Hyphenate raccoglie 45 milioni di dollari in un round di Serie A per ampliare gli agenti autonomi per la finanza

Un dipartimento finanziario può acquistare software sofisticati e continuare comunque a dipendere dalle persone per trasferire informazioni tra contratti, conti bancari, fogli di calcolo e libro mastro. Hyphenate sta raccogliendo 45 milioni di dollari per affidare agli agenti di IA un numero maggiore di questi passaggi, lasciando ai team finanziari la revisione delle eccezioni e delle decisioni che richiedono capacità di giudizio.

L’azienda con sede a New York ha annunciato un round di Serie A guidato da Nexus Venture Partners, con la partecipazione di B Capital e di investitori già presenti, tra cui Foundation Capital, BoldCap e Gaia Ventures. Il finanziamento porta il totale raccolto a 54 milioni di dollari e arriva dopo il recente rebranding dell’azienda, precedentemente nota come Maximor.

Hyphenate riferisce che nell’ultimo anno i ricavi sono cresciuti di 86 volte e il numero di clienti è aumentato di undici volte; tra questi figurano sei società quotate in borsa. L’azienda ha raggiunto ricavi ricorrenti annuali nell’ordine di diversi milioni di dollari, anche se nell’annuncio non sono specificati né l’importo esatto né il livello iniziale dei ricavi alla base di tale crescita.

Il capitale servirà a espandere le attività in tutte le aree della funzione finanziaria e a estenderle alla finanza strategica. L’ambizione più ampia è trasformare le informazioni generate durante l’esecuzione delle attività contabili quotidiane in una base costantemente aggiornata per le previsioni e le decisioni sul capitale.

Dall’assistenza finanziaria all’esecuzione delle attività finanziarie

Hyphenate opera al di sopra del sistema di pianificazione delle risorse aziendali, delle banche e delle altre applicazioni già utilizzate da un’impresa. Questi sistemi restano in uso. I suoi agenti ne collegano le informazioni e svolgono attività nell’intero ciclo ordine-incasso, nella gestione della tesoreria, nella contabilità generale, nel ciclo acquisti-pagamenti, nonché nella reportistica e nell’analisi.

Queste attività comprendono la riconciliazione dei flussi di cassa, l’elaborazione degli ordini di vendita, la fatturazione, la gestione degli incassi, la rilevazione dei ricavi, la tenuta dei sottoconti, la preparazione degli accantonamenti e l’avanzamento della chiusura contabile. Il prodotto è progettato per eseguire flussi di lavoro tra diversi sistemi, anziché lasciare che un dipendente dell’area finanziaria debba gestire ogni singolo passaggio intermedio.

«Ogni team finanziario si porta dietro un lungo elenco di attività che svolge solo perché qualcuno deve pur farle», ha dichiarato Ramnandan Krishnamurthy, cofondatore e CEO di Hyphenate. «I nostri clienti vedono quell’elenco accorciarsi nei processi di produzione».

L’azienda afferma che gli agenti gestiscono ormai il 90% delle attività finanziarie di routine sulla sua piattaforma. Riferisce inoltre che i clienti hanno registrato il 75% in meno di eccezioni di audit. Si tratta di risultati operativi comunicati dall’azienda, non di livelli di prestazione accertati in modo indipendente per ogni implementazione.

Insegnare agli agenti la logica contabile specifica dell’azienda

La parte più difficile dell’automazione finanziaria è spesso costituita dalle conoscenze che non rientrano nel sistema formale: perché un pagamento è stato trattato in un certo modo, come è stato gestito un contratto insolito o quando un contabile ha segnalato una discrepanza.

Secondo il comunicato, Hyphenate apprende da fogli di calcolo, email e registri di sistema storici, quindi ripercorre i mesi precedenti per acquisire le eccezioni. Un problema risolto può diventare un precedente per la chiusura successiva, mentre una decisione sulle politiche contabili può orientare la gestione di una situazione analoga in futuro.

La documentazione della piattaforma dell’azienda descrive un contesto condiviso che combina i dati aziendali con le politiche contabili specifiche di ciascuna impresa. Gli agenti utilizzano questo contesto per elaborare, abbinare, riconciliare e registrare le scritture. Il libro mastro resta il sistema contabile di riferimento: le scritture approvate vengono riportate al suo interno e gli importi possono essere ricondotti alle informazioni di origine.

In questo modo, la raccolta delle politiche contabili, la loro applicazione e le relative evidenze confluiscono nello stesso flusso di lavoro. Un risultato di riconciliazione è più utile se chi lo esamina può capire quali registrazioni e regole lo giustificano. La piattaforma segnala inoltre i casi che richiedono il giudizio umano, invece di considerare l’autonomia come un’autorità illimitata sui libri contabili.

Come la tecnologia collega contratti, flussi di cassa e chiusura contabile

Il prodotto per il ciclo ordine-incasso di Hyphenate ne offre un esempio concreto. Estrae i termini relativi ai ricavi e alla fatturazione dai contratti presenti in un sistema di gestione delle relazioni con i clienti, quindi gestisce separatamente la rilevazione dei ricavi e la fatturazione. Questo è importante perché il momento in cui un’azienda fattura un cliente può essere diverso da quello in cui rileva il ricavo.

Il prodotto descrive la mappatura dei termini contrattuali sulle obbligazioni di fare ai sensi dell’ASC 606 e dell’IFRS 15, la ripartizione dei prezzi e la generazione dei piani di rilevazione dei ricavi. Gli agenti inviano anche le fatture, sollecitano i pagamenti scaduti e imputano gli incassi alle singole righe delle fatture. L’obiettivo è mantenere il collegamento tra l’accordo commerciale e le registrazioni contabili durante l’intero processo di incasso.

Il modulo di contabilità generale applica un approccio analogo alle immobilizzazioni, ai risconti, ai leasing e alle attività infragruppo. La documentazione descrive il rilevamento delle immobilizzazioni nelle fatture passive, l’applicazione delle politiche di capitalizzazione e la preparazione delle scritture contabili relative ai leasing. Le voci delle checklist di chiusura possono attivare gli agenti, che eseguono le attività mantenendo i flussi di lavoro di preparazione e revisione.

Questi dettagli spiegano perché l’integrazione sia importante tanto quanto una risposta generata dall’IA. Un agente finanziario deve poter accedere ai documenti e ai saldi pertinenti, disporre di una politica che ne disciplini il trattamento, poter eseguire la scrittura e fornire evidenze che un’altra persona possa esaminare in seguito.

I clienti estendono l’utilizzo oltre il primo flusso di lavoro

Hyphenate afferma che il 40% dei clienti amplia l’uso della piattaforma entro il primo anno, in diversi casi di due o tre volte, e che il cliente medio utilizza sei moduli. Secondo l’annuncio, i suoi agenti operano su centinaia di entità, migliaia di conti bancari e milioni di transazioni giornaliere.

Secondo Hyphenate, Mini Melts USA utilizza gli agenti per gestire ordini, fatturazione e rimborsi al di sopra di un ambiente SAP già esistente. L’azienda dichiara di aver risparmiato, su base annua, 16.640 ore di lavoro nell’area finanziaria nei tre mesi successivi all’implementazione.

Secondo Hyphenate, HiBid ha elaborato transazioni per un valore lordo della merce superiore a 2,5 miliardi di dollari grazie all’automazione del ciclo ordine-incasso. La nuova versione riferisce che i tempi di chiusura di fine mese sono scesi da tre settimane a un giorno: un risultato aggiornato rispetto ai cinque giorni attualmente indicati sul sito web di Hyphenate. Il valore lordo della merce misura il volume delle transazioni gestite dal cliente, non i ricavi di Hyphenate.

L’annuncio cita anche Groupon e Synthesia. Groupon sta sostituendo strumenti legacy e sviluppati internamente per la gestione della tesoreria, del ciclo ordine-incasso e di oltre una dozzina di processi di contabilità ausiliaria, mentre Synthesia sta implementando la piattaforma in tutta l’area finanziaria.

La direttrice finanziaria di Groupon, Rana Kashyap, ha affermato che l’azienda ha bisogno di prove a sostegno dei numeri relativi a milioni di transazioni, valute e mercati. Il direttore finanziario di Synthesia, Daniel Kim, ha descritto il passaggio da soluzioni puntuali a una piattaforma che consente al team di concentrarsi sulle eccezioni e sull’analisi.

La prossima sfida è gestire l’autonomia in modo controllato e su scala più ampia

Fondata da Krishnamurthy e Ajay Krishna Amudan, ex responsabili della trasformazione finanziaria di Microsoft, Hyphenate punta su un modello di IA aziendale in cui l’adozione cresce dopo che il sistema ha dimostrato la propria efficacia in un flusso di lavoro circoscritto. L’espansione dichiarata tra i clienti esistenti è particolarmente rilevante per questa strategia: l’azienda ha bisogno che i responsabili finanziari si fidino della piattaforma anche per il processo successivo, non che si limitino ad approvare una sperimentazione iniziale.

La questione più ampia emerge anche nella discussione di Unite.AI su perché l’IA aziendale abbia bisogno di un contesto cumulativo prima di potersi guadagnare l’autonomia. Le conoscenze relative a un’azienda devono essere mantenute nel passaggio da un’attività all’altra affinché un agente possa agire con coerenza man mano che i flussi di lavoro diventano più complessi.

Per Hyphenate, ciò significa conservare la logica e le prove alla base di una decisione contabile mentre la piattaforma si espande. La sola maggiore rapidità di esecuzione non solleva il team finanziario dalla responsabilità di approvare le politiche, valutare le eccezioni e dare il via libera alla rendicontazione finanziaria.

Il finanziamento di serie A da 45 milioni di dollari offre all’azienda le risorse per potenziare queste capacità e sviluppare soluzioni per la finanza strategica. La sua opportunità consiste nel rendere l’esecuzione delle attività di routine abbastanza affidabile da consentire ai team finanziari di dedicare più tempo a interpretare i dati aggiornati e a decidere le prossime mosse dell’azienda.