Northern Trust внедряет ИИ-агента для ускорения подключения клиентов

Northern Trust и Microsoft объявили 9 ноября 2026 года, что разработанный совместно агент для подключения клиентов сократил время подготовки данных на 83% — примерно с двух с половиной недель до трёх дней. Внедрение знаменует начало расширенного сотрудничества в области ИИ и предназначено для клиентов платформы Front Office Solutions компании Northern Trust Asset Servicing.

Система обрабатывает исторические данные об инвестициях и сделках за несколько лет и преобразует их в стандартный формат Northern Trust для подготовки отчётности. Институциональные клиенты, в том числе пенсионные фонды, организации с целевым капиталом, фонды и крупные семейные офисы, используют Front Office Solutions для анализа эффективности инвестиций. Чтобы восстановить историю инвестиционных результатов нового клиента, командам внедрения может потребоваться свести воедино записи из нескольких источников; альтернативные активы усложняют эту задачу.

Оценка производительности в рабочей среде и проверка качества

После внедрения Northern Trust измерила экономию времени на реальных примерах подключения клиентов. Анализ охватывал преобразование данных, проверку аналитиками, обработку исключений и итоговую валидацию. Базовый показатель прежнего рабочего процесса сравнивали со средним временем выполнения задач в производственной среде с помощью агента. Таким образом, оценка учитывает и сопутствующую работу аналитиков, а не только автоматизированный этап преобразования.

Компании также сообщили о показателе качества первого прохода F1 на уровне 96,5%, рассчитанном с помощью метрики, объединяющей точность и полноту. Тестовый набор включал семь репрезентативных случаев из реальных исторических книг учёта клиентских операций, предоставленных Northern Trust в обезличенном виде.

Значения, сформированные агентом, сравнивали с эталонными результатами, подготовленными аналитиками и скрытыми от системы во время выполнения. Результат первого прохода фиксировали до получения отзывов аналитиков и внесения исправлений, поэтому он отражает первоначальный результат работы агента, а не качество после проверки человеком. Это различие позволяет отделить контролируемую проверку качества от замеров времени в производственной среде, которые включают проверку и валидацию аналитиками.

Архитектура Azure и контроль со стороны человека

Northern Trust разрабатывала систему совместно с командами Forward Deployed Engineering компании Microsoft Frontier. Microsoft Foundry предоставляет корпоративные инструменты ИИ, а Microsoft Azure служит базовой платформой. Интеграция с Excel, SharePoint и другими инструментами Microsoft 365 позволяет аналитикам проверять и корректировать результаты, а также утверждать их. Azure также поддерживает управляемый слой знаний, в котором сохраняются одобренные сведения о подключении клиентов, чтобы со временем система могла использовать накопленный опыт организации.

Контроль осуществляется на всех этапах рабочего процесса. Аналитики могут оценивать ход рассуждений агента, устранять исключения и предоставлять экспертные отзывы. На этапе внедрения, до начала обслуживания клиента, они могут использовать агента для выявления и устранения ошибок при проверке исходных данных клиента. Это позволяет командам внедрения проверять как поступающую историю данных, так и результаты работы агента.

В процессе разработки Microsoft применила подход, который компании называют «без доступа к исходным данным». Microsoft оптимизировала качество первого прохода F1 и другие оценочные показатели, используя только обезличенные данные, тогда как данные клиентов Northern Trust оставались под контролем компании и обрабатывались в соответствии с установленными ею правилами. Такой подход был разработан с учётом требований финансовых организаций к конфиденциальности, безопасности и ответственному управлению данными, при этом он позволял совместной инженерной команде совершенствовать систему.

Главный операционный директор Northern Trust Пит Черевич заявил, что агент сокращает время, необходимое для подготовки и проверки данных клиентов, «сохраняя при этом надзор и контроль, которых ожидают наши клиенты», и создаёт для обеих сторон возможность сосредоточиться на более ценной работе. В рамках более широкой стратегии компании по расширению интеллектуальных возможностей людей ИИ усиливает человеческую экспертизу, а ответственность за решения и подотчётность остаются за людьми.

Внедрение связывает измеримое сокращение времени подготовки данных с чётким распределением обязанностей: ИИ преобразует данные, аналитики обрабатывают исключения и проводят валидацию, а Northern Trust сохраняет контроль над информацией клиентов. При более широком использовании предстоит выяснить, сохранятся ли измеренная экономия и качество первого прохода на разных наборах клиентских данных при соблюдении тех же мер контроля.