É hora de os gerentes de dinheiro adotarem a IA real e parar com a conversa fiada

A IA está chegando ao investimento institucional. A Pesquisa JP Morgan mostra que 61% dos traders vêem a inteligência artificial como a tecnologia mais influente na sua indústria nos próximos anos – superando em muito outras opções, como a negociação baseada em blockchain ou a computação quântica.

Para muitos, porém, a IA é simplesmente uma palavra da moda – um termo usado para descrever tecnologias avançadas que todos acreditam que moldarão o futuro. A questão que se coloca aos investidores – especialmente aqueles que trabalham em grandes instituições que gerem milhares de milhões de dólares em fundos de pensões, participações em obrigações empresariais e outras grandes contas – é como irão utilizar a IA, que tecnologias baseadas em IA irão aplicar às suas carteiras e se eles aproveitarão ao máximo tudo o que a IA pode lhes oferecer.

Mais do que decisões instintivas: é hora de adicionar ciência à "arte" de investir

O facto é que muitos gestores de dinheiro não utilizam a IA de forma tão avançada. Freqüentemente, eles se concentram em um “guru” de IA com histórico comprovado – alguém que, por exemplo, sabe como aplicar técnicas de aprendizado de máquina a um ativo específico para prever movimentos do mercado. Ao confiar nas competências desse indivíduo, os investidores e gestores podem apresentar resultados positivos – e para muitos, esses resultados serão suficientes.

Mas limitar os investimentos a um ativo específico pode não ser a melhor ideia. Os mercados sobem e descem, e se um ativo estiver numa tendência descendente, mesmo a aprendizagem automática avançada poderá ignorar alguns dos fatores que causam essas perdas. Entretanto, outros activos poderão estar a subir ao mesmo tempo; em vez de vender a descoberto um ativo perdedor para obter lucro, faria mais sentido encontrar um ativo em alta e investir nele.

Assim, uma razão para as casas de investimento não confiarem num “guru” – ou em aplicações individuais de IA para fins específicos, mas utilizarem uma plataforma avançada que examina uma vasta gama de investimentos, tendo em conta milhares de condições, eventos e cenários que poderiam influenciar os valores dos ativos. Ao utilizar uma plataforma como esta, os gestores têm uma oportunidade muito melhor de avançar nos seus resultados financeiros.

Como a IA pode ajudar os profissionais de investimento a encontrar as melhores possibilidades

Assim, se um gestor estivesse a investir em ações blue chip – com base no conselho de um especialista em IA – poderia implementar uma plataforma de IA que utilizasse uma vasta gama de tecnologias para investigar outras ações que possam comportar mais riscos. As tecnologias avançadas de IA poderiam fornecer dados sobre o quão arriscadas realmente são essas ações de maior risco. O sistema de IA analisaria enormes quantidades de dados – condições actuais do mercado, qualidade das empresas, política governamental, sentimento do consumidor, considerações geopolíticas e muito mais – e compará-los-ia com cenários de investimento anteriores que resultaram em ganhos ou perdas para acções semelhantes. O sistema avaliaria então o grau de risco dessas ações – permitindo aos gestores tirar partido de ações que provavelmente irão valorizar, e apreciar significativamente, como acontece frequentemente com as ações de risco mais elevado quando aumentam de valor.

Essa mesma estratégia pode funcionar para qualquer tipo de ativo – desde commodities a títulos, passando por carteiras imobiliárias e criptomoedas. Ao analisar grandes quantidades de dados, os sistemas de IA podem fornecer orientação aos gestores para garantir que escolhem os melhores ativos para investimento entre uma ampla variedade de possibilidades. Isso vai muito além do que um indivíduo especializado em uma técnica de IA para um único ativo pode fazer.

As plataformas tornam muito mais fácil o uso de IA para investir

E ao utilizar uma plataforma, os gestores podem evitar as despesas de criação de um sistema de IA internamente – ou o incómodo de trabalhar com consultores externos, que podem não ter uma visão completa das metas e objectivos de um gestor. Com uma plataforma, os gestores podem explorar as melhores possibilidades para si, escolhendo investimentos com base em seus objetivos e critérios – e mantendo-os no controle total de suas estratégias de investimento.

Com enormes quantias de dinheiro para investir em nome de instituições ou clientes – e uma gama aparentemente ilimitada de activos à escolha – os gestores precisam de um sistema que possa ajudar a orientá-los em direcção aos lucros. Mais profissionais estão percebendo que a IA pode fazer isso por eles – mas a melhor estratégia para investimentos baseados em IA é “ir mais longe” e não restringir o uso da IA ​​a um ativo específico ou ao conselho de um especialista individual. Ao abrir as suas perspectivas para incorporar muitos mais tipos de possibilidades de investimento, os gestores serão capazes de alcançar resultados muito melhores e oferecer serviços mais abrangentes aos seus clientes.