A Northern Trust implementa agente de IA para acelerar a integração de clientes

A Northern Trust e a Microsoft anunciaram em 9 de novembro de 2026 que um agente de integração de clientes desenvolvido em conjunto reduziu em 83% o tempo de preparação de dados, de cerca de duas semanas e meia para três dias. A implantação dá início a uma colaboração ampliada em IA e atende clientes na plataforma Front Office Solutions da Northern Trust Asset Servicing.

O sistema processa registros históricos de investimentos e transações que abrangem vários anos e os reformata na estrutura de dados padrão da Northern Trust para relatórios. Clientes institucionais, como planos de pensão, fundos patrimoniais, fundações e grandes escritórios familiares, usam o Front Office Solutions para analisar o desempenho dos investimentos. A reconstrução do histórico de desempenho de um novo cliente pode exigir que as equipes de implementação consolidem registros de várias fontes, e os ativos alternativos aumentam a complexidade.

Medição em produção e testes de qualidade

Após a implantação, a Northern Trust mediu a economia de tempo em cenários reais de integração de clientes. A análise abrangeu a transformação de dados, a revisão por analistas, o tratamento de exceções e a validação final, comparando o tempo de referência do fluxo de trabalho anterior com o tempo médio de conclusão dos casos de produção assistidos pelo agente. Portanto, a medição inclui o trabalho dos analistas associado ao processo, em vez de considerar apenas a etapa de conversão automatizada.

As empresas também relataram uma pontuação F1 de qualidade na primeira tentativa de 96,5%, usando uma métrica de avaliação que combina precisão e revocação. O conjunto de teste consistiu em sete casos representativos, extraídos de planilhas reais de transações históricas de clientes fornecidas pela Northern Trust de forma anonimizada.

Os valores gerados pelo agente foram comparados com resultados de referência preparados por analistas e mantidos ocultos durante a execução. O resultado da primeira tentativa foi registrado antes de qualquer feedback ou correção dos analistas; assim, ele mede o resultado inicial do agente, e não a qualidade após a revisão humana. Essa distinção separa o teste de qualidade controlado da medição do tempo em produção, que inclui a revisão e a validação por analistas.

Arquitetura do Azure e controle humano

A Northern Trust desenvolveu o sistema em colaboração com as equipes de Engenharia de Implantação Avançada da Microsoft Frontier Company. O Microsoft Foundry fornece as ferramentas de IA empresarial, e o Microsoft Azure é a plataforma subjacente. As integrações com Excel, SharePoint e outras ferramentas do Microsoft 365 permitem que os analistas inspecionem, ajustem e aprovem os resultados. O Azure também oferece suporte a uma camada de inteligência governada que retém o conhecimento de integração aprovado, permitindo que o sistema aproveite a experiência institucional ao longo do tempo.

A supervisão continua ao longo de todo o fluxo de trabalho. Os analistas podem avaliar o raciocínio do agente, resolver exceções e fornecer feedback especializado. Durante a implementação, antes de um cliente entrar em operação, eles podem usar o agente para identificar e reconciliar erros enquanto validam os dados iniciais do cliente. Isso permite que as equipes de implementação verifiquem tanto o histórico recebido quanto os resultados do agente.

O processo de desenvolvimento da Microsoft adotou o que as empresas chamam de abordagem “sem acesso direto”. A Microsoft otimizou a qualidade F1 na primeira tentativa e outras métricas de avaliação usando apenas dados anonimizados, enquanto os dados dos clientes da Northern Trust permaneceram sob a governança e o controle da empresa. O arranjo foi concebido para atender aos requisitos de privacidade, segurança e gestão responsável dos dados do setor de serviços financeiros, permitindo, ao mesmo tempo, que a equipe conjunta de engenharia aprimorasse o sistema.

Pete Cherecwich, diretor de operações da Northern Trust, afirmou que o agente reduz o tempo necessário para preparar e validar os dados dos clientes, “mantendo a supervisão e os controles que nossos clientes esperam”, o que cria capacidade para que ambas as partes se concentrem em atividades de maior valor. Na abordagem mais ampla da empresa, baseada em inteligência aumentada, a IA amplia a experiência humana, enquanto o julgamento e a responsabilidade permanecem com as pessoas.

A implantação associa uma redução mensurável no tempo de preparação a uma divisão específica de responsabilidades: a IA cuida da conversão dos dados, os analistas tratam das exceções e da validação, e a Northern Trust mantém o controle das informações dos clientes. Para ampliar o uso, a questão operacional é saber se a economia medida e a qualidade na primeira tentativa se mantêm consistentes em históricos variados de clientes, sob os mesmos controles.