Je čas, aby manažeři peněz přijali skutečnou umělou inteligenci a přestali s lipovou službou

Umělá inteligence přichází do institucionálního investování. Průzkum JP Morgan ukazuje, že 61 % traderů považuje umělou inteligenci za nejvlivnější technologii ve své branži v následujících letech – daleko překonává ostatní možnosti, jako je blockchainový obchod nebo kvantové počítače.

Pro mnoho lidí je však umělá inteligence prostě módou – termínem, který popisuje pokročilé technologie, o kterých se všichni domnívají, že budou tvarovat budoucnost. Otázka pro investory – zejména pro ty, kteří pracují pro velké instituce, které spravují miliardy dolarů v penzijních fondech, firemních dluhopisech a dalších velkých účtech – je, jak budou využívat umělou inteligenci, které AI-based technologie budou aplikovat na své portfolio a zda budou využívat všechny možnosti, které umělá inteligence nabízí.

Více než rozhodnutí založená na instinktu: Je čas přidat vědu k „umění“ investování

Skutečností je, že mnoho manažerů peněz nevyužívá umělou inteligenci takovým pokročilým způsobem. Často se zaměřují na AI „guru“ s prokázanou historií – například na někoho, kdo ví, jak aplikovat techniky strojového učení na konkrétní aktivum, aby předpovídal pohyby trhu. Díky využití dovedností tohoto jednotlivce mohou investoři a manažeři ukázat pozitivní výsledky – a pro mnoho z nich budou tyto výsledky dostatečné.

Omezení investic na konkrétní aktivum však nemusí být nejlepší nápad. Trhy stoupají a klesají a pokud je aktivum na sestupné tendenci, i pokročilé strojové učení může přehlédnout některé faktory, které způsobují tyto ztráty. Mezitím mohou jiná aktiva stoupat; místo toho, aby krátkodobě prodávali ztrácející aktivum, aby získali zisk, bylo by lepší najít rostoucí aktivum a investovat do něj.

Proto je důvod, proč by investiční domy neměly spoléhat se na „guru“ nebo individuální aplikace AI pro konkrétní účely, ale měly by využívat pokročilou platformu, která zkoumá širokou škálu investic, přičemž bere v úvahu tisíce podmínek, událostí a scénářů, které by mohly ovlivnit hodnotu aktiv. Díky využití takové platformy mají manažeři mnohem lepší příležitost zlepšit své hospodářské výsledky.

Jak může umělá inteligence pomoci odborníkům z investic najít nejlepší možnosti

Pokud by tedy manažer investoval do akcií blue chip – na základě rady AI odborníka – mohl by nasadit AI platformu, která využívá širokou škálu technologií k prozkoumání dalších akcií, které mohou nést vyšší riziko. Pokročilé AI technologie by mohly poskytnout data o tom, jak vysoké je toto riziko. AI systém by analyzoval enormní množství dat – současné tržní podmínky, kvalitu společností, vládní politiku, spotřebitelské názory, geopolitické úvahy a mnoho dalšího – a porovnával by je s minulými investičními scénáři, které vedly ke ziskům nebo ztrátám pro podobné akcie. Systém by poté ohodnotil rizikovost těchto akcií – umožnil by manažerům využít akcií, které pravděpodobně vzrostou a vzrostou významně, protože akcie s vyšším rizikem často rostou, když jejich hodnota stoupá.

Tato stejná strategie může fungovat pro jakýkoli typ aktiva – od komodit až po dluhopisy, realitní portfolio nebo kryptoměny. Analýzou velkého množství dat mohou AI systémy poskytnout manažerům vedení, aby se ujistili, že si vyberou nejlepší aktiva pro investice z široké škály možností. To jde daleko za to, co může udělat jedinec specializující se na jednu AI techniku pro jedno aktivum.

Platformy dělají použití AI pro investice mnohem snadnější

A pomocí platformy mohou manažeři vyhnout se nákladům na zřízení AI systému ve své společnosti – nebo obtížím při spolupráci s externími konzultanty, kteří nemusí mít úplný přehled o cílech a objektivních manažerů. S platformou mohou manažeři prozkoumat nejlepší možnosti pro sebe, vybrat investice na základě svých cílů a kritérií – a udržet plnou kontrolu nad svými investičními strategiemi.

S enormním množstvím peněz, které musí investovat za instituce nebo klienty – a zdánlivě neomezenou škálou aktiv, ze kterých mohou vybrat – manažeři potřebují systém, který jim pomůže najít zisk. Více profesionálů si uvědomuje, že AI může pro ně tento úkol splnit – ale nejlepší strategie pro AI-based investice je „jít široko“ a neomezovat se na konkrétní aktivum nebo rady jednotlivého odborníka. Otevřením svého pohledu a zahrnutím mnoha dalších typů investičních možností budou manažeři moci dosáhnout mnohem lepších výsledků a nabízet komplexnější služby svým klientům.

r AI-based investice je „jít široko“ a neomezovat se na konkrétní aktivum nebo rady jednotlivého odborníka. Otevřením svého pohledu a zahrnutím mnoha dalších typů investičních možností budou manažeři moci dosáhnout mnohem lepších výsledků a nabízet komplexnější služby svým klientům.