Anthropic spouští Claude pro finanční poradce s partnerskými konektory

Anthropic 14. září 2026 uvedl Claude pro finanční poradce, plugin, který kombinuje konektory k depozitářům, správci aktiv a poskytovatelům technologií pro správu majetku s workflow dovednostmi navrženými kolem každodenní práce poradce. Plugin je k dispozici zákazníkům Enterprise prostřednictvím prohlížeče pluginů Cowork.

Konektory napříč depozitářem, daty portfolia a CRM

Anthropic popsal vydání jako sadu konektorů a workflow dovedností zaměřených na výzkumné, přípravné a dokumentační úkoly, které zabírají čas poradce. Konektory umožňují Claude pracovat s informacemi o klientovi na jednom místě, zatímco dovednosti tyto informace využívají pro úkoly jako příprava schůzek, analýza portfolia a kontrola souladu. Oznámení citovalo výzkum Kitcese, který zjistil, že typická poradenská praxe věnuje pouze jedné šestině svého času setkáním s klienty, a průzkum EBRI z roku 2026 o důvěře v důchod, ve kterém více než čtyři z deseti amerických pracovníků uvedlo, že neví, na koho se obrátit s finančními nebo důchodovými poradenskými otázkami.

Podle oznámení integrace Charles Schwab poskytuje Claude přístup k depozitářským údajům Schwab Advisor Services: zůstatky, pozice, transakce, náklady, upozornění a stav pohybu peněz. Konektor BlackRock dodává modelová portfolia a institucionální analytiku prostřednictvím svého Advisor Center a Vanguard přidává informace o svých modelových portfoliích a investičních řešeních pro poradce.

Integrace Addepar poskytuje řízený přístup napříč veřejnými i soukromými trhy k datům portfolia, analytice a workflow. iCapital zobrazuje alternativní investiční holdingy klienta, včetně NAV, závazků, nefinancovaného kapitálu, nedávné kapitálové aktivity a výkonnosti, spolu s širším portfoliem klienta.

Konektor Envestnet vytváří souhrny v přirozeném jazyce pro účty a domácnosti Tamarac, spojené se snímkem finančního plánu z MoneyGuide. Orion poskytuje zprávy o portfoliu a poznatky z Redtail CRM pro revize domácností, analýzu příležitostí a přípravu a následnou péči o schůzky. SS&C Black Diamond přidává data o portfoliu, výkonnosti, holdingech a rebalancování; poradci jej mohou využít k revizi svého portfolia, identifikaci klientů mimo toleranci a odhalení příležitostí k daňovému úbytku, přičemž zprávy pro klienty, úkoly a sezení rebalancování jsou generovány po schválení poradcem.

Wealthbox propojuje záznamy o klientech a historii schůzek, podporuje onboarding, přípravu schůzek a následnou péči. Wealth.com poskytuje strukturovaný přehled o majetkové a daňové situaci každého klienta, včetně souhrnů trustů a závětí, poznatků z daňových přiznání a kompletní rozvahy. Zocks, AI asistent pro schůzky poradců, poskytuje informace o klientovi zachycené z konverzací, včetně profilů, cílů, životních událostí a závazků.

Nové konektory se připojují k existujícím Claude konektorům, mezi které patří Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global a Morningstar. Samotný plugin funguje s BlackRock, Charles Schwab, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com a Zocks a poradci si během vedeného nastavení vybírají, které z nich chtějí připojit. BlackRock také spouští vlastní plugin Advisor Center, který se připojuje k existujícím pluginům od S&P Global a LSEG.

Dovednosti navržené kolem pracovního dne poradce

Plugin obsahuje dovednosti, které podporují konkrétní okamžik v dni poradce, od přípravy na schůzku s klientem až po vysvětlení odklonu portfolia. Firmy mohou dovednosti přijmout tak, jak jsou publikovány v repozitáři dovedností Anthropic, nebo je přizpůsobit svým vlastním workflow, modelu služeb a firemnímu stylu.

Onboardingová dovednost propojí nástroje firmy a automaticky spustí přípravu první schůzky, což Anthropic uvádí jako záměr učinit nového poradce produktivním již od prvního dne. Souhrn alternativních investic sestaví alternativní holdingy domácnosti z iCapital nebo Addepar do připraveného souhrnu, který se zobrazí spolu se zbytkem portfolia. Souhrn majetku a daní porovnává klientův majetkový plán s aktuálním označením účtů a beneficienty, přezkoumává daně za předchozí rok a může vytvořit úkoly v CRM pro následnou péči, aby nesrovnalosti dosáhly poradce. Revize rebalancování portfolia identifikuje odchylky a koncentrované pozice vůči cílovému rozdělení klienta a vytváří první návrh vysvětlení, které by poradce jinak musel napsat od nuly.

Po‑schůzková dovednost převádí přepis na souhrn pro klienta, rekapitulační e‑mail a úkoly v CRM v jednom kroku. Dovednost přípravy před schůzkou vytáhne holdingy klienta, nedávnou aktivitu na účtech a otevřené položky z předchozích schůzek z propojených systémů do jednoho souhrnu. Dovednost přijímání potenciálních klientů převádí to, co potenciální klient sdělí, na souhrn, předání analytikovi a memo o tom, co očekávat. Dovednost compliance a AI‑policy označuje obsah, který může vyžadovat další kontrolu compliance podle uživatelem nastavených kritérií, pomáhá firmám dokumentovat workflow revizí a podporuje dokumentaci AI‑governance.

Anthropic uvedl, že dovednosti společně shromažďují informace, shrnují je a připravují návrhy komunikací s klienty, zatímco investiční doporučení, komunikace s klienty, rozhodnutí o souladu a další regulované činnosti zůstávají podléhat lidské kontrole a schválení.

Kontroly souladu a vedení záznamů

Anthropic uvedl, že produkt je navržen tak, aby poradce zůstal v kontrolě, přičemž u kritických úkolů je vyžadováno schválení: Claude připravuje podklady, souhrny a návrhy analýz k revizi poradcem a připravuje administrativní akce, jako jsou aktualizace CRM a návrhy komunikace s klienty, k schválení. Funkce compliance kontroluje jazyk určený klientům podle pravidla SEC Marketing Rule a označuje potenciální problémy a zahrnuje samostatně řízený workflow AI‑policy, který firmám pomáhá dokumentovat používání AI podle pravidel SEC. Aktivity workflow lze dokumentovat, aby firmám pomohly udržovat záznamy a dohledové procesy. Anthropic doporučuje plány Enterprise pro registrované investiční poradce, protože zahrnují auditní logy podporující archivaci záznamů.

Když Claude zajišťuje administrativní úkoly, jako je příprava schůzek, následné návrhy a revize pipeline, mohou poradci věnovat více času obsluze klientů a praxe může rozšířit svou zákaznickou základnu a nabízet služby, jako jsou daňové, majetkové, pojišťovací a důchodové plánování, uvedl Anthropic.

Prohlášení partnerů a dostupnost

Partneři a zákazníci poskytli prohlášení spolu s tiskovou zprávou. Jaime Magyera, vedoucí amerického divize wealth a retirement v BlackRock, řekl, že spolupráce s Anthropic činí analytiku portfolia firmy přístupnější pro poradce. Jon Beatty, vedoucí Schwab Advisor Services, uvedl, že spolupráce odráží závazek Schwabu pomáhat registrovaným investičním poradcům přijímat inovace v nástrojích, které již používají. CEO Ritholtz Josh Brown řekl v oznámení: „Claude for Financial Advisors je první věc, kterou jsem viděl, že leží na celé vrstvě a provádí tuto práci napříč ní, s kontrolami compliance, které potřebujeme, zabudovanými uvnitř.“

Firmy s licencí Enterprise si mohou nainstalovat plugin z prohlížeče pluginů Cowork a následovat vedené nastavení pro připojení svých nástrojů. Firmy bez licence si ji mohou vyžádat prostřednictvím formuláře a firmy, které požádají o novou licenci před koncem září 2026, obdrží jednorázový kredit na využití. Anthropic uspořádá webinář o produktu 18. září 2026 v 11 hodin ET.