Машинное обучение для управления инвестициями в 2021 году

Инвестиции являются неотъемлемой частью банковского дела, и это также самая рискованная часть. Существует ли способ защитить ваши активы от необоснованных рисков и увеличить эффективность каждого нового инвестиционного проекта? Да, машинное обучение и искусственный интеллект в банковском деле расширяют свои границы, делая его еще более перспективным, прибыльным, умным и безопасным. В этой статье мы рассмотрим будущее этих технологий для финтех-сектора и сосредоточимся на использовании ИИ и машинного обучения для управления инвестициями.

Искусственный интеллект в банковском деле 2021 – Что ожидать

На сегодняшний день искусственный интеллект в банковском деле является одной из наиболее перспективных технологий для использования в различных целях. Благодаря большим возможностям для настройки, анализа данных и решения различных задач, а также доступной цене реализации, использование ИИ и машинного обучения в банковском деле является еще одной финтех-трендом, который развивается, согласно этой инфографике.

Преимущества машинного обучения в банковском деле

Этот быстрый и, самое главное, повсеместный рост стоимости искусственного интеллекта и машинного обучения для банковского дела имеет прочные основы, поскольку эти технологии обещают совершенно новые и высокоэффективные преимущества.

• Продвинутый анализ данных. Ранее банки были вынуждены анализировать данные с ограниченным доступом к информации. Например, когда клиент обращается с запросом на получение кредита, решение принималось только на основе заявлений о доходах, текущих активах и обязательствах клиента, а также его кредитной истории. В настоящее время искусственный интеллект в банковском деле позволяет анализировать огромные объемы информации, вплоть до запроса пользователя в социальных сетях, чтобы принимать более компетентные и менее рисковые решения.
• Преимущество конкурентоспособности. Машинное обучение в банковском деле может сделать вас более конкурентоспособными в зависимости от задачи, которую вы хотите решить с его помощью. Далее мы рассмотрим искусственный интеллект в банковском деле на примерах, чтобы вы могли найти задачу, которая актуальна для вашего бизнеса и решаема с помощью ИИ одновременно.
• Сокращение затрат. В зависимости от того, как вы используете ИИ и МО для вашего финансового учреждения, это может сократить некоторые затраты. Например, использование робо-советников в качестве части вашей поддержки может снизить стоимость содержания персонала.
• Улучшение безопасности. Искусственный интеллект в банковском деле может быть применен различными способами, если вы хотите достичь большей безопасности. Например, обнаружение мошенничества с кредитными картами с помощью машинного обучения стало довольно стандартным применением технологии, в то время как инновационные камеры с распознаванием лиц могут определить, являются ли намерения клиента ложными, исходя из его выражения лица.

Примеры искусственного интеллекта в банковском деле

Что касается практического применения этих инноваций в сфере банковского дела и финансов, ИИ и МО могут быть успешно использованы для:

• Улучшения обслуживания клиентов. Например, чат-бот может помочь клиентам ориентироваться на сайте банка и в приложении, предлагать регулярные платежи и уведомлять пользователей в случае превышения расходов. Более продвинутые чат-боты уже помогают клиентам с планированием бюджета, экономией и управлением инвестициями.
• Оценка рисков. Извлечение прибыли из прибыли всегда является рискованным процессом, поэтому ИИ и МО могут помочь правильно оценить риски при выдаче кредита и убедиться, что клиент не занимается отмыванием денег и финансированием терроризма. Более того, машинное обучение для управления инвестициями и оценки рисков также очень полезно.
• Обнаружение мошенничества с помощью ИИ и машинного обучения. Обнаружение мошенничества с кредитными картами с помощью машинного обучения не является единственным примером использования этой технологии для целей безопасности. Кроме того, искусственный интеллект может защитить почтовые ящики ваших сотрудников от фишинговых писем, а также сохранить данные ваших клиентов в безопасности в мобильных банковских приложениях. Альтернативно, вы можете использовать готовое решение по безопасности или сотрудничать с компанией, имеющей опыт в обнаружении мошенничества, такой как SPD Group, чтобы создать свою собственную систему предотвращения мошенничества на основе основных угроз, с которыми вы столкнетесь.
• Управление инвестициями. Что касается машинного обучения для управления инвестициями, ниже приведены более подробные сведения по этой теме.

Что такое управление инвестициями?

Согласно Investopedia, «Управление инвестициями относится к обработке финансовых активов и других инвестиций – не только к их покупке и продаже. Управление включает в себя разработку краткосрочной или долгосрочной стратегии приобретения и продажи активов портфеля. Это также может включать банковские, бюджетные и налоговые услуги и обязанности.»

Как ИИ и МО могут принести пользу управлению инвестициями?

Если мы еще раз посмотрим на инфографику выше, мы обнаружим, что машинное обучение для управления инвестициями может быть полезным для всех основных аспектов этого процесса.

• Сделать новые формы данных предметом точного анализа. Вы никогда не можете быть уверены, что учитываете всю информацию, которую знаете. В свою очередь, ИИ может глубже изучить и найти невидимые связи, которые напрямую влияют на инвестиционные выгоды.
• Уменьшить влияние человеческих предубеждений в процессе принятия решений. ИИ не имеет эмоций и совершенно безразличен к тому, какое решение вы примете. Его задача – только предложить лучшее предложение с беспристрастным взглядом.
• Уточнить возможные риски и возможности. Как мы сказали, оценка рисков является компетентным преимуществом машинного обучения для управления инвестициями. Благодаря этой возможности вы сможете принимать наиболее обоснованные инвестиционные решения.
• Сделать точные прогнозы. Искусственный интеллект для управления инвестициями также может быть оснащен прогностической моделью, которая позволит вам получить наиболее точные прогнозы, учитывая реальные и исторические данные.
• Предложить лучшее решение, руководствуясь определенными параметрами. Например, если вы ищете возможность инвестировать в недвижимость в определенном регионе, есть уже два параметра, которыми может руководствоваться модель при поиске лучших вариантов.

Какие основные типы инвестиционных стратегий и как МО может быть полезен для каждой?

Вот как машинное обучение и искусственный интеллект могут работать, чтобы сделать различные инвестиционные стратегии безопасными и выгодными.

Заключение

Как вы можете видеть, машинное обучение и искусственный интеллект довольно перспективны для банковского дела и финансов, особенно в среде повышенного риска и отсутствия гарантий, то есть в управлении инвестициями и противодействии банковским мошенничествам. В 2021 году вы должны сосредоточиться на этих проблемах и использовать финтех-инновации, чтобы получить дополнительное преимущество.