Tangos привлекает $20 миллионов в раунде финансирования серии А при оценке в $100 миллионов, чтобы принести автономный ИИ в расследования финансовых преступлений

Финансовые учреждения инвестировали миллиарды долларов в технологии, которые обнаруживают подозрительные транзакции, нарушения санкций и мошенничество. Однако после того, как срабатывает сигнал тревоги, часто начинается наиболее трудоемкая часть процесса: человеческие следователи должны вручную собирать доказательства, связывать разрозненные источники данных, проверять результаты и создавать отчеты, готовые к проверке регулирующими органами. Этот следственный затор стал одной из крупнейших операционных проблем в предотвращении финансовых преступлений.

Израильский стартап Tangos AI считает, что автономные агенты ИИ могут фундаментально изменить это соотношение. Компания объявила о $20 миллионах раунда финансирования серии А при оценке в $100 миллионов, возглавляемом Red Dot Capital Partners, с участием Leaders Fund, Clarim, Venture Israel и Selah Ventures. Новые средства будут использованы для ускорения разработки продукта, расширения инженерных и маркетинговых команд и масштабирования развертывания в финансовых учреждениях, государственных агентствах и разведывательных организациях.

Основанная в 2025 году серийным предпринимателем Эялом Азулаем, чьи предыдущие проекты включают Rumble, позже приобретенную BNY Mellon, Tangos собрала необычно специализированную команду руководства. Компания объединяет ветеранов расследований финансовых преступлений, обеспечения соблюдения санкций, разведывательных операций, банковского дела и искусственного интеллекта, включая бывших чиновников Управления по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) и высокопоставленных членов национального сообщества безопасности Израиля.

Преодоление обнаружения

Хотя банки последовательно улучшили свою способность обнаруживать подозрительную деятельность с помощью машинного обучения и систем мониторинга на основе правил, Tangos утверждает, что фаза расследования видела относительно мало инноваций.

Вместо того, чтобы просто флагировать потенциально рискованные транзакции, платформа Tangos предназначена для автономного проведения расследований от начала до конца. Ее агенты ИИ оценивают доказательства, тестируют конкурирующие гипотезы, проверяют выводы, определяют структуры выгодного владения, картографируют отношения между сущностями и в конечном итоге генерируют комплексные дела, полные с аудиторскими следами, подходящими для проверки регулирующими органами.

Компания описывает платформу как автономный двигатель расследования, способный завершить расследования финансовых преступлений за несколько минут, производя источниковые, проверяемые доказательства. Вместо того, чтобы функционировать как черный ящик языковой модели, система подчеркивает прозрачное рассуждение, систематическую проверку, неизменные аудиторские следы и то, что компания называет “стеклянной коробкой обоснованности”, позволяя каждому выводу быть отслеженным до поддерживающих доказательств.

Создана для финансовых преступлений

В отличие от общего назначения моделей ИИ, Tangos построила специфические для области рабочие процессы расследования, нацеленные на борьбу с отмыванием денег (AML), усиленную проверку (EDD), соблюдение санкций, расследования мошенничества, проверку физических лиц, подверженных повышенному риску (PEP), финансирование борьбы с терроризмом (CTF) и анализ выгодного владения.

Платформа также поддерживает трансграничные расследования, проводимые на нескольких языках, что позволяет организациям изучать все более сложные финансовые преступные сети, которые часто охватывают несколько стран и регулирующие среды. Согласно компании, ее автономные следователи объединяют структурированные методологии расследования с многоразовыми экспертными книгами, сохраняя полную прозрачность на протяжении всего процесса рассуждения.

Для команд по соблюдению правил, сталкивающихся с растущими ожиданиями регулирующих органов и растущими задолженностями по делам, ценность предложения выходит за рамки автоматизации. Tangos стремится значительно увеличить следственную мощность без необходимости для учреждений пропорционально расширять штат сотрудников по соблюдению правил.

Строительство ИИ, который расследует

“Финансовые преступления эволюционировали в проблему сети, которая все чаще превышает возможности традиционных процессов расследования”, – сказал основатель и генеральный директор Эял Азулай. “Организации добились огромного прогресса в обнаружении рисков, но процесс расследования остается одной из крупнейших операционных проблем в предотвращении финансовых преступлений”.

Эта философия отражена во всей архитектуре платформы. Tangos подчеркивает обратное рассуждение, систематическую проверку против контрдоказательств, постоянные знания учреждений и гибкость развертывания в облаке, частном облаке или полностью изолированных средах. Компания утверждает, что ее технология может интегрироваться с существующей инфраструктурой соблюдения правил без необходимости для клиентов заменять текущие системы.

Растущий рынок автономного соблюдения

Своевременность может оказаться выгодной. Финансовые преступления, по оценкам, генерируют $1,5 триллиона незаконных доходов в год, в то время как финансовые учреждения продолжают бороться с растущими объемами сигналов тревоги, все более сложными режимами санкций и постоянными нехватками опытных следователей.

Банки инвестировали大量 средств в технологии обнаружения за последнее десятилетие, но многие продолжают расследовать только часть сигналов тревоги, которые они генерируют, из-за ограничений ресурсов. Это оставляет учреждения, балансирующие между ожиданиями регулирующих органов и операционными реалиями.

Инвесторы все чаще видят автономный ИИ как следующую эволюцию технологий соблюдения правил. Вместо замены человеческих следователей платформы, такие как Tangos, стремятся автоматизировать сбор доказательств, картографирование отношений, создание документов и подготовку дел, позволяя следователям сосредоточиться на более высоком уровне суждения и принятия решений.

По словам Tangos, платформа уже используется крупными финансовыми учреждениями и разведывательными организациями, проводящими расследования высокого уровня финансовых преступлений, санкций и национальной безопасности.

По мере того, как борьба с отмыванием денег, обеспечение соблюдения санкций и расследования мошенничества становятся все более сложными, финансовые учреждения исследуют новые подходы для улучшения следственной эффективности без компрометации стандартов регулирования. Tangos AI является одной из растущего числа компаний, стремящихся применить автономный ИИ к этому вызову.