MDOTM raccoglie 27 milioni di dollari mentre l’AI si addentra più a fondo nella gestione degli asset e della ricchezza

MDOTM ha raccolto un $27 milioni di round di equity di crescita guidato da Expedition Growth Capital, segnando una nuova fase per l’azienda con sede a Londra, poiché i gestori di asset e di ricchezza cercano modi per scalare la presa di decisioni sugli investimenti senza semplicemente aggiungere più persone, fogli di calcolo e flussi di lavoro manuali.

Il round porta il finanziamento totale di MDOTM a $36,5 milioni e sosterrà l’espansione internazionale, nonché l’assunzione di personale nella ricerca sull’intelligenza artificiale, ingegneria, prodotto, vendite e soluzioni per i clienti. L’azienda afferma che la sua piattaforma di investimento basata sull’intelligenza artificiale, Sphere, supporta ora oltre $100 miliardi di asset in oltre 60 istituzioni finanziarie negli Stati Uniti, nel Regno Unito e in Europa, tra cui Morgan Stanley (MS ), Amundi e Zurich Bank.

Perché questo round è importante

Il momento è notevole. I gestori di asset e di ricchezza sono sotto pressione da più direzioni contemporaneamente: compressione delle tariffe, aspettative dei clienti in aumento, portafogli più complessi e una crescente domanda di personalizzazione. Questa combinazione ha reso la scala operativa uno dei problemi più importanti del settore.

Le grandi aziende potrebbero avere più dati, più portafogli modello e più punti di vista sugli investimenti di quanto non abbiano mai avuto prima, ma convertire quegli input in decisioni coerenti su migliaia di portafogli rimane difficile. Questo è il divario che MDOTM sta cercando di colmare.

Sphere è posizionato meno come un assistente di intelligenza artificiale autonomo e più come una piattaforma di flusso di lavoro per gli investimenti. MDOTM lo descrive come un sistema che aiuta le aziende a trasformare l’intelligenza del mercato, i punti di vista sugli investimenti e le preferenze dei clienti in decisioni sui portafogli scalabili, portafogli personalizzati e comunicazioni pronte per i clienti.

Sphere si concentra sul centro del flusso di lavoro degli investimenti

Gran parte della tecnologia finanziaria negli ultimi dieci anni si è concentrata sull’ufficio anteriore o posteriore. I portali dei clienti, i sistemi di gestione delle relazioni con i clienti, i dashboard di reporting, gli strumenti di onboarding e il software di conformità sono tutti migliorati. Ma il livello intermedio della gestione degli investimenti — costruzione del portafoglio, riequilibrio, allineamento con le visioni della casa e generazione di commenti — è ancora spesso fortemente manuale.

È lì che si concentra Sphere. La piattaforma è organizzata intorno a tre funzioni principali: insight sugli investimenti guidati dall’intelligenza artificiale, Portfolio Studio e StoryFolio. Insieme, sono progettati per aiutare i team di investimento a interpretare le condizioni del mercato, tradurre i punti di vista in azioni sui portafogli e comunicare quelle decisioni su larga scala.

La componente di insight sugli investimenti guidati dall’intelligenza artificiale analizza i dati di mercato e macroeconomici per identificare i regimi di mercato, gli indicatori di posizionamento e i segnali forward-looking. Portfolio Studio aiuta poi le aziende a costruire, personalizzare e riequilibrare i portafogli tenendo conto della strategia, dei vincoli, degli obiettivi e dell’errore di tracciamento. StoryFolio utilizza l’intelligenza artificiale generativa per creare commenti e report specifici per il portafoglio.

L’adozione dell’AI si sta spostando dall’esperimentazione alla produzione

Il contesto del mercato più ampio aiuta a spiegare perché il round di finanziamento di MDOTM sia significativo. I gestori di ricchezza e di asset non stanno più solo testando l’AI in pilot isolati. Sempre più spesso, stanno cercando sistemi che possano essere distribuiti all’interno dei flussi di lavoro reali degli investimenti, pur mantenendo la governance, la spiegabilità e la supervisione umana.

Questa distinzione è importante. Nella gestione degli investimenti, il valore dell’AI non è semplicemente che possa generare un riassunto o individuare un segnale. Il compito più difficile è trasformare le informazioni frammentate in azioni sui portafogli ripetibili, verificabili e su larga scala.

L’approccio di MDOTM è costruito intorno alla collaborazione tra esseri umani e intelligenza artificiale, piuttosto che alla completa automazione. I team di investimento possono incorporare le proprie visioni e convinzioni, mentre Sphere aiuta a tradurre quegli input in costruzione del portafoglio, personalizzazione, riequilibrio e flussi di lavoro di reporting.

L’AI generativa incontra un caso d’uso altamente regolamentato

Una delle parti più interessanti di Sphere è StoryFolio, il motore di reporting dell’intelligenza artificiale generativa di MDOTM. L’azienda sottolinea che l’intelligenza artificiale generativa grezza non è sufficiente per la gestione dei portafogli a causa del rischio di allucinazione, dell’incoerenza numerica e delle preoccupazioni relative all’auditabilità. Invece, StoryFolio utilizza un flusso di lavoro più controllato: i dati vengono strutturati, verificati per l’accuratezza e la pertinenza, e poi passati al modello linguistico per generare commenti da input verificati.

Questa è una scelta di progettazione importante per le istituzioni finanziarie. La gestione dei clienti è uno dei casi d’uso più chiari per l’AI generativa nella gestione della ricchezza, ma si trova anche in un’area sensibile in cui i numeri, la posizione, l’attribuzione e il commento del mercato devono rimanere coerenti con i dati del portafoglio sottostante.

Per le aziende che gestiscono migliaia di conti, la promessa non è solo una scrittura più veloce. È la capacità di produrre commenti personalizzati, coerenti con le visioni dell’azienda e riconducibili ai dati di origine.

Expedition Growth Capital sostiene una piattaforma di infrastruttura di intelligenza artificiale in espansione

Nell’ambito del round, Steve Twomey, partner di Expedition Growth Capital, e James Hays, presidente di IFC Advisors, si uniranno al consiglio di amministrazione di MDOTM. Hays ha precedentemente ricoperto la carica di amministratore delegato di Wells Fargo Advisors e porta con sé quasi quattro decenni di esperienza nel settore finanziario.

La partecipazione di Expedition Growth Capital si inserisce anche nella strategia più ampia dell’azienda. Expedition si concentra su aziende di software e intelligenza artificiale in fase di crescita, in particolare su aziende fondate da imprenditori che hanno raggiunto una significativa trazione senza fare affidamento eccessivamente sul capitale esterno.

Per MDOTM, il nuovo capitale sembra essere destinato a scalare una piattaforma già commerciale, piuttosto che finanziare un esperimento iniziale. L’azienda afferma che Sphere è già in esecuzione in produzione in grandi istituzioni finanziarie, con la prossima fase focalizzata su un’espansione più profonda nei mercati statunitensi ed europei.

La più grande implicazione per la gestione della ricchezza

La raccolta di fondi di MDOTM riflette un più ampio spostamento nel settore dei servizi finanziari dell’AI. La prima ondata di adozione era spesso centrata su interfacce di chat, riassunti di ricerca e strumenti di produttività. La prossima fase sarà probabilmente più operativa: sistemi di intelligenza artificiale integrati all’interno dei flussi di lavoro che determinano come vengono costruiti, monitorati, spiegati e aggiustati i portafogli.

È lì che le poste in gioco diventano più elevate. I gestori di asset e di ricchezza non hanno semplicemente bisogno di un’AI che possa generare contenuti o identificare modelli. Hanno bisogno di un’AI che possa funzionare all’interno dei vincoli istituzionali, supportare la spiegabilità, rispettare le preferenze specifiche dei clienti e operare su larga scala.

Se piattaforme come Sphere guadagnano una maggiore adozione, l’AI potrebbe diventare parte del livello operativo della gestione degli investimenti: non sostituendo i team di portafoglio, ma aiutandoli a gestire una maggiore complessità con una maggiore coerenza. Per un settore che affronta una pressione sui margini e aspettative in aumento per la personalizzazione, potrebbe essere lì che inizia la vera trasformazione.