Wilson Chan, zakladatel a generální ředitel Permutable AI – rozhovor

Wilson Chan je zakladatel a generální ředitel Permutable AI, londýnské společnosti specializující se na analýzu globálních dat a sentimentu v reálném čase pro finanční instituce. S pozadím v oblasti umělé inteligence, finančních trhů a datové inženýrství Wilson buduje systémy, které překládají obrovské informační toky do vysvětlovatelných a použitelných poznatků. Je častým komentátorem inovací v oblasti umělé inteligence na finančních trzích, sentimentu trhu a budoucnosti rozhodování založeného na datech, přičemž prosazuje technologii, která zlepšuje lidské odborné znalosti, místo aby je nahrazovala.

Vaše kariéra začala v Merrill Lynch a Citi, než jste založil Permutable AI. Co vás inspirovalo k přechodu z tradiční financí na stavbu společnosti zaměřené na trh s umělou inteligencí?

Začal jsem svou kariéru jako kvantitativní obchodník v Merrill Lynch na oddělení derivátů s pevným výnosem, kde jsme již tehdy experimentovali s ranými technikami strojového učení, aby urychleně arbitrážní operace napříč výnosovou křivkou. Většina financí byla stále ve “software 1.0” – ručně kódované pravidla a manuálně nastavené modely.

Za posledních deset let jsme viděli rychlý pokrok: nejprve na “software 2.0”, kde neuronové sítě nahradily explicitní logiku, a nyní do “software 3.0”, kde velké jazykové modely mohou přímo rozumnět nad obrovskými objemy nestrukturovaných dat. Vidět, jak se tyto posuny dějí zevnitř, udělalo to zřejmým, že trhy budou nakonec formovány systémy nativní pro umělou inteligenci, které jsou schopné interpretovat globální informace rychleji a komplexněji než tradiční zásobník.

Permutable AI byla vytvořena, aby přesně tuto příležitost zachytila – stavět moderní LLM a multi-agentní systémy, které předpovídají změny trhu v reálném čase, místo aby reagovaly až po skutečnosti.

Mise Permutable AI “předpovídat, ne jen reagovat na změnu trhu” je přesvědčivá. Jak tato filozofie ovlivnila raný design vaší vertikální LLM architektury?

Budujeme modely rozumu, které jsou navrženy pro pochopení vztahů a kauzality, ne jen korelací. Architektura se přizpůsobuje kontinuálně novým makro podmínkám, informačním tokům a geopolitickým událostem. Ta adaptivní vrstva je jádrem naší filozofie: pokud chcete předpovídat trhy, systém se musí vyvíjet stejně rychle jako svět sám.

Můžete vysvětlit, jak se vertikální velké jazykové modely liší od obecných LLM, jako je GPT, a proč jsou lépe přizpůsobeny pro finanční a komoditní trhy?

Na Permutable stavíme multi-agentní zásobníky, které jsou navrženy pro spolupráci a provádění koncových pracovních postupů, které tradičně zajišťují celé týmy. Jsme přesvědčeni, že již nyní překonávají většinu trhu (viz naše 1-roční výsledky), ale také věříme, že nejlepší výsledky přicházejí z kombinace těchto agentů s vysoce kvalifikovanými inženýry a odborníky z dané oblasti.

Vertikální LLM vkládá finanční ontologii – entity, toky, dodavatelské řetězce, makro-řídicí, korelace. Jeho výstupy nejsou jen text, ale strukturovaná rozhodnutí: řidiče, úrovně dopadu, skóre spolehlivosti, takže jsou speciálně navrženy pro trhy.

Mnohé instituce bojují s modernizací své analytické infrastruktury. Jak vaše architektura založená na rozumu a adaptaci nahrazuje legacy systémy praktickým způsobem?

Budujeme LLM systémy se samo-hodnocením a kontinuálním monitorováním v jejich jádru. Cílem je udržet lidský dohled zaměřený a minimální, zatímco se vẫn zajišťuje spolehlivost. Realita je taková, že inovace uvnitř velkých institucí je neuvěřitelně obtížná, protože kulturní a strukturální blokační prvky často brání v cestě.

Kde organizace mají správnou kulturu a vedení, transformace je dramatická. Nakonec, ty, které přijmou tento posun, urychlí; ty, které ne, mohou mít potíže s udržením relevance.

Trading Co-Pilot je zajímavý vývoj. Jak využívá reálný sentiment a makroekonomická data, aby dal obchodníkům výhodu?

Náš systém prohledává stovky tisíc článků v reálném čase a přináší ty, které skutečně záleží – kompletní s analýzou vygenerovanou téměř okamžitě. To jde daleko za to, co může standardní vyhledávací LLM produkovat. Je to vlastně živý rozumový motor, který sedí vedle každého obchodníka, neustále aktualizuje svůj názor na svět.

Vysvětlitelná umělá inteligence se stává stále kritičtější v regulovaných odvětvích. Jak Permutable zajišťuje transparentnost a odpovědnost uvnitř svých modelů a rozhodovacích výstupů?

Náš klíčový diferenciátor je, že každý modelový výstup je plně stopovatelný až k exact článku, timestampu a zdroji. Snižujeme halucinace tím, že pevně kontrolujeme úkoly hranic každého modelu. Všechno přichází se zabudovaným auditním stopem s transparentností zabudovanou do jádra architektury.

Vaše partnerství nyní pokrývají poskytovatele dat, obchodní platformy a analytické firmy. Jak vypadá ideální strategické partnerství pro Permutable a jak tyto spolupráce zvyšují vaši globální dosah?

Hledáme partnery, kteří jsou v souladu s dlouhodobou vizí Permutable: přinášet umělou inteligenci poháněnou, reálnou tržní inteligenci do jádra rozhodovacích toků globálních trhů. Ideální partner má mezinárodní dosah, silnou ekosystémovou důvěryhodnost a schopnost pomoci škálovat naši inteligenci a poznatky napříč několika regiony a aktivními třídami.

Mluvili jste o cíli budování “světového modelu pro kapitálové trhy”. Jak by takový model vypadal v praxi a jaké výzvy je třeba překonat, aby se ho podařilo dosáhnout?

Světový model efektivně mapuje a chápe, jak se ceny obchodovatelných aktiv vzájemně ovlivňují – ať už se jedná o státní dluh, FX, komodity nebo něco tak specifického, jako je cena kávy. Je to sjednocená reprezentace globální tržní dynamiky.

Jak vidíte adaptivní umělou inteligenci transformující rychlost a přesnost rozhodování pro správce aktiv, hedge fondy a další finanční instituce v příštích pěti letech?

Kdykoli jsem pozván na zasedání správní rady, vím do jedné minuty, zda je ta organizace schopna projít transformací umělé inteligence. Kultura je všechno.

Je faktem, že multi-modální umělá inteligence sjednotí zprávy, zprávy, obrázky, tok dat a signály cen do jediné rozumné vrstvy. A že hedge fondy budou pokračovat ve svém postupu dopředu, protože se přizpůsobují rychleji. Ale mnoho velkých obchodních organizací spolu s nejjasnějšími a nejlepšími stále má týmy, které odporují inovacím – jednoduše si neuvědomují, jak rychle se krajina mění.

Nakonec, jakmile umělá inteligence dále mění obchodování a analýzu, co vás nejvíce vzrušuje na další hranici pro Permutable AI a širší fintech ekosystém?

Věříme, že multi-agentní systémy se stanou dominantním rámcem, i když nástroje jsou stále zráním. Co mě nejvíce vzrušuje, je, že vítězové v obchodování a analýze budou instituce, které jsou nejvíce ochotné a schopné se přizpůsobit – a přesně tam leží vize Permutable.

Děkuji za skvělý rozhovor, čtenáři, kteří chtějí se dozvědět více, by měli navštívit Permutable AI.