AI di Industri Pajak: Apakah Semua Bisa Diotomatisasi?

Industri pajak adalah tempat yang menarik bagi kecerdasan buatan (AI) dan otomatisasi untuk berkembang. Profesional pajak harus mempersiapkan dan mengajukan jutaan pengembalian setiap tahun, tetapi orang tidaklah terbaik dalam mengulangi hal-hal dengan teliti. Mereka ingin kreatif dan tidak hanya mengikuti skrip.

Itulah mengapa otomatisasi sangat berguna dalam membersihkan tugas-tugas berulang — terutama saat menghitung pengurangan standar. Namun, itu juga memberikan wawasan tentang bagaimana pengajuan yang akurat dapat dilakukan di dunia pajak.

Mengaplikasikan AI dan Otomatisasi pada Persiapan dan Kepatuhan Pajak

Persiapan dan kepatuhan pajak adalah area di mana industri telah menerapkan AI dengan kesuksesan yang cukup. Proses ini bergantung pada algoritma yang menyaring set data pajak yang besar untuk menemukan pola dan mengidentifikasi anomali.

Kemampuan ini telah membantu mempermudah proses seperti penilaian risiko dan kepatuhan — membuatnya lebih efisien bagi akuntan dan auditor.

Berikut beberapa cara ahli pajak dapat menerapkan AI dalam persiapan dan kepatuhan pajak.

1. Mengotomatisasi Entri Pajak

Musim pajak dapat menegangkan dengan semua formulir dan persyaratan. Oleh karena itu, ini tergantung pada Anda dan akuntan Anda untuk melaporkan semuanya dengan benar. AI dapat mengambil beberapa tekanan itu dan mengotomatisasi proses yang membosankan.

AI mengotomatisasi entri pajak langsung ke perangkat lunak akuntansi atau sistem bisnis Anda sehingga Anda tidak perlu memasukkan setiap titik data secara manual.

Ini juga menghilangkan kesalahan manusia dalam memasukkan data dengan menyediakan jejak audit dari setiap tindakan pengguna. AI dapat mendeteksi ketidaksesuaian antara dua set angka sehingga tidak ada kesalahan dalam memproses pengembalian pajak.

2. Mengklasifikasikan Transaksi yang Sensitif Pajak

AI dapat mengklasifikasikan transaksi sesuai dengan kelayakan pajaknya. Salah satu survei menemukan bahwa 86% pemilik pajak telah menemukan ini membantu dalam mengotomatisasi transaksi mereka. Ini bekerja dengan mengidentifikasi transaksi yang dapat dikenakan pajak dan tidak dapat dikenakan pajak. Kemudian, itu mencocokkan produk dan layanan dengan kategori pajak yang sesuai, meningkatkan akurasi perhitungan.

Pengguna dapat lebih lanjut mengotomatisasi proses ini menggunakan teknologi lain seperti pemrosesan bahasa alami dan pembelajaran mesin.

3. Memprediksi Masa Depan Kewajiban Pajak

Pembelajaran mesin adalah jenis AI yang memungkinkan komputer untuk belajar dari data dan membuat prediksi menggunakan algoritma. Di industri pajak, ini berguna untuk menganalisis pemberitahuan dari regulator. Ini dapat mengidentifikasi pola dalam proses penagihan pajak untuk memprediksi kewajiban di masa depan.

Ini juga dapat membantu dalam mengidentifikasi penipuan dan penghindaran pajak. Menganalisis set data besar dapat menghubungkan potongan informasi yang tidak terkait yang mungkin tidak akan terdeteksi.

4. AI Mengidentifikasi Pengurangan dan Kredit Pajak yang Mungkin

AI juga membantu pengguna mengidentifikasi pengurangan dan kredit pajak yang mungkin. Ini mungkin tidak dapat menentukan validitas klaim ini, tetapi dapat membantu Anda menentukan apakah layak untuk dilanjutkan atau tidak.

Fitur ini dapat sangat berguna dalam hal biaya bisnis.

IRS memiliki beberapa database yang mencantumkan semua pengurangan dan kredit yang sah. Namun, mereka tidak selalu mudah untuk dinavigasi. Ini dapat memakan waktu berjam-jam untuk menyaring halaman-halaman ini untuk menemukan satu pengurangan atau kredit untuk diterapkan pada situasi individu.

Oleh karena itu, AI dapat melakukan semua pekerjaan berat dalam aspek ini.

5. Membantu dengan Peramalan Pajak yang Lebih Akurat

AI dan pembelajaran mesin dapat membantu profesional pajak membuat peramalan yang lebih akurat. Mengidentifikasi bagaimana perubahan kebijakan pajak, kondisi ekonomi, dan pertumbuhan bisnis mempengaruhi situasi keuangan perusahaan memberikan gambaran yang lebih jelas tentang apa yang diharapkan di tahun mendatang.

Fitur ini terutama berguna karena bisnis menghadapi berbagai perubahan yang ditempatkan oleh Kongres dan IRS.

Apakah AI Dapat Mengotomatisasi Semua di Industri Pajak?

Penting untuk dicatat bahwa AI tidak dapat mengotomatisasi semua tugas — setidaknya belum. Ada banyak proses yang dapat diotomatisasi, tetapi beberapa area tetap menantang bagi mesin. Oleh karena itu, pajak masih memerlukan manusia untuk melakukan tugas-tugas tertentu.

Misalnya, audit adalah jenis proses pajak yang umum. Ini memerlukan manusia untuk menentukan apakah seseorang berhutang uang pada pengembalian mereka atau mereka secara fundamental salah mengerti bagaimana pajak bekerja.

Audit membuatnya sulit bagi komputer untuk menentukan apakah seseorang telah sengaja menyesatkan pemerintah atau membuat kesalahan yang jujur dalam mengajukan pajak. Ini adalah sesuatu yang hanya dapat dilakukan dengan baik oleh penilaian manusia saat ini.

Pengembalian pajak yang curang sering memerlukan tinjauan yang cermat oleh profesional terlatih yang memahami bagaimana orang mungkin menipu pajak mereka menggunakan berbagai celah.

Contoh lain di mana pajak memerlukan intervensi manusia adalah membangun kasus banding. Ketika Anda menerima penilaian yang tidak Anda setujui, Anda dapat mengajukan banding untuk menurunkannya. Namun, ini tidak semudah meminta. Anda harus menyediakan bukti untuk mendukung klaim Anda, yang merupakan pekerjaan untuk tim pajak yang berpengalaman.

Apakah Kita Masih Membutuhkan Profesional Pajak di Masa Depan?

Industri pajak adalah industri yang kompleks dan dinamis. Bahkan jika orang dapat menggunakan AI untuk mengotomatisasi aspek-aspek tertentu dari persiapan pajak, akan selalu ada kebutuhan untuk interpretasi dan keahlian manusia — setidaknya untuk masa depan yang dapat dilihat.

Misalnya, sistem AI dapat menghitung pajak penghasilan Anda dalam hitungan detik dengan menghancurkan data. Namun, ini membutuhkan seseorang dengan pengalaman untuk mengetahui jenis pengurangan yang Anda layak — dan biaya apa yang dapat Anda masukkan dalam bisnis Anda.

Singkatnya, akan selalu ada kebutuhan untuk profesional pajak. Namun, mereka harus beradaptasi dengan teknologi dan belajar keterampilan baru untuk menjadi lebih efisien. Mereka juga perlu bekerja dengan AI, yang berarti mereka harus memahami perangkat lunak dan melatihnya dalam area-area keahlian tertentu.

Tingkatkan Proses Pajak Anda dengan AI

AI memiliki dampak yang mendalam pada industri pajak. Namun, ini tidak sempurna, dan tidak ada solusi satu ukuran untuk mengotomatisasi pajak Anda. Cara terbaik untuk memaksimalkan manfaat AI sambil meminimalkan kekurangannya adalah dengan menjaga pikiran terbuka.

Pada saat yang sama, Anda masih memerlukan keahlian seorang profesional pajak untuk membimbing Anda melalui proses di mana perlu.