе блокчейна или квантовые вычисления.

Для многих, однако, ИИ – это просто модное слово – термин, используемый для описания передовых технологий, которые все считают, будут формировать будущее. Вопрос для инвесторов – особенно для тех, кто работает в крупных учреждениях и управляет миллиардами долларов в пенсионных фондах, корпоративных облигациях и других крупных счетах – заключается в том, как они будут использовать ИИ, какие ИИ-основанные технологии они будут применять к своим портфелям, и будут ли они полностью использовать все, что может предложить им ИИ.

Больше, чем решения, основанные на интуиции: пришло время добавить науку в «искусство» инвестирования

Фактически, многие менеджеры по деньгам не используют ИИ таким образом. Часто они фокусируются на ИИ-“гуру” с доказанной репутацией – например, на том, кто знает, как применить методы машинного обучения к конкретному активу, чтобы предсказать движения рынка. Полагаясь на навыки этого человека, инвесторы и менеджеры могут показать положительные результаты – и для многих этих результатов будет достаточно.

Но ограничивать инвестиции конкретным активом может не быть лучшей идеей. Рынки растут и падают, и если актив находится в нисходящей тенденции, даже передовые методы машинного обучения могут пропустить некоторые факторы, вызывающие эти потери. Тем временем другие активы могут расти в это время; вместо того, чтобы шортить проигрывающий актив, чтобы получить прибыль, было бы более логично найти растущий актив и инвестировать в него.

Таким образом, есть причина, по которой инвестиционные дома не должны полагаться на “гуру” или индивидуальные применения ИИ для конкретных целей, а должны использовать передовую платформу, которая изучает широкий спектр инвестиций, учитывая тысячи условий, событий и сценариев, которые могут повлиять на стоимость активов. Используя такую платформу, менеджеры имеют гораздо больше возможностей для улучшения своей прибыли.

Как ИИ может помочь профессионалам инвестирования найти лучшие возможности

Так, если менеджер инвестировал в акции крупных компаний – на основе совета ИИ-эксперта – он мог бы развернуть ИИ-платформу, которая использует широкий спектр технологий для изучения других акций, которые могут нести больший риск. Передовые ИИ-технологии могли бы предоставить данные о том, насколько рискованными являются эти акции. ИИ-система проанализировала бы огромные объемы данных – текущие рыночные условия, качество компаний, государственную политику, настроения потребителей, геополитические соображения и многое другое – и сравнила бы их с прошлыми инвестиционными сценариями, которые привели к прибыли или убыткам для подобных акций. Система затем оценила бы рискованность этих акций – позволяя менеджерам воспользоваться акциями, которые, вероятно, будут apprecировать и apprecировать значительно, как часто бывает с более рискованными акциями, когда они растут в цене.

Эта же стратегия может работать для любого типа актива – от товаров до облигаций до портфелей недвижимости до криптовалют. Анализируя большие объемы данных, ИИ-системы могут предоставить менеджерам рекомендации, чтобы убедиться, что они выбирают лучшие активы для инвестирования из широкого спектра возможностей. Это далеко выходит за рамки того, что может сделать индивид, специализирующийся на одной ИИ-технике для одного актива.

Платформы делают использование ИИ для инвестирования намного проще

И используя платформу, менеджеры могут избежать расходов на создание ИИ-системы в доме – или хлопот с внешними консультантами, которые могут не иметь полного представления о целях и задачах менеджера. С платформой менеджеры могут сами изучать лучшие возможности для себя, выбирая инвестиции на основе своих целей и критериев – и сохраняя полный контроль над своей инвестиционной стратегией.

С огромными суммами денег для инвестирования от имени учреждений или клиентов – и, казалось бы, бесконечным выбором активов – менеджерам нужна система, которая могла бы помочь им найти прибыль. Все больше профессионалов осознают, что ИИ может сделать это для них – но лучшая стратегия для ИИ-инвестирования – это “идти широко” и не ограничивать использование ИИ конкретным активом или советом индивидуального эксперта. Открывая свои горизонты, чтобы включить многие более типов инвестиционных возможностей, менеджеры смогут добиться намного лучших результатов и предложить более полные услуги своим клиентам.