Intel & Consilient Juntam-se para Usar Aprendizado Federado para Combater Fraude Financeira

A Consilient, uma empresa recém-formada dedicada a estabelecer um sistema de próxima geração para prevenção de lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo (AML/CFT), lançou uma nova plataforma de aprendizado federado segura, impulsionada por Intel® Software Guard Extensions (Intel® SGX). A plataforma de inteligência artificial (IA) tem como objetivo prevenir crimes financeiros e permitir a colaboração segura entre instituições financeiras, ajudando a proteger a privacidade e garantir a segurança dos dados.

Por que é Importante

De acordo com as Nações Unidas, entre 2-5% do produto interno bruto (PIB) é lavado globalmente a cada ano, o que equivale a $800 bilhões – $2 trilhões. Reconhecendo a necessidade de ir além de um sistema de monitoramento manual e fragmentado, a Consilient construiu uma solução inteligente, colaborativa e sempre ativa que aproveita o aprendizado federado e o Intel SGX para detectar fraude financeira.

Ao automatizar esse processo por meio do aprendizado federado, o acesso a vários conjuntos de dados, bancos de dados e jurisdições é criptografado sem nunca revelar os dados ou informações confidenciais de clientes às diferentes partes envolvidas. Governos e instituições financeiras podem usar essa nova plataforma para detectar atividades ilícitas de forma mais precisa e eficiente, com taxas de falsos positivos mais baixas, ajudando a combater crimes financeiros, impedir a lavagem de dinheiro de alto valor e permitir que indivíduos e empresas legítimas gerenciem riscos de forma mais eficaz.

“Quando os bancos tentam detectar atividades ilícitas e fraudulentas, o sistema é altamente ineficiente e ineficaz, com mais de 95% do monitoramento de transações resultando em falsos positivos e instituições incapazes de ver riscos além de suas próprias paredes. Com a tecnologia de aprendizado federado da Consilient, apoiada pelo Intel SGX, estamos redesenhando a forma como as instituições financeiras e autoridades descobrem e prevenem riscos de crimes financeiros de forma dinâmica e segura. Essa nova abordagem permite que as organizações economizem custos, reatribuam pessoal e gerenciem e priorizem riscos de financiamento ilícito de forma eficiente e eficaz.”

— Juan Zarate, sócio global e diretor de estratégia da K2 Integrity e ex-secretário assistente do Tesouro dos EUA para Financiamento de Terrorismo e Crimes Financeiros

Como Funciona

Aprendizado federado é uma técnica de aprendizado de máquina (ML) que preserva a privacidade e um modelo de computação confidencial que permite o treinamento de IA sem centralizar dados. A Consilient criou uma plataforma baseada em comportamento, impulsionada por ML, que executa sua tecnologia DOZER™. Modelos de ML podem ser treinados em vários conjuntos de dados para detectar e analisar padrões “normais” e “anormais” que humanos e a maioria das tecnologias atuais não podem. Isso permite que instituições, autoridades e reguladores participantes colaborem enquanto descobrem e gerenciam riscos sistêmicos de forma mais eficaz, eficiente e sustentável, sem colocar dados privados em risco.

Esse modelo de computação é possível por meio do Intel SGX, que usa um ambiente de execução confiável baseado em hardware (TEE) para ajudar a isolar e proteger código de aplicativo e dados específicos na memória. A tecnologia ajuda a garantir que a raiz de confiança seja limitada a uma pequena parte do hardware da unidade central de processamento e do aplicativo de ML em si, reduzindo a superfície de ataque para ameaças potenciais e protegendo melhor a confidencialidade e a integridade do código e dos dados.

“A aplicação da tecnologia Intel Software Guard Extensions (Intel SGX) no espaço financeiro é incrivelmente emocionante”, disse Anil Rao, vice-presidente e gerente geral da Intel, Plataformas de Segurança de Dados e Arquitetura de Sistemas. “Finanças, como vimos em muitas indústrias, são frequentemente limitadas pela compartilhamento de informações seguras, e os resultados iniciais dos testes entre a Intel e a Consilient mostram um grande potencial para o futuro das finanças colaborativas.”

Mais informações sobre o uso de aprendizado federado na indústria de serviços financeiros estão disponíveis no white paper intitulado, Aprendizado Federado por meio de Tecnologia Revolucionária.