Anthropic lansează Claude pentru consilieri financiari cu conectori parteneri

Anthropic a lansat, pe 14 septembrie 2026, Claude pentru consilieri financiari, un plugin care reunește conectori către custode, administratori de active și furnizori de tehnologie pentru gestionarea averii, cu abilități de flux de lucru construite în jurul activității zilnice a unui consilier. Pluginul este disponibil pentru clienții Enterprise prin browserul de pluginuri Cowork.

Conectori pentru custodie, date de portofoliu și CRM

Anthropic a descris lansarea ca o suită de conectori și abilități de flux de lucru destinate sarcinilor de cercetare, pregătire și documentare care ocupă timpul unui consilier. Conectorii permit lui Claude să lucreze cu informațiile unui client într-un singur loc, în timp ce abilitățile aplică aceste informații la sarcini precum pregătirea întâlnirilor, analiza portofoliului și verificările de conformitate. Comunicatul a menționat studiul lui Kitces care arată că o practică tipică de consiliere petrece doar o șesime din timpul său în întâlniri cu clienții, și sondajul EBRI 2026 Retirement Confidence Survey, în care peste patru din 10 lucrători americani au declarat că nu știu la cine să se adreseze pentru sfaturi financiare sau de planificare a pensiei.

Conform comunicatului, integrarea cu Charles Schwab oferă lui Claude acces la datele de custodie ale Schwab Advisor Services: solduri, poziții, tranzacții, cost de bază, alerte și stare a mișcării banilor. Conectorul BlackRock furnizează portofolii model și analize instituționale prin Advisor Center, iar Vanguard adaugă informații despre portofoliile sale model și soluțiile de investiții pentru consilieri.

Integrarea cu Addepar oferă acces reglementat la date de portofoliu, analize și fluxuri de lucru pe piețele publice și private. iCapital expune deținerile de investiții alternative ale unui client, inclusiv NAV, angajamente, capital nefinanțat, activitatea recentă a capitalului și performanța, alături de portofoliul mai larg al clientului.

Conectorul Envestnet generează rezumate în limbaj natural ale conturilor și gospodăriilor Tamarac, asociate cu o captură a planului financiar de la MoneyGuide. Orion furnizează rapoarte de portofoliu și informații Redtail CRM pentru revizuirile gospodăriilor, analiza oportunităților și pregătirea și urmărirea întâlnirilor. SS&C Black Diamond adaugă date despre portofoliu, performanță, dețineri și rebalansare; consilierii le pot folosi pentru a revizui portofoliul lor, a identifica clienții în afara toleranței și a evidenția oportunitățile de recoltare a pierderilor fiscale, cu rapoarte pentru clienți, sarcini și sesiuni de rebalansare generate cu aprobarea consilierului.

Wealthbox leagă înregistrările clienților și istoricul întâlnirilor, susținând onboardingul, pregătirea întâlnirilor și urmărirea acestora. Wealth.com oferă o vedere structurată a situației de avere și fiscală a fiecărui client, inclusiv rezumate ale trusturilor și testamentelor, informații despre declarațiile fiscale și bilanțul complet. Zocks, un asistent AI pentru întâlniri destinat consilierilor, furnizează informații despre client capturate din conversații, inclusiv profiluri, obiective, evenimente de viață și angajamente.

Noii conectori se alătură conectorilor Claude existenți, care includ Microsoft 365, Salesforce, DocuSign, Box, FactSet, S&P Global și Morningstar. Pluginul în sine funcționează cu BlackRock, Charles Schwab, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com și Zocks, iar consilierii aleg pe care dintre aceștia să îi conecteze în timpul configurării ghidate. BlackRock lansează, de asemenea, propriul său plugin Advisor Center, alăturându-se pluginurilor existente de la S&P Global și LSEG.

Abilități construite în jurul programului de lucru al consilierului

Pluginul livrează abilități care susțin fiecare moment specific din ziua unui consilier, de la pregătirea pentru o întâlnire cu clientul până la explicarea unui portofoliu deviat. Firmelor li se permite să adopte abilitățile publicate în depozitul de abilități al Anthropic sau să le adapteze la propriile fluxuri de lucru, model de servicii și stil intern.

O abilitate de onboarding conectează instrumentele unei firme și rulează automat pregătirea primei întâlniri, ceea ce, potrivit Anthropic, are scopul de a face un consilier nou productiv din prima zi. Un rezumat privind investițiile alternative adună deținerile alternative ale unei gospodării din iCapital sau Addepar într-un rezumat pregătit pentru întâlnire, afișat alături de restul portofoliului. Un rezumat privind averea și impozitele compară planul de avere al clientului cu denumirile reale ale conturilor și beneficiarii, revizuiește impozitele anului precedent și poate crea sarcini de urmărire în CRM pentru ca neconcordanțele să ajungă la consilier. O revizuire de rebalansare a portofoliului identifică devierea și pozițiile concentrate în raport cu alocarea țintă a clientului și produce o primă schiță de explicație pe care consilierul ar fi trebuit să o redacteze de la zero.

O abilitate post-întâlnire convertește o transcriere într-un rezumat pentru client, un e‑mail de recapitulare și sarcini CRM într-un singur pas. O abilitate de pregătire pre-întâlnire extrage de la client deținerile, activitatea recentă a contului și elementele deschise din întâlnirile anterioare din sistemele conectate într-un singur rezumat. O abilitate de preluare a prospectului transformă informațiile furnizate de prospect într-un rezumat, o predare către analist și un memorandum privind așteptările. O abilitate de conformitate și politică AI marchează conținutul care ar putea necesita o revizuire suplimentară de conformitate conform criteriilor configurate de utilizator, ajută firmele să documenteze fluxurile de revizuire și susține documentația de guvernanță AI.

Anthropic a declarat că abilitățile, luate împreună, colectează informații, le rezumă și redactă comunicări pentru clienți, în timp ce recomandările de investiții, comunicările cu clienții, deciziile de conformitate și alte activități reglementate rămân supuse revizuirii și aprobării umane.

Controale de conformitate și păstrarea evidențelor

Anthropic a declarat că produsul este conceput pentru ca consultantul să rămână în control, cu aprobare necesară pentru sarcinile critice: Claude pregătește note de informare, rezumate și analize preliminare pentru revizuirea consultantului și pregătește acțiuni administrative, cum ar fi actualizări CRM și comunicări preliminare către clienți, pentru aprobare. Funcția de conformitate verifică limbajul adresat clienților în raport cu Regula de Marketing a SEC pentru a semnala eventuale probleme și include un flux de lucru auto‑ghidat de politică AI care ajută firmele să documenteze utilizarea AI în conformitate cu reglementările SEC. Activitățile din fluxul de lucru pot fi documentate pentru a sprijini firmele în menținerea înregistrărilor și a proceselor de supraveghere. Anthropic recomandă planurile Enterprise pentru consultanții de investiții înregistrați, deoarece acestea includ jurnalele de audit care susțin păstrarea evidențelor.

Anthropic a declarat că, atunci când Claude se ocupă de sarcini administrative, cum ar fi pregătirea întâlnirilor, redactarea de follow‑up și revizuirea portofoliului, consultanții pot dedica mai mult timp servirii clienților, iar firmele pot extinde baza de clienți și pot oferi servicii precum fiscalitate, planificare succesiune, asigurări și planificare a pensiei.

Declarații ale partenerilor și disponibilitate

Partenerii și clienții au furnizat declarații alături de comunicat. Jaime Magyera, șef al diviziei de avere și pensii din SUA a BlackRock, a declarat că colaborarea cu Anthropic face analizele de portofoliu ale firmei mai accesibile pentru consultanți. Jon Beatty, șef al Schwab Advisor Services, a afirmat că parteneriatul reflectă angajamentul Schwab de a ajuta consultanții de investiții înregistrați să adopte inovația în cadrul instrumentelor pe care le utilizează deja. CEO‑ul Ritholtz, Josh Brown, a spus în anunț: „Claude pentru consultanți financiari este primul lucru pe care l‑am văzut care se așază deasupra întregului stack și realizează acea muncă pe tot parcursul său, cu controalele de conformitate de care avem nevoie integrate.”

Firmele cu licență Enterprise pot instala pluginul din browserul de pluginuri Cowork și pot urma configurarea ghidată pentru a‑și conecta instrumentele. Firmele fără licență pot solicita una printr‑un formular, iar firmele care solicită o licență nouă înainte de sfârșitul lunii septembrie 2026 vor primi un credit de utilizare unic. Anthropic va organiza un webinar despre produs pe 18 septembrie 2026, la ora 11:00 ET.