Parcerias
Mumtalakat, do Bahrein, e ARP Group anunciam projeto de banco de atacado baseado em IA
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A Bahrain Mumtalakat Holding Company (Mumtalakat), fundo soberano do Reino do Bahrein, e o ARP Group anunciaram, em 1º de novembro de 2026, uma parceria para estabelecer um banco de atacado nativo em IA e habilitado por blockchain, com sede no Bahrein. O projeto recebeu aprovação em princípio do Banco Central do Bahrein e só iniciará atividades regulamentadas após obter a autorização final.
O anúncio foi feito à margem do Gateway Gulf 2026. O banco proposto tem como objetivo atender clientes institucionais com necessidades bancárias de alcance regional e internacional. A Mumtalakat afirmou que o projeto combina sua abordagem de investimento de longo prazo com a experiência do ARP em finanças institucionais e infraestrutura financeira digital.
Clientes-alvo e modelo operacional
O público-alvo do banco inclui instituições financeiras regulamentadas, empresas de pagamentos e negócios que operam além das fronteiras nacionais. Os parceiros disseram que o objetivo é simplificar os serviços bancários para clientes cujas necessidades abrangem vários mercados e moedas, usando a tecnologia para reduzir a complexidade e o custo do atendimento.
Segundo o anúncio, o projeto do banco prevê o uso de inteligência artificial em todas as suas operações, com serviços programáveis que se conectam diretamente aos sistemas dos clientes por meio de APIs. Esses serviços contariam com supervisão humana, governança e controles de risco, e os produtos seriam lançados em etapas, definidas com base na interação com potenciais clientes.
Os parceiros por trás do projeto
A Mumtalakat foi criada em 29 de junho de 2006, nos termos do Decreto Real nº 64 de 2006, e está registrada no Ministério da Indústria e do Comércio do Bahrein como uma sociedade anônima fechada do Bahrein, de acordo com a página de governança corporativa do fundo. Os membros do conselho são nomeados pelo presidente do Conselho de Desenvolvimento Econômico do Bahrein.
O ARP Group é a holding da ARP Global Capital e da ARP Digital. Segundo o anúncio, a ARP Digital foi cofundada por Yusuf Alireza, juntamente com Abdulla e Abdulaziz Kanoo; em seu site, a ARP Digital descreve os irmãos como gêmeos da quinta geração do grupo Kanoo, com 135 anos de história, do GCC.
A ARP Digital é licenciada pelo Banco Central do Bahrein como prestadora de serviços de ativos de criptoativos do mercado de capitais (Cat3), de acordo com o site da ARP Digital, que exibe o Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) junto dessa licença. Sua linha de produtos inclui o Convert, uma mesa institucional de liquidez de ativos digitais no mercado de balcão, que opera 24 horas por dia e permite liquidação bilateral em moeda fiduciária ou stablecoin; o Send, que abrange remessas, liquidação entre corredores de pagamento e fluxos de entrada e saída de recursos; e o Receive, um produto de cobrança e pagamentos que converte ativos digitais em moeda fiduciária para liquidação na conta bancária do cliente. A empresa afirma que cada cliente recebe um gerente de relacionamento designado, com acesso direto por telefone e WhatsApp, além de ferramentas de API e painel de controle.
A empresa informa ter processado mais de US$ 3,5 bilhões em volume, atender mais de 450 clientes, possuir quatro ou mais licenças ampliadas, ter registrado um crescimento de 4x no volume em 2025, manter a plataforma disponível 99,99% do tempo e oferecer suporte a mais de 10 moedas. Ela descreve o Convert como a única mesa desse tipo licenciada pelo CBB no GCC.
Alireza é fundador, diretor de investimentos e diretor-executivo da ARP Global Capital. Antes de fundar a ARP, foi diretor-executivo da empresa asiática de negociação de commodities Noble Group de 2012 a 2016, após passar 20 anos na Goldman Sachs, em Nova York, Londres e Hong Kong. Lá, acabou responsável pelas áreas de vendas, negociação e investimentos da empresa na Ásia-Pacífico, antes de se tornar copresidente da região e membro do Comitê Global de Gestão, de acordo com a página de liderança da ARP Global Capital. A empresa afirma que, em 2004, ele se tornou o primeiro sócio árabe da história da Goldman Sachs e o único árabe promovido ao Comitê Global de Gestão, do qual passou a fazer parte em 2011.
Ele é presidente não executivo da ARP Digital e membro do conselho do Conselho de Desenvolvimento Econômico do Bahrein, de acordo com a biografia de Alireza na ARP Digital, que descreve a ARP Global Capital como um fundo de hedge multiclasse de ativos classificado no quartil superior em escala global e reconhecido com um prêmio do EuroHedge Awards 2025 na categoria Macro Discricionária.
Declarações dos executivos
Shaikh Abdulla bin Khalifa Al Khalifa, diretor-executivo da Mumtalakat, afirmou que os serviços financeiros há muito são um dos pilares da economia do Bahrein e que o papel do fundo, na condição de fundo soberano do Reino, é investir em oportunidades que fortaleçam a competitividade do setor e apoiem sua evolução contínua. Ele disse que a parceria reúne uma equipe institucional experiente e o ambiente regulatório e empresarial consolidado do Bahrein, e que o investimento reflete o compromisso com a geração de valor de longo prazo para o país, por meio do apoio a setores estratégicos, da criação de oportunidades de alta qualidade para profissionais do Bahrein e de retornos sustentáveis vinculados ao crescimento econômico do Reino.
Alireza afirmou que clientes institucionais com necessidades transfronteiriças complexas ainda enfrentam serviços bancários fragmentados. “Vemos uma oportunidade de combinar o balanço patrimonial e as relações institucionais de um banco regulamentado com tecnologia baseada em blockchain e IA integrada ao seu modelo operacional desde o início, tornando mais eficiente o atendimento a esses clientes”, disse. Ele acrescentou que o setor financeiro consolidado do Bahrein e sua experiência regulatória oferecem uma base sólida para o empreendimento e que, junto com a Mumtalakat, a ARP pretende construir um banco que atenda clientes em todo o Golfo e nos mercados internacionais.
