タンゴス、金融犯罪調査のための自律AIを実現するために2億円のシードラウンドを100億円の企業価値で調達

金融機関は、疑わしい取引、制裁違反、不正行為を検出する技術に数十億ドルを投資してきました。しかし、警報が発生した後、最も時間のかかるプロセスがしばしば始まります。人間の調査員は、手動で証拠を収集し、離れたデータソースを接続し、調査結果を検証し、規制機関に提出できるレポートを作成する必要があります。その調査のボトルネックは、金融犯罪防止における最大の運用上の課題の1つになりました。

イスラエル系スタートアップのTangos AIは、自律AIエージェントがこの状況を根本的に変えることができると考えています。同社は、$2000万のシードラウンドを100億円の企業価値で調達したことを発表しました。このラウンドは、Red Dot Capital Partnersが主導し、Leaders Fund、Clarim、Venture Israel、Selah Venturesが参加しています。新しい資本は、製品開発の加速、エンジニアリングとマーケティングチームの拡大、金融機関、政府機関、情報機関への展開の拡大に使用される予定です。

2025年にシリアルエントレプレナーであるEyal Azoulayによって設立されたTangosは、金融犯罪調査、制裁執行、情報作戦、銀行、人工知能のベテランを集めた、非常に特殊なリーダーシップチームを結成しています。同社は、米国財務省の外国資産管理局（OFAC）の元役人やイスラエルの国家安全保障コミュニティのシニアメンバーを含む、金融犯罪、制裁執行、情報作戦、銀行、人工知能の分野の専門家を集めています。

検出を超えて

銀行は、機械学習とルールベースのモニタリングシステムを通じて、疑わしい活動を検出する能力を着実に改善してきました。しかし、Tangosによると、調査段階では比較的少ないイノベーションが見られます。

単にリスクの高い取引をフラグ付けするのではなく、Tangosのプラットフォームは調査を開始から終了まで自律的に実行するように設計されています。同社のAIエージェントは、証拠を評価し、競合する仮説をテストし、結論を検証し、有益な所有権構造を特定し、エンティティ間の関係をマッピングし、最終的に、監査証跡を含む包括的な事件ファイルを生成します。

同社は、プラットフォームを金融犯罪調査を完了するために数分で自律的に動作し、源をたどることができる、検証官用の証拠を生成することができる調査エンジンとして説明しています。同社のシステムは、ブラックボックス言語モデルではなく、透明性のある推論、体系的な検証、不変の監査証跡、同社が「ガラスボックスの防御可能性」と呼ぶものを強調しています。

金融犯罪用に特別に設計された

汎用AIモデルとは異なり、Tangosは、反-money洗浄（AML）、強化されたデューディリジェンス（EDD）、制裁遵守、不正行為調査、政治的に公開されている人物（PEP）スクリーニング、テロ対策資金調査、有益所有権分析を対象とした、ドメイン固有の調査ワークフローを構築しました。

同社のプラットフォームは、複数の言語で実施される、国境を越えた調査をサポートし、複数の国と規制環境にまたがる、複雑化する金融犯罪ネットワークを調査できるようにします。同社によると、自律的な調査員は、構造化された調査方法論と再利用可能な専門家のプレイブックを組み合わせて、推論プロセス全体で透明性を保ちます。

規制期待が高まり、事件のバックログが増加しているコンプライアンスチームにとって、同社の価値提案は自動化を超えています。Tangosは、機関がコンプライアンスのヘッドカウントを比例して拡大することなく、調査能力を大幅に増やすことを目的としています。

調査するAIの構築

「金融犯罪は、伝統的な調査プロセスの能力を超えるネットワーク問題に進化しました」と、創設者兼CEOのEyal Azoulayは述べています。「組織はリスク検出において驚くべき進歩を遂げましたが、調査プロセスは依然として金融犯罪防止における最大の運用上のボトルネックの1つです。」

同社のプラットフォームアーキテクチャ全体に、この哲学が反映されています。Tangosは、反証に対する体系的な検証、恒久的な機関知識、クラウド、プライベートクラウド、または完全にエアギャップ環境での展開の柔軟性を強調しています。同社は、顧客が現在のシステムを置き換える必要なく、既存のコンプライアンスインフラストラクチャと統合できる技術を持っていることを主張しています。

自律コンプライアンスの成長する市場

時期は適切である可能性があります。金融犯罪は、毎年約1.5兆ドルの不正な収益を生み出していますが、金融機関は依然として、増加する警報ボリューム、複雑化する制裁体制、経験豊富な調査員の恒久的な不足に苦労しています。

過去10年で、銀行は検出技術に多大な投資をしていますが、多くの銀行は、リソース制約のため、生成する警報のわずかな割合しか調査していません。これにより、機関は規制期待と運用上の現実をバランスさせています。

投資家は、コンプライアンス技術の次の進化として、自律AIをますます見ています。人間の調査員を置き換えるのではなく、Tangosのようなプラットフォームは、証拠収集、関係マッピング、文書生成、事件準備を自動化し、調査員がより高度な判断と意思決定に集中できるようにします。

同社によると、同社のプラットフォームは、すでに主要な金融機関や情報機関によって、ハイステークスの金融犯罪、制裁、国家安全保障調査で使用されています。

反-money洗浄、制裁執行、不正行為調査が複雑化するにつれて、金融機関は、規制基準を損なうことなく調査の効率性を向上させるための新しいアプローチを模索しています。Tangos AIは、自律AIをこの課題に適用しようとする、成長する企業の1つです。