Intel e Consilient se unem para usar o aprendizado federado para combater a fraude financeira

A Consilient, uma empresa recém-formada dedicada a estabelecer um sistema de próxima geração para prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo (AML/CFT), lançou uma nova plataforma de aprendizado federado segura, impulsionada pelas Extensões de Guarda de Software da Intel (INTC ) (Intel SGX). A plataforma de inteligência artificial (IA) tem como objetivo prevenir crimes financeiros e permitir a colaboração segura entre instituições financeiras, ajudando a proteger a privacidade e garantir a segurança dos dados.

Por que é importante

De acordo com as Nações Unidas, entre 2% e 5% do produto interno bruto (PIB) é lavado globalmente a cada ano, o que equivale a US$ 800 bilhões a US$ 2 trilhões. Reconhecendo a necessidade de ir além de um sistema de monitoramento manual e fragmentado, a Consilient construiu uma solução inteligente, colaborativa e sempre ativa que aproveita o aprendizado federado e a Intel SGX para detectar a fraude financeira.

Ao automatizar esse processo por meio do aprendizado federado, o acesso a vários conjuntos de dados, bancos de dados e jurisdições é criptografado sem revelar os dados ou informações confidenciais de clientes para as diferentes partes envolvidas. Os governos e as instituições financeiras podem usar essa nova plataforma para detectar atividades ilícitas de forma mais precisa e eficiente, com taxas de falsos positivos mais baixas, ajudando a combater a fraude financeira, impedir a lavagem de dinheiro de alto valor e permitir que indivíduos e empresas legítimas gerenciem riscos de forma mais eficaz.

“Quando os bancos tentam detectar atividades ilícitas e fraudulentas, o sistema é altamente ineficiente e ineficaz, com mais de 95% do monitoramento de transações resultando em falsos positivos e as instituições não conseguindo ver o risco além de suas próprias paredes. Com a tecnologia de aprendizado federado da Consilient, apoiada pela Intel SGX, estamos redesenhando a forma como as instituições financeiras e as autoridades descobrem e prevenem o risco de crime financeiro de forma dinâmica e segura. Essa nova abordagem permite que as organizações economizem custos, redestinem pessoal e gerenciem e priorizem riscos de financiamento ilícito de forma eficiente e eficaz.”

— Juan Zarate, sócio-gerente global e diretor de estratégia da K2 Integrity e ex-secretário assistente do Tesouro dos EUA para Financiamento de Terrorismo e Crimes Financeiros

Como funciona

Aprendizado federado é uma técnica de aprendizado de máquina (ML) que preserva a privacidade e um modelo de computação confidencial que permite o treinamento de IA sem centralizar os dados. A Consilient criou uma plataforma baseada em comportamento, impulsionada por ML, que executa sua tecnologia DOZER. Os modelos de ML podem ser treinados em vários conjuntos de dados para detectar e analisar padrões “normais” e “anormais” que os humanos e a maioria das tecnologias atuais não conseguem. Isso permite que as instituições participantes, autoridades e reguladores colaborem enquanto descobrem e gerenciam riscos sistêmicos de forma mais eficaz, eficiente e sustentável, sem colocar os dados privados em risco.

Esse modelo de computação é possível graças à Intel SGX, que usa um ambiente de execução confiável baseado em hardware (TEE) para ajudar a isolar e proteger o código e os dados de aplicativos específicos na memória. A tecnologia ajuda a garantir que a raiz de confiança seja limitada a uma pequena parte do hardware da unidade central de processamento e do aplicativo de ML em si, reduzindo a superfície de ataque para ameaças potenciais e protegendo melhor a confidencialidade e a integridade do código e dos dados.

“A aplicação das Extensões de Guarda de Software da Intel (Intel SGX) no espaço financeiro é incrivelmente emocionante”, disse Anil Rao, vice-presidente e gerente geral de Plataformas de Segurança e Arquitetura de Sistemas da Intel. “Finanças, como vimos em muitas indústrias, são frequentemente limitadas pela compartilhamento de informações seguras, e os resultados iniciais dos testes entre a Intel e a Consilient mostram um grande potencial para o futuro da finanças colaborativa.”

Mais informações sobre o uso do aprendizado federado na indústria de serviços financeiros estão disponíveis no white paper intitulado Aprendizado Federado por meio de Tecnologia Revolucionária.