Tangos pozyskał 20 milionów dolarów w rundzie seed na poziomie 100 milionów dolarów, aby wprowadzić autonomiczne AI do dochodzeń w sprawie przestępstw finansowych

Instytucje finansowe zainwestowały miliardy dolarów w technologie, które wykrywają podejrzane transakcje, naruszenia sankcji i oszustwa. Jednak gdy zostaje wyzwolony alert, najbardziej czasochłonna część procesu często się zaczyna: ludzcy śledczy muszą ręcznie gromadzić dowody, łączyć rozproszone źródła danych, weryfikować ustalenia i generować raporty gotowe do przeglądu przez regulatorów. Ten śledczy wąskie gardło stało się jednym z największych wyzwań operacyjnych w zapobieganiu przestępstwom finansowym.

Izraelski startup Tangos AI uważa, że autonomiczne agenci AI mogą fundamentalnie zmienić tę równanie. Firma ogłosiła $20 milionów rundy finansowania na poziomie 100 milionów dolarów, pod przewodnictwem Red Dot Capital Partners, z udziałem Leaders Fund, Clarim, Venture Israel i Selah Ventures. Nowy kapitał zostanie wykorzystany do przyspieszenia rozwoju produktu, rozszerzenia zespołów inżynierskich i marketingowych oraz skalowania wdrożeń w instytucjach finansowych, agencjach rządowych i organizacjach wywiadowczych.

Założony w 2025 roku przez serialowego przedsiębiorcę Eyal Azoulay, którego poprzednie przedsięwzięcia obejmują Rumble, później nabyty przez BNY Mellon, Tangos zebrał niezwykle wyspecjalizowany zespół kierowniczy. Firma łączy weteranów dochodzeń w sprawie przestępstw finansowych, egzekwowania sankcji, operacji wywiadowczych, bankowości i sztucznej inteligencji, w tym byłych urzędników Biura Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) Departamentu Skarbu USA i seniorów społeczności bezpieczeństwa narodowego Izraela.

Przekraczanie wykrywania

Podczas gdy banki stopniowo poprawiają swoją zdolność do wykrywania podejrzanej działalności za pomocą uczenia maszynowego i systemów monitorowania opartych na regułach, Tangos twierdzi, że faza dochodzenia widziała stosunkowo niewielką innowację.

Zamiast po prostu flagować potencjalnie ryzykowne transakcje, platforma Tangos została zaprojektowana tak, aby autonomicznie prowadzić dochodzenia od początku do końca. Jej agenci AI oceniają dowody, testują konkurencyjne hipotezy, weryfikują wnioski, identyfikują struktury własności, mapują relacje między podmiotami i generują kompleksowe pliki sprawy wraz z śladami audytu odpowiednimi do przeglądu regulacyjnego.

Firma opisuje platformę jako autonomiczny silnik dochodzeniowy, który może ukończyć dochodzenia w sprawie przestępstw finansowych w ciągu kilku minut, generując dowody ze śladami źródłowymi, gotowe do egzaminu. Zamiast funkcjonować jako czarna skrzynka modelu językowego, system podkreśla przejrzyste rozumowanie, systematyczną weryfikację, niezmienne ślady audytu i to, co firma nazywa “szklaną defensywną”, umożliwiającą śledzenie każdego wniosku do popierających go dowodów.

Stworzone z myślą o przestępstwach finansowych

W przeciwieństwie do ogólnego modelu AI, Tangos zbudował procesy dochodzeniowe specyficzne dla danej dziedziny, ukierunkowane na przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML), rozszerzoną due diligence (EDD), zgodność z sankcjami, dochodzenia w sprawie oszustw, screening osób o szczególnym znaczeniu politycznym (PEP), finansowanie terroryzmu (CTF) i analizę beneficjentów.

Platforma obsługuje również dochodzenia przeprowadzane w kilku językach, umożliwiając organizacjom badanie coraz bardziej złożonych sieci przestępstw finansowych, które często rozciągają się na kilka krajów i środowisk regulacyjnych. Według firmy jej autonomiczni śledczy łączą metodyki dochodzeniowe z ponownie wykorzystywanymi podręcznikami ekspertów, zachowując przy tym pełną przejrzystość w procesie rozumowania.

Dla zespołów compliance, które stają w obliczu rosnących oczekiwań regulacyjnych i narastających zapasów spraw, wartość tej propozycji wykracza poza zautomatyzowanie. Tangos ma na celu znaczne zwiększenie zdolności dochodzeniowej bez konieczności proporcjonalnego zwiększania liczby personelu compliance.

Budowanie AI, które prowadzi dochodzenia

“Przestępstwo finansowe ewoluowało w kierunku problemu sieciowego, który coraz częściej przekracza możliwości tradycyjnych procesów dochodzeniowych”, powiedział założyciel i dyrektor generalny Eyal Azoulay. “Organizacje dokonały ogromnego postępu w wykrywaniu ryzyka, ale proces dochodzenia pozostaje jednym z największych wąskich gardeł operacyjnych w zapobieganiu przestępstwom finansowym”.

Ta filozofia jest odzwierciedlona w architekturze platformy. Tangos podkreśla rozumowanie wsteczne, systematyczną weryfikację przeciwko dowodom, trwałą wiedzę instytucjonalną oraz elastyczność wdrożeniową w środowiskach chmury, prywatnej chmury lub w pełni odizolowanych. Firma twierdzi, że jej technologia może być zintegrowana z istniejącą infrastrukturą compliance bez konieczności zastępowania obecnych systemów przez klientów.

Rozwijający się rynek compliance autonomicznej

Czas może okazać się korzystny. Przestępstwa finansowe generują szacunkowo 1,5 biliona dolarów nielegalnych dochodów rocznie, podczas gdy instytucje finansowe nadal mają trudności z rosnącą liczbą alertów, coraz bardziej złożonymi reżimami sankcji i trwałymi brakami doświadczonych śledczych.

Banki zainwestowały ogromne kwoty w technologie wykrywania przez ostatnią dekadę, ale wiele z nich nadal prowadzi dochodzenia tylko w przypadku ułamka generowanych alertów ze względu na ograniczenia zasobów. To pozostawia instytucje w balansie między oczekiwaniami regulacyjnymi a realiami operacyjnymi.

Inwestorzy coraz częściej widzą autonomiczne AI jako następną ewolucję technologii compliance. Zamiast zastępować ludzkich śledczych, platformy takie jak Tangos mają na celu zautomatyzowanie zbierania dowodów, mapowania relacji, generowania dokumentów i przygotowania spraw, umożliwiając śledczym skupienie się na wyższym poziomie osądu i podejmowaniu decyzji.

Zdaniem Tangos platforma jest już wykorzystywana przez główne instytucje finansowe i agencje wywiadowcze prowadzące dochodzenia w sprawie poważnych przestępstw finansowych, sankcji i bezpieczeństwa narodowego.

Podczas gdy przeciwdziałanie praniu pieniędzy, egzekwowanie sankcji i dochodzenia w sprawie oszustw stają się coraz bardziej złożone, instytucje finansowe szukają nowych podejść, aby poprawić wydajność dochodzeń bez kompromisowania standardów regulacyjnych. Tangos AI jest jedną z rosnącej liczby firm, które starają się zastosować autonomiczne AI do tego wyzwania.