Morgan Stanley předpovídá, že 200 000 evropských bankovních pracovních míst zmizí do roku 2030

Umělá inteligence a uzavírání poboček eliminuje přibližně 200 000 pracovních míst v evropských bankách do roku 2030, podle analýzy Morgan Stanley, zveřejněné Financial Times (FT), která pokrývá 35 bank, které zaměstnávají celkem 2,1 milionu pracovníků. Snížení počtu pracovních míst o 10 % představuje největší restrukturalizaci bankovního sektoru poháněnou umělou inteligencí do současnosti.

Největší dopad budou mít tyto škrty v takzvaných “centrálních službách” – back-office operacích, řízení rizik a divizích compliance, kde umělá inteligence exceluje v automatizaci opakujících se úkolů. Analytici Morgan Stanley poznamenali, že mnoho evropských bank předpokládá úspory efektivity až 30 % z umělých inteligencí a digitalizace, úspory, které se stále více překlápějí do redukce počtu pracovních míst místo realokace pracovní síly.

Evropské banky čelily trvalému tlaku investorů, aby uzavřely mezery v ziskovosti s americkými rivaly. Poměr nákladů k příjmům ve многих kontinentálních bankách zůstávástubborně vysoký, zejména ve Francii a Německu, kde ochrana pracovních míst činí redukci pracovních míst složitější.

Banky už se hýbují

Nizozemská banka ABN Amro se stala raným příkladem, ohlásila plány v listopadu na snížení 5 200 pozic – přibližně 24 % své pracovní síly – do roku 2028. Generální ředitelka Marguerite Bérard, první žena, která vede instituci, poukázala na umělou inteligenci jako na centrální prvek transformace. Banka očekává, že pozice v oblasti zákaznických služeb, operací a boje proti praní špinavých peněz se zmenší o až 35 %, protože umělá inteligence zpracovává rutinní úkoly.

Société Générale zaujala stejně agresivní postoj. Generální ředitel Slawomir Krupa prohlásil v březnu, že “ničeho není svaté”, protože francouzská banka cílí na svou vysokou základnu nákladů, zaměřuje se na IT výdaje a externí poradce. Mezitím BNP Paribas rozšiřuje svou integraci umělých inteligencí, cílem je snížit dobu schvalování hypoték do začátku roku 2026.

Tento posun sahá za hranice kontinentální Evropy. UBS vyškolila 250 seniorních manažerů na Oxfordské univerzitě v oblasti vedení umělých inteligencí, což signalizuje, že dopad technologie přetvoří manažerské struktury, nejen operativní role.

Rozdíly ve dovednostech se prohlubují

Tato transformace pracovní síly vytváří vedle poražených i vítěze. Zatímco 200 000 pozic čelí eliminaci v rutinních rolích, pracovníci s dovednostmi v oblasti umělých inteligencí mohou očekávat mzdy o 56 % vyšší než jejich kolegové, podle průmyslového výzkumu. Nové pozice v oblasti etiky umělých inteligencí, dohledu a strategické implementace vznikají, i když tradiční back-office role mizí.

Tato dichotomie odráží širší trendy v podnikovém nasazení umělých inteligencí. Společnosti, které nasazují automatizaci pracovních postupů a robotickou automatizaci procesů, zjistily, že technologie nahrazuje některé funkce, zatímco vytváří poptávku po pracovnících, kteří mohou tyto systémy spravovat a optimalizovat.

Conor Hillery, spolugenerální ředitel JPMorgan Chase pro Evropu, Blízký východ a Afriku, varoval, že banky riskují ztrátu základních odborných znalostí v závodě za automatizací. “V závodě za umělou inteligencí musíme se vyvarovat ztráty našeho chápání základních principů,” Hillery varoval, poukazuje na obavy, že mladší zaměstnanci možná nikdy nevyvinou základní dovednosti, pokud umělá inteligence zpracovává vstupní analytickou práci.

Co přijde dál

Předpověď Morgan Stanley zdůrazňuje transformaci, která již probíhá. Evropské banky již nedebatují o tom, zda nasadit umělou inteligenci – závodí, aby to udělaly rychleji než konkurenti, zatímco spravují sociální a regulační důsledky.

Regulátoři a odborové organizace vyzvaly k odpovědnému nasazení umělých inteligencí, transparentním strategiím pracovní síly a spolupráci mezi bankami, politiky a vzdělávacími institucemi. Sázky se rozšiřují za hranice jednotlivých bank: neřízená automatizace by mohla vytvořit širší sociální výzvy v zemích, kde bankovnictví představuje významný sektor zaměstnanosti.

Pro finanční sektor budou příští pět let testovat, zda umělá inteligence může dodat slibované úspory efektivity bez oslabení institucionálních znalostí. Investice do infrastruktury umělých inteligencí proudící do sektoru naznačují, že banky sázejí na to, že odpověď je ano. Zda pracovníci, kteří budou postiženi touto transformací, najdou pevnou půdu v ekonomice posílené umělou inteligencí, zůstává otevřenou otázkou – otázkou, na kterou budou muset evropské politici odpovědět, když začnou škrty.