Intel e Consilient si uniscono per utilizzare l’apprendimento federato per combattere la frode finanziaria

Consilient, una nuova società dedicata a stabilire un sistema di nuova generazione per il contrasto al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), ha lanciato una nuova piattaforma di apprendimento federato sicura, alimentata da Intel (INTC ) ® Software Guard Extensions (Intel® SGX). La piattaforma di intelligenza artificiale (AI) ha lo scopo di prevenire la criminalità finanziaria e consentire una collaborazione sicura tra le istituzioni finanziarie, aiutando a proteggere la privacy e a garantire la sicurezza dei dati.

Perché è importante

Secondo le Nazioni Unite, tra il 2% e il 5% del prodotto interno lordo (PIL) viene riciclato a livello globale ogni anno, il che equivale a 800 miliardi – 2 trilioni di dollari. Riconoscendo la necessità di andare oltre un sistema di monitoraggio manuale e frammentato, Consilient ha costruito una soluzione intelligente, collaborativa e sempre attiva che sfrutta l’apprendimento federato e Intel SGX per rilevare la frode finanziaria.

Automatizzando questo processo attraverso l’apprendimento federato, l’accesso a più set di dati, database e giurisdizioni viene crittografato senza mai rivelare i dati o le informazioni sensibili sui clienti alle diverse parti coinvolte. I governi e le istituzioni finanziarie possono utilizzare questa nuova piattaforma per rilevare più precisamente e efficientemente l’attività illecita, con tassi di falsi positivi più bassi, aiutando a combattere la criminalità finanziaria, a impedire il riciclaggio di denaro di alto valore e a consentire ai singoli e alle imprese legittime di gestire il rischio in modo più efficace.

“Quando le banche cercano di rilevare l’attività illecita e fraudolenta, il sistema è altamente inefficiente e inefficace, con oltre il 95% della sorveglianza delle transazioni che produce falsi positivi e le istituzioni non sono in grado di vedere il rischio al di là delle proprie mura. Con la tecnologia di apprendimento federato di Consilient, supportata da Intel SGX, stiamo ridefinendo il modo in cui le istituzioni finanziarie e le autorità scoprono e prevencono il rischio di criminalità finanziaria in modo dinamico e sicuro. Questo nuovo approccio consente alle organizzazioni di risparmiare costi, riutilizzare il personale e gestire e priorizzare i rischi di finanza illecita in modo efficiente ed efficace.”

— Juan Zarate, global co-managing partner e chief strategy officer di K2 Integrity e primo assistente segretario del Tesoro degli Stati Uniti per il finanziamento del terrorismo e i reati finanziari

Come funziona

L’apprendimento federato è una tecnica di apprendimento automatico (ML) che preserva la privacy e un modello di calcolo confidenziale che consente l’addestramento dell’AI senza centralizzare i dati. Consilient ha creato una piattaforma guidata da ML e basata sul comportamento che funziona sulla tecnologia DOZER ™. I modelli ML possono essere addestrati su più set di dati per rilevare e analizzare modelli “normali” e “anomali” che gli esseri umani e la maggior parte delle tecnologie attuali non possono. Ciò consente alle istituzioni partecipanti, alle autorità e ai regolatori di collaborare mentre scoprono e gestiscono i rischi sistemici in modo più efficace, efficiente e sostenibile senza mettere a rischio i dati privati.

Questo modello di calcolo è reso possibile da Intel SGX, che utilizza un ambiente di esecuzione attendibile basato su hardware (TEE) per aiutare a isolare e proteggere specifiche parti del codice dell’applicazione e dei dati in memoria. La tecnologia aiuta a garantire che la radice di fiducia sia limitata a una piccola parte del hardware del processore centrale e dell’applicazione ML stessa, riducendo la superficie di attacco per le minacce potenziali e proteggendo meglio la riservatezza e l’integrità del codice e dei dati.

“L’applicazione della tecnologia Intel Software Guard Extensions (Intel SGX) nello spazio finanziario è incredibilmente emozionante”, ha dichiarato Anil Rao, vicepresidente e direttore generale di Data Platforms Security and Systems Architecture di Intel. “La finanza, come abbiamo visto in molti settori, è spesso limitata dalla condivisione di informazioni sicure e i risultati iniziali dei test tra Intel e Consilient offrono grandi promesse per il futuro della finanza collaborativa.”

Ulteriori informazioni sull’utilizzo dell’apprendimento federato nell’industria dei servizi finanziari sono disponibili nel white paper intitolato Apprendimento federato attraverso tecnologia rivoluzionaria.