Rens Troost, medgrundare och CTO på Rational Exponent – Intervjuserie

Rens Troost, medgrundare och Chief Technology Officer på Rational Exponent, har över tre decenniers erfarenhet som en erfaren teknisk ledare och upprepad grundare med en bevisad track record av att omvandla innovation till aktieägarvärde. Han var med och grundade Virtual Clarity och NAME.COM, och ledde båda företagen till framgångsrika avslut, och har haft ledande roller på Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG och DXC Technology (DXC ). Rens har suttit i styrelser för börsnoterade företag på NASDAQ och TSE, inklusive NAME, SMTP.COM och Sharpspring. Hans karriär spänner från tidiga startup-företag till globala företag, med en konsekvent fokus på pragmatisk transformation och strategisk affärsutveckling.

Rational Exponent är ett fintech-företag som hjälper banker och andra reglerade finansiella institutioner att omvandla komplexa policys till realtids-, agerbara insikter. Dess AI-drivna plattform, RE:Agent, integrerar regelefterlevnad och riskhantering direkt i dagliga operationer, vilket möjliggör för team att övervaka kontroller, automatisera uppgifter och identifiera problem innan de eskalerar. Företaget positionerar sig som en bro mellan avancerade AI-kapaciteter och de praktiska kraven från reglerade branscher, vilket gör stor-skala transformation både säkrare och mer effektiv.

Med tanke på din erfarenhet av företagsomvandling och din historia som upprepad grundare, vad var det som till slut övertygade dig om att Rational Exponent behövde existera – och att en AI-först-modell var den enda lösningen på de regelefterlevnads- och riskutmaningar du såg?

Rational Exponent måste existera eftersom detta är den största möjligheten i våra liv att förändra hur bankväsendet fungerar. Om det görs dåligt kommer AI att urholka kapacitet och ge kontroll till en ny uppsättning monopoler. Om det görs bra kommer det att kollapsa översättningslagren inom organisationer, så att stora företag kan agera med fokus som små företag, och små företag med kapacitet som stora företag. Vi är drivna att se till att detta görs bra.

Hur har din erfarenhet från både startup-företag och reglerade finansiella institutioner format den grundläggande visionen för Rational Exponent, och påverkat de tidiga designbesluten som positionerade risk och regelefterlevnad som strategiska drivkrafter snarare än bara automatiserade arbetsflöden?

Min bakgrund har lärt mig att hastighet utan försiktighet inte är innovation, utan outvärderad risk. Som Walter Bagehot sa: “Äventyr är handelns liv, men försiktighet är bankväsendets liv.” Så vi designade Rational Exponent för att behandla risk och regelefterlevnad som strategisk infrastruktur för förtroende, inte som en back-office-arbetsflöde som ska automatiseras.

När du gick från koncept till produkt, hur validerade du att banker var redo för en plattform som utmanar långvariga antaganden om regelefterlevnad som en kostnadskälla?

Vi validerade möjligheten på det klassiska sättet: genom att hålla nära kontakter med kunder och lyssna noga. Vårt team har tillräckligt med ärr från banker för att känna till vad som bryter, varför det bryter och vem som bär ansvaret när det bryter. Banker vill ha något bättre, under förutsättning att det respekterar verkligheten i reglering, revision och operativ risk.

Vid grundandet, vad såg du i bankernas operativa risklandskap som övertygade dig om att timingen var rätt för en plattform som RE:Agent?

Timingen var rätt eftersom AI nu gör det möjligt att mobilisera information som har varit instängd i krångliga processer under decennier. Samtidigt står banker inför en oundviklig push att innovera eftersom produkter, kanaler och tredjepartsberoenden blir allt mer komplexa. Dessa två krafter tillsammans gjorde “senare” till en riskfylld option.

Hur närmade sig ditt team bygget av ett företagsklassat AI-system som uppfyller regleringskrav från dag ett, samtidigt som det möjliggör snabb produktutveckling för banker?

Vi byggde RE:Agent med två discipliner samtidigt: startup-utvecklingstakt och en livslång insidarens respekt för hur försiktighet faktiskt fungerar. Det betyder att kontroller, bevis och godkännandeflöden är en del av produkten från dag ett, inte en efterhandskonstruktion. Vi rör oss snabbt, men vi tolererar inte slarvighet i tanke eller leverans.

Vilka var de största tekniska eller kulturella hinder du förväntade dig när du grundade företaget, och hur formade de dina tidigaste produktbeslut?

Tekniskt sett är det hårda problemet att omvandla sannolikhetsbaserad AI till företagsklassade system som fungerar säkert och kan styras. Kulturellt sett är hindret förståeligt: regelefterlevnads- och riskprocesser är som de är för att människor har bränt sig. Våra tidigaste produktbeslut handlade om att hedra den historien samtidigt som vi gjorde arbetsflödet renare, snabbare och mer tillförlitligt.

RE:Agent positioneras som en företagsklassad AI-plattform som hjälper banker att designa regelefterlevnads- och godkännandeklara produkter mycket snabbare – vilka principer styrde hur ni byggde dess tolkningsbarhet, godkännandeflöde och spårbarhet så att institutioner kan lita på den från dag ett?

Tre principer styr hur vi arbetar. Först är vi här för varaktig förändring, inte regleringsarbitrage-teater, så vi tar “inte för att det är lätt, utan för att det är svårt” (JFK, 1962) allvarligt. Andra, vi bevarar mänskligt ansvar genom design: “En dator kan aldrig hållas ansvarig, därför kan en dator aldrig fatta ett ledningsbeslut” (IBM, 1979). Tredje, vi har en bias mot “radikal sanning och radikal transparens” (Ray Dalio, nästan varje dag) så att rekommendationer är spårbara, ifrågasättbara och grundade i bevis.

Som CTO och medgrundare, hur balanserar du långsiktiga arkitekturbeslut med verkligheten i att bygga för en regelefterlevnads- och riskkänslig marknad?

Med svårighet, och genom att vara disciplinerad kring vad vi inte kommer att ge upp. Vi håller en tät kontakt med kunder och leder med empati för de begränsningar de lever under. Arkitektur är bara viktig om den överlever kontakten med reglerare, revisorer och de verkliga verkligheterna i driften.

Nu när Rational Exponent har kommit ut ur stealth-läget, vilka signaler från banker stödjer din ursprungliga tes om att AI kan omvandla regelefterlevnad från en kostnadskälla till en drivkraft för affärsutveckling?

Den starkaste signalen är när team börjar behandla regelefterlevnad som ett sätt att växa snabbare med förtroende, inte bara för att sakta ner säkert. Banker dras mot snabbare förändring och trycks mot tätare kontroll samtidigt. I den världen blir omvandling av regler till användbara räcken en tillväxtkraft.

Om vi blickar framåt, vad tror du att branschen kommer att se ut som om din grundläggande vision för regelefterlevnadsdriven tillväxt tar fart över stora finansiella institutioner?

På kort sikt kommer risk-, drifts- och produktteam att spendera mindre tid på att jaga dokument och mer tid på att fatta bra beslut, och de kommer att vara stoltare över kvaliteten. Längre fram är målet att bevisa James Grant (1992) fel; han observerade att “Framsteg är kumulativt i vetenskap och teknik, men cykliskt i finans.”

Tack för den underbara intervjun, läsare som vill lära sig mer kan besöka Rational Exponent.